取引、資金源、顧客識別記録間の一貫性を確保する必要がある

(Chinhphu.vn) – 金融機関は、顧客が口座を保有していない場合や取引件数が少ない場合でも、定期的に顧客を特定・検証するためのプロセスを更新・評価し、構築する必要があります。さらに、各部署は取引関係を監視し、取引、資金源、顧客識別記録の整合性を確保する必要があります。

グエン・ゴック・カイン副知事 - 写真: VGP/HT

マネーロンダリング対策に関する法的枠組みの強化

ベトナム国家銀行は10月16日、マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施をガイドする回状第27/2025/TT-NHNN号を広めるためのライブおよびオンラインワークショップを開催し、暗号資産市場のパイロットに関する決議第05/2025/NQ-CP号を導入し、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する国家リスク評価の結果を更新しました。

ベトナム国家銀行のグエン・ゴック・カイン副総裁は開会の辞で、国際的な地政学と金融が大きく変動する状況において、ベトナムの経済は高度に開放されており、リスクの特定と管理がますます緊急の課題となっていることを強調した。

グエン・ゴック・カイン氏は、法的規制の完成は、ベトナムが国家行動計画を実行するのに役立つだけでなく、2027～2028年の期間におけるアジア太平洋グループ（APG）の多国間評価に向けた金融活動作業部会（FATF）へのコミットメントを果たすことにもなると語った。

マネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする回状第27/2025/TT-NHNNを広め、暗号資産市場のパイロットに関する決議第05/2025/NQ-CPを紹介し、マネーロンダリングとテロ資金供与に関する国家リスク評価の結果を更新するためのライブおよびオンラインセミナー - 写真：VGP/HT

通達27号と決議05号の実際の実施

2025年9月15日、ベトナム国家銀行総裁は、通達第09/2023/TT-NHNNに代わる通達第27/2025/TT-NHNNを発行した。この通達は2025年11月1日に発効し、移行期間は2025年12月31日までとなっている。この通達は、ベトナムがFATFに約束したマネーロンダリング対策に関する国家行動計画の行動第5号を実施する上で重要なステップであると考えられている。

ワークショップでは、マネーロンダリング対策局（SBV）のグエン・ティ・ミン・トー副局長が、実施プロセス中に報告主体が直面する困難を解消することに焦点を当てた通達27の主な改正点について発表した。

変更点には、マネーロンダリングリスクの評価基準と方法、リスクレベルに応じたリスク管理プロセスと顧客分類、高額の疑わしい取引に関する内部規制と報告体制、電子送金取引に関する規制、電子データの報告期限、リスク評価と疑わしい取引を報告するための補足フォームが含まれます。

通達27号はリスクベースの管理の原則を強調し、金融機関に対し、顧客が口座を保有していない場合や取引件数が少ない場合であっても、定期的にリスクを更新・評価し、顧客の識別・確認を行うプロセスを構築することを義務付けています。さらに、各部署は取引関係を監視し、取引、資金源、顧客識別記録の整合性を確保する必要があります。

同時に、ワークショップでは、暗号資産市場の試験運用に関する決議第05/2025/NQ-CP号のマネーロンダリング対策の内容も普及されました。

2025年9月9日に発行されたこの決議は、テスト段階のための法的根拠を確立し、国家の金融・経済システムの安全性と持続可能な発展を確保するためにマネーロンダリング防止規制の厳格な遵守を義務付けています。

ベトナムは、2022年マネーロンダリング対策法第7条に基づき、2027～2028年APG多国間評価の準備として、2023～2027年期間の国家リスク評価を実施しています。公安省とベトナム国家銀行の代表者は、2023～2025年期間の予備的結果を更新し、今後の連携の方向性を示しました。

代表者によると、国家リスク評価は、リスクの高い部門、製品、サービス、地域を特定し、適切な管理措置を提案し、ベトナムが国際的な要件、特にFATF基準を満たすことを保証するための重要な基礎となります。

ミン氏

出典: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm