Stärkung der Identifizierung und Handhabung von Geldwäscherisiken

Am 16. Oktober veranstaltete die Staatsbank von Vietnam in Hanoi einen Workshop zur Verbreitung des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt; zur Verbreitung von Inhalten zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP der Regierung; und zur Aktualisierung der Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Überblick über den Workshop.

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, leitete den Workshop. Ebenfalls am Workshop teilnahmen Delegierte der zuständigen Ministerien, Zweigstellen und Behörden sowie Beamte und Mitarbeiter von Meldestellen aus den Bereichen Wertpapiere, Fondsverwaltung, Versicherungen, Immobiliengeschäft, Anwaltskanzleien, Notare, Buchhaltung, Kasinoprüfung, Gewinnspiele, Gold, Silber und Edelsteine.

Verstärkte Propaganda über die Risiken der Geldwäschebekämpfung

In seiner Eröffnungsrede betonte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, wie wichtig die Organisation des Workshops sei, da die vietnamesische Regierung ihre Bemühungen zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen weiter intensiviere. Angesichts der zahlreichen Schwankungen in der Geopolitik und auf den internationalen Finanzmärkten sowie der zunehmend offenen vietnamesischen Wirtschaft wird es immer dringlicher, die Risiken bei der Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen stärker zu identifizieren und zu bewältigen.

Darüber hinaus wird die Vervollkommnung des Rechtsrahmens zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen aktiv zur Umsetzung des Nationalen Aktionsplans zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beitragen, zu dessen Umsetzung sich die Regierung gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) verpflichtet hat.

Der stellvertretende Gouverneur Nguyen Ngoc Canh sagte, dass der stellvertretende Premierminister Ho Duc Phoc, Vorsitzender des Lenkungsausschusses, bei der Sitzung des Nationalen Lenkungsausschusses zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen am 15. Oktober die Staatsbank von Vietnam als ständige Vertretung des Lenkungsausschusses aufgefordert habe, die Koordination mit den relevanten Ministerien und Zweigstellen zu verstärken, um drei strategische Aktionsgruppen umzusetzen, bei denen die Vervollkommnung des Rechtsrahmens eine tragende Säule sei.

Der stellvertretende Ministerpräsident forderte die Presseagenturen außerdem auf, ihre Informationen und Propaganda über die Risiken der Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen sowie über den rechtlichen Rahmen in diesem Bereich zu verstärken, damit Unternehmen und Privatpersonen die Risiken der Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen erkennen und ihren Verpflichtungen zur Erkennung und Verhinderung dieser Risiken ordnungsgemäß und vollständig nachkommen können.

Vizepräsident Nguyen Ngoc Canh hielt die Eröffnungsrede des Workshops.

„Dieser Workshop ist eine Umsetzungsmaßnahme zu Aktion Nr. 1 und Aktion Nr. 7 des Nationalen Aktionsplans und zeigt, dass die zuständigen Behörden ihr Verständnis der Risiken der Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung verbessert haben und Maßnahmen ergreifen, um die Risiken durch Strategien und Richtlinien zur Verhinderung von Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung zu mindern und dem privaten Sektor Anleitungen zur Identifizierung von Risiken sowie zur Einhaltung der Verpflichtungen zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu geben“, erklärte der stellvertretende Gouverneur Nguyen Ngoc Canh.

Zum Inhalt des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN, das das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN ersetzt und ab dem 1. November 2025 in Kraft tritt, und für das es eine Übergangsfrist bis zum 31. Dezember 2025 gibt, in der die Organisationen proaktiv interne Prozesse abschließen, Technologiesysteme und Compliance-Kontrollmechanismen aktualisieren können, sagte der Vertreter der Staatsbankleitung außerdem: „Die Veröffentlichung des Rundschreibens Nr. 27 ist ein wichtiger Schritt bei der Umsetzung von Maßnahme Nr. 5 des Nationalen Aktionsplans, zu dem sich Vietnam gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) verpflichtet hat.“

Laut Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (Staatsbank von Vietnam), umfassen die Änderungen im Rundschreiben: Kriterien und Methoden zur Bewertung des Geldwäscherisikos von Meldestellen; Verfahren zum Management von Geldwäscherisiken und zur Klassifizierung von Kunden nach dem Grad des Geldwäscherisikos; Interne Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung; Meldesystem für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert; Meldesystem für verdächtige Transaktionen; Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Meldesystem für Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Änderungen und Ergänzungen der Anhänge zu Formularen zur Meldung von Risikobewertungen bei Organisationen und Formularen zur Meldung verdächtiger Transaktionen.

„Rundschreiben 27 betont zudem das Prinzip des risikobasierten Managements und verpflichtet Unternehmen, Geldwäscherisiken regelmäßig zu aktualisieren und zu bewerten sowie einen Prozess zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden zu entwickeln, auch solchen ohne Konto oder mit wenigen Transaktionen. Meldepflichtige Unternehmen müssen Geschäftsbeziehungen regelmäßig überwachen und sicherstellen, dass Transaktionen mit legitimen Geldquellen und Kundenidentifikationsdaten übereinstimmen“, so Nguyen Thi Minh Tho.

Rechtlicher Korridor zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes

Zusätzlich zu den Diskussionen über den Inhalt des Rundschreibens Nr. 27 wurden im Workshop auch einige Inhalte im Zusammenhang mit der Arbeit zur Bekämpfung der Geldwäsche im Gesetz über die Digitaltechnologiebranche und in der Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes in Vietnam vorgestellt.

Dementsprechend erließ die Regierung am 9. September 2025 die Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes in Vietnam und schuf damit einen rechtlichen Korridor für die Testphase. Während dieser Phase ist die strikte Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche eine Voraussetzung für die Sicherheit und nachhaltige Entwicklung des nationalen Finanz- und Wirtschaftssystems.

Frau Nguyen Thi Minh Tho, Leiterin der Abteilung für öffentliche Sicherheit, und der Präsident hielten Vorträge auf dem Workshop.

Bei der Aktualisierung der Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zeigten die Informationen auf dem Workshop Folgendes: Vietnam führt derzeit eine nationale Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für den Zeitraum 2023–2027 durch und setzt dabei Artikel 7 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche im Jahr 2022 um. In Vorbereitung auf die multilaterale Bewertung des Mechanismus zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen durch die Asiatisch-Pazifische Gruppe zur Bekämpfung der Geldwäsche (APG) in den Jahren 2027–2028.

Der Workshop präsentierte auch gesetzliche Regelungen und internationale Standards der Financial Action Task Force (FATF) im Zusammenhang mit der nationalen Risikobewertung. Vertreter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam stellten einige aktualisierte Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für den Zeitraum 2023–2025 sowie Pläne zur Umsetzung der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für den Zeitraum 2023–2027 vor.

HONG ANH

Quelle: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html