가상화폐 함정에 빠지지 않도록 주의하세요

현재 많은 가상화폐 거래소가 허가 없이 가상자산 서비스를 마케팅하고 홍보하고 있어 많은 사람들이 함정에 빠지고 있습니다.

아직도 많은 사람들이 가상화폐 거래소에서 큰 수익을 기대하고 있습니다.

허가받지 않은 활동

베트남 블록체인 협회 상임부회장인 판 득 중(Phan Duc Trung) 씨는 소비자들이 협회에 보낸 많은 신고 내용을 보면, 소비자들이 불분명한 정보를 가지고 거래 플랫폼과 전자 지갑에 돈을 보내거나 입금하는 방식으로 사기를 당했다고 밝혔다. 이러한 정보는 아직 관리 기관에서 확인되지 않았다.

베트남에서 불법적으로 운영되는 많은 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)는 현재 법을 위반하는 징후를 보이고 있습니다. 대표적인 사례는 개인 데이터를 불법적으로 비밀리에 수집하고 사용자의 개인 데이터를 잘못된 목적으로 사용하는 것입니다.

Trung 씨에 따르면, 현재 베트남에는 CrossFi, Mineplex, ALEO 등 불분명한 정보를 바탕으로 가상자산 분야에서 활동하는 조직들이 많습니다. 이들은 비밀 세미나를 개최하고, 자신의 이미지와 블록체인 협회를 이용하여 위신을 쌓고 참가자들로부터 자금을 조달하고 있습니다. 예를 들어, CrossFi는 최대 수천 명을 대상으로 세미나를 개최하고 베트남에서 최대 3조 VND(약 3,000억 동)의 자금을 조달합니다.

또한, 바이낸스, 멕스코, 빙엑스, 게이트아이오 등 현재 많은 암호화폐 거래소들이 허가 없이 가상자산 서비스를 마케팅하고 홍보하고 있습니다. 또한, 일부 거래소는 사용자가 사기 피해를 입어 블록체인 협회에 지원을 요청하더라도 문제 해결에 협조하지 않습니다.

대표적인 사례로 베트남의 한 사용자가 USDT(미국 달러화로 표기되는 암호화폐) 10만 달러를 사기로 잃은 사건이 있습니다. 해당 사용자는 경찰로부터 암호화폐 사기 피해 신고를 위한 영수증을 받아 MEXC 거래소에 게시했지만, 거래소 측은 사건 처리에 협조하지 않았습니다. 한편, 거래소 측은 처리 지원을 위해 사용자에게 기밀 유지 조항(NDA)에 서명하도록 요구했습니다. 현재까지 해당 사용자는 자산을 회수하지 못했습니다.

두 번째 사건은 사용자와 Gate.io 가상화폐 거래소 사이에서 발생했습니다. 베트남의 한 사용자가 80만 USDT를 사기로 도난당했습니다. 블록체인 협회의 체인트레이서(ChainTracer) 거래 추적 프로젝트는 해당 자금이 Gate.io 거래소로 흘러들어가는 것을 확인했지만, 해당 거래소 관계자는 협조를 거부했습니다. 해당 거래소는 과거 국가증권위원회로부터 경고를 받은 바 있습니다.

베트남 채권시장 사무총장 도 응옥 꾸인(Do Ngoc Quynh)은 다음과 같이 강조했습니다. 가상 자산과 그 주변 활동은 베트남과 전 세계적으로 대규모로 존재해 온 사회적 현실입니다. 가상 자산은 사회 발전 과정에 첨단 기술을 적용하여 인간의 요구를 더욱 효과적으로 충족시키는 수많은 혁신 중 하나로 볼 수 있습니다.

"사용자들의 강력한 반응과 참여는 이 혁신이 사회의 발전 요구를 어느 정도 충족했음을 보여줍니다. 창의적인 아이디어는 종종 법적 체계의 발전보다 앞서 나가며, 사회에 긍정적, 부정적 영향을 동시에 가져옵니다. 따라서 사용자를 보호하기 위한 법적 체계 구축이 필수적입니다."라고 퀸 씨는 말했습니다.

적절한 법적 틀이 필요합니다

전문가들은 가상자산 거래 금지나 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 운영 금지는 현실적으로 불가능하다고 지적합니다. 대신 자금세탁방지 기준에 부합하는 법적 체계를 조속히 마련해야 합니다.

베트남 블록체인 협회 대표에 따르면, 디지털 자산에 대한 세금 납부는 복권 당첨금에 대한 세금 납부와 마찬가지로 해야 한다. 가상화폐에 투자하는 것은 복권을 사는 것과 같고, 당첨금은 행운의 돈이기 때문이다.

또한, 사기 및 가상자산 관련 부정행위를 최소화하는 데 기여할 수 있는 온체인 추적을 위한 윤리기준, 커뮤니티 기준, 프로젝트 기준 등을 구축하고 RegTech 기술(규제 준수 지원 기술)을 적용하는 것이 필요합니다.

전문가들은 베트남에서 4차 산업혁명을 촉진하기 위해서는 법이 이 혁명으로 창출되는 새로운 유형의 자산에 대한 소유권을 보호하고 증진하는 역할을 해야 한다고 강조했습니다. 그러나 이러한 문제는 매우 새롭고 어려운 문제이기 때문에 당장 포괄적인 해결책을 제시하기는 어렵습니다. 따라서 기술 발전과 시장 동향을 면밀히 모니터링하고, 교류를 확대하며, 국제 경험을 배우고, 관련 당사자(기업, 소비자 등)와 협의하여 적절한 정책적 해결책을 마련하는 것이 가능합니다.

암호화폐는 베트남뿐만 아니라 이러한 자산을 규제할 포괄적인 법적 체계가 없는 선진국들에게도 새로운 문제입니다. 현재 각국은 주로 위험 관리 원칙에 따라 접근하며, 혁신을 장려하고 위험을 제한하기 위해 샌드박스 법적 체계를 적용하고 있습니다.

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