600.000 verdächtige Konten entdeckt, fast 300.000 Kunden entgingen dem Betrug

(Dan Tri) – Dank der Einführung eines neuen Warntools konnte die Staatsbank fast 300.000 Kunden dabei helfen, Betrugsfallen umgehend zu entgehen. Bis September belief sich der Gesamtbetrag der abgewehrten Betrugsfälle auf rund 1.500 Milliarden VND.

Auf der Pressekonferenz zum Vietnam Card Day 2025, die von der Zeitung Tien Phong in Zusammenarbeit mit der National Payment Corporation of Vietnam (NAPAS) am 26. September organisiert wurde, betonte Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank), dass die Staatsbank in letzter Zeit eine Reihe von Rundschreiben herausgegeben habe, von denen es allein im Jahr 2024 sieben Rundschreiben zu den Bereichen Zahlung, Konten, Karten und E-Wallets gebe.

Diese Einheit verlangte von den Dienstanbietern außerdem, dass sie über Verfahren verfügen, um betrügerisches und irreführendes Verhalten zu verhindern, zu stoppen und davor zu warnen.

Durch Überwachung stellte die Staatsbank fest, dass die meisten Dienstleister die Vorschriften strikt einhielten. Darüber hinaus verfügte die Staatsbank auch Vorschriften für Organisationen, die Karten und Konten, die im Verdacht stehen, an betrügerischen Aktivitäten beteiligt zu sein, überprüfen und Listen versenden müssen. Beispiele hierfür sind: Eine Person eröffnet viele verschiedene Konten, weist ein verdächtiges Transaktionsverhalten auf; ein Konto generiert zu viele Transaktionen pro Tag, was für die Kontokapazität nicht ausreicht …

Nach Angaben des Leiters der Zahlungsabteilung erstellen die Organisationen anhand der vorgeschriebenen Kriterien eine Liste und senden diese an die Staatsbank. Die Staatsbank hat rund 600.000 Konten erfasst, die mit den oben genannten Problemen in Zusammenhang stehen. Anhand dieser Liste konnte diese Einheit im Rahmen einer Pilotimplementierung für Banken seit Anfang September fast 300.000 Kunden warnen und Transaktionen im Gesamtwert von rund 1.500 Milliarden VND stoppen.

„Wir sind davon überzeugt, dass Kunden mit dem neuen Tool bei Geldüberweisungen durch eine Warnung leichter entscheiden können, ob sie Geld überweisen oder nicht“, sagte Herr Tuan.

Der Direktor der Zahlungsabteilung erklärte außerdem, dass viele Personen nach der Sperrung der Konten betrügerischer Personen auf Unternehmenskonten umgestiegen seien. In diesem Zusammenhang ändere die Staatsbank auch die entsprechenden Vorschriften, um die Sicherheit zu gewährleisten und betrügerisches Verhalten zu verhindern.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank), antwortete auf der Pressekonferenz am 26. September (Foto: BTC).

In Bezug auf Lösungen zur Unterstützung und Förderung digitaler Zahlungen für Geschäftshaushalte sagte Herr Nguyen Quang Hung, Vorstandsvorsitzender von NAPAS, dass NAPAS neben herkömmlichen Zahlungsmethoden neue, kostengünstige und einfach zu installierende Zahlungslösungen für Mobilgeräte entwickelt, die eine bequemere Bereitstellung von Zahlungsakzeptanzeinheiten ermöglichen.

Auf die Frage des Reporters Dan Tri , wie sich das Hindernis für Kartenzahlungen überwinden lasse, nämlich dass das Zahlungsakzeptanznetzwerk noch nicht weit verbreitet sei und POS-Geräte (Point-of-Sale-Geräte mit Kartenlesefunktion) normalerweise nur in großen Geschäften, Supermärkten, Ketten usw. verfügbar seien, sagte ein Vertreter von NAPAS, dass diese Einheit eine digitale Lösung für Geräte zur Kartenzahlungsakzeptanz eingeführt habe – SoftPOS (Zahlung mit integrierter kontaktloser Zahlungstechnologie).

Unternehmen können ihre Android-basierten Smartphones als traditionelle Kartenzahlungsakzeptanzgeräte (POS) nutzen. Diese Lösung hilft Unternehmen, Investitionskosten zu sparen und Geschäftsabläufe zu optimieren, da der Kauf oder die Miete herkömmlicher POS-Geräte entfällt. Aufgrund der geringen Kosten eignet sich die Lösung daher für Zahlungsakzeptanzstellen in kleinen Einzelhandelsgeschäften.

NAPAS arbeitet mit sechs Banken zusammen, um Geschäftseinheiten diese Lösung bereitzustellen.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm