OCB entwickelt sich nachhaltig mit einer effektiven Risikomanagement-Plattform

Besonderes Augenmerk wird auf Investitionen in und die Verbesserung von Risikomanagementmodellen gemäß internationalen Standards im Betriebsablauf gelegt, um sicherzustellen, dass die Geschäftstätigkeit der Bank stets stabil, sicher und effektiv ist. Dadurch wird eine solide Grundlage für die nachhaltige Entwicklungsstrategie der Orient Commercial Bank (OCB) in jüngster Zeit geschaffen.

Báo Nhân dân•08/05/2025

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Als eine der Vorreiterbanken bei der Verbesserung ihrer Risikomanagementkapazitäten wurdedie OCB seit 2018 von der Staatsbank als eine der ersten drei Banken anerkannt, die Risikomanagementaufgaben gemäß den internationalen Basel-II-Standards erfüllten. Durch eine Reihe von Schlüsselprojekten zur Verbesserung des Risikomanagementrahmens gemäß internationalen Standards wurde die OCB 2018 von der Staatsbank als eine der ersten drei Banken anerkannt, die Risikomanagementaufgaben gemäß den internationalen Basel-II-Standards erfüllten. Bis 2022 hat die OCB die Basel-III-Standards im Liquiditätsrisikomanagement und Basel II gemäß der internen Modellmethode (IMA) für das Marktrisikomanagement zusammen mit der Anwendung des Standards „Interne Bewertung der Liquiditätssicherheit gemäß den Vorschriften der Europäischen Zentralbank (ILAAP)“ erfolgreich implementiert.

Im Jahr 2023 gab OCB den Abschluss der Implementierung und Anwendung der Cloud-Computing-Kapitalberechnungsplattform gemäß Basel II Advanced (interner Ansatz – IRB) bekannt und war damit die erste Bank in Vietnam, die alle erweiterten Anforderungen von Basel in den internationalen Risikomanagementstandards erfüllte. Nach zwei Jahren der Implementierung hat OCB seine Indikatoren zur Gewährleistung sicherer Kapitalreserven für den Betrieb und zur Verbesserung der Liquiditätsresilienz gegen Zwischenfälle kontinuierlich verbessert. Insbesondere entsprechen im Jahr 2024 die Kapitaladäquanzquote (CAR), die Liquiditätsreservequote (LRR), die Kredit-Einlagen-Quote (LDR) und die kurzfristige Kapitalquote für mittel- und langfristige Kredite stets den Vorschriften der Staatsbank. Darüber hinaus hält OCB auch hochliquide Vermögenswerte wie Barmittel, Staatsanleihen und Interbankenkredite, um sicherzustellen, dass die Liquiditätsreservequote (LRR) den geltenden Vorschriften entspricht.

Darüber hinaus überwacht die Bank monatlich die Eigenkapitalquote (CAR), die LCR und die NSFR-Limits, um die Anforderungen des Risikomanagements gemäß den internationalen Baseler Standards einzuhalten. Dies hat die Entwicklungsrichtung der OCB in Richtung Nachhaltigkeit, Transparenz, Effizienz und Sicherheit geprägt.

„Im Jahr 2024 werden wir regelmäßig interne Bewertungen der Kapitaladäquanz (ICAAP) und Liquidität (ILAAP) unter komplexen Szenarien durchführen und so die Fähigkeit von OCB bestätigen, den finanziellen Verpflichtungen gegenüber Kunden und Partnern in möglichen Situationen nachzukommen, einen stabilen kurzfristigen Geschäftsbetrieb sicherzustellen und über einen stabilen Kapitalplan zu verfügen, um die Anforderungen der Geschäftsentwicklung zu erfüllen“, teilte ein Vertreter der OCB-Führung mit.

Es ist bekannt, dass die Risikobereitschaft der OCB für 2024 mit strengen und flexiblen Risikokontrollzielen aufgebaut ist, um die finanzielle Sicherheit der Bank zu gewährleisten und gleichzeitig mit der Geschäftsstrategie im Einklang zu bleiben. Daher werden die wichtigsten Risikokontrollindikatoren stets aufrechterhalten und regelmäßig überprüft, bewertet und zeitnah angepasst. Dies schafft die Voraussetzungen für die Entwicklung der OCB und gewährleistet eine strenge Risikokontrolle.

Dank sicherer, effizienter und transparenter Geschäftstätigkeit auf einer soliden Risikomanagementplattform nach internationalen Standards sowie kontinuierlicher Verbesserungen dieser Aktivitäten in jedem Zeitraum wurde die OCB von Moody's viele Jahre in Folge hoch bewertet. Konkret wird das Kreditrating der Bank im Jahr 2024 bei Ba3 liegen und der Ausblick auf „stabil“ angehoben. Dieses Rating spiegelt die stabile Finanzkraft der OCB über den gesamten Konjunkturzyklus hinweg, eine gute Eigenkapitalquote und die Erwartung einer verbesserten Vermögensqualität in der kommenden Zeit wider. Darüber hinaus behielt Moody's auch die langfristige Gegenparteirisikobewertung (CRRs) für Fremd- und Landeswährungen bei Ba3 sowie das langfristige Gegenparteirisikorating bei Ba3 (cr).

Dies eröffnet der OCB zahlreiche Möglichkeiten, kontinuierlich ausländische Kapitalströme von internationalen Finanzinstituten zu erhalten, nachdem sie sich strengen Inspektions- und Bewertungsprozessen gemäß den Standards der jeweiligen Organisation unterzogen hat. Dabei geht es um die operative Qualität und ein solides Risikomanagement, um einen sicheren, transparenten und effektiven Entwicklungsprozess zu gewährleisten. Darüber hinaus muss die Bank während des Kreditverwaltungsprozesses ihre Verpflichtungen zu finanziellen „Gesundheits“-Indikatoren hinsichtlich Kapitalsicherheit, Vermögensqualität, Liquidität usw. strikt einhalten.

Dieses Kapital hat Kunden im KMU-Segment, insbesondere den von Frauen geführten Unternehmen der Bank, geholfen, Kredite mit Vorzugszinsen zu erhalten, die im Einklang mit der von OCB entwickelten Strategie für nachhaltige Entwicklung Investitionen, Produktion und Geschäftsentwicklung dienen.

Mit dem Ziel, OCB bis 2025 in Bezug auf Effizienz und ESG unter die Top 5 der führenden privaten Geschäftsbanken Vietnams zu bringen, wird OCB neben der operativen Ausrichtung auf Geschäftsziele, Produkte und Dienstleistungen, digitale Transformation, Personalwesen usw. auch weiterhin die Governance optimieren, das Organisationsmodell umstrukturieren und die Kapitalressourcen in eine nachhaltige Richtung verwalten sowie die Risikomanagementplattform stärken.

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