最高人民検察院の告発によれば、チュオン・ミ・ラン氏は、金融や銀行の分野で資格を持ち、指示に従う信頼できる人物をSCB銀行の主要な指導的地位に選抜して配置し、月額2億～5億ドンの給与を支払い、金銭やSCBの株式を贈与したり報酬として与えたりして、これらの人物を通じて融資活動を含むSCBのすべての活動を管理していたという。

チュオン・マイ・ラン氏は、主要事業体を通じて株式を取得、保有し、銀行業務を管理および運営することで、SCB銀行を金融ツールとして利用し、他の資金源から預金や資本を動員し、その後、個人的な目的で偽の融資を作成して引き出しを指示した。

ラン氏は、SCB銀行から資金を引き出すために、信頼できる個人を管理・指揮し、SCBとヴァンティンファットグループで重要な役割を担い、これらの人物に多くの部署、ユニット、会社の設立を組織し、何千人もの個人を雇用して使用し、互いに緊密に共謀し、評価会社と共謀して、SCBから資金を引き出すよう指示しました。

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チュオン・ミ・ラン氏と共犯者

起訴状によると、チュオン・ミ・ラン氏はSCB銀行から現金を引き出す必要があるたびに、部下たちに協力・共謀させて偽の融資書類を作成し、それを合法化する計画を立てさせた。融資書類や不動産書類に署名するよう雇われたり依頼されたりした人物や、「幽霊」会社の代表者を呼んだ。偽の融資書類や住宅ローン書類には、ほとんどの場合、必要な署名位置に印を付けた白紙に署名させていた。

ローン名義の法定代理人および個人は、その資金を享受および使用する権利を有しておらず、SCB から特に多額の資金を借り入れ、負債を負っていることを認識していません。資産名義の人々は全員、それが自分の資産ではないことを確認しています。

ヴァン・ティン・ファット・グループのチュオン・ミ・ラン氏への融資のほとんどは、まず融資が実行され、その後に合法化されました。書類上、融資の実行時期は信用契約および抵当契約の締結と同時と記載されていましたが、実際には、SCB銀行での資金引き出しは、信用契約および抵当契約の手続きが完了し合法化される前に行われました。

チュオン・ミ・ラン氏が管理する未払い債務が残る1,284件の融資のうち、融資実行時に抵当手続きが行われていない融資が684件、債務残高が328兆VNDを超えており、残りは主に株式や財産権が担保となっている。

融資/未払い債務は201件、総額は11兆6,860億ドンを超えており、SCB銀行の管轄当局は融資申請を承認していない。

担保価格の高騰

告発内容には、偽造融資書類を作成するという策略でSCBから資金を引き出すため、チュオン・ミ・ラン氏がSCB銀行の職員に、評価会社の関係者と共謀して、ラン氏の融資書類を正当化する評価証明書を発行するよう指示したとも記されている。

この事件では、SCB銀行の幹部が部下に対し、直接または仲介者を介して評価会社に連絡し、共謀し、資産価格を何度も引き上げ、融資手続きを合法化するためにSCB銀行が要求する証明書の発行日と月を記録するよう指示しました。

調査の結果、SCBは、チュオン・ミ・ラン氏のグループの未払い融資に関連する378件の証明書の発行に参加するために、取締役、副取締役、鑑定人、発行担当者を含む19の評価会社/46人を雇用していたことが判明した。

これまでに、Truong My Lanグループの融資について、5つの評価会社と7人の取締役、副取締役、鑑定人、仲介人が23件の有効な評価証明書を発行したことが判明しています。これらの5つの評価会社には、New Vision社、MHD社、Thien Phu社、Exim社、DATC社が含まれます。

書類を合法化しSCB銀行から金を引き出すため、チュオン・マイ・ラン氏とその共犯者は、法的要件を満たさない多くの資産を利用し、その価格を釣り上げて融資の担保とした。

Truong My Lan氏が管理する未払いローン1,284件のうち、帳簿価格が12兆VNDを超える資産コードは1,166件あるが、Hoang Quan Valuation Companyは726/1,166の資産コードのみを評価し、残りの440/1,166の資産コードについては、資産が十分な書類のない株式、株券、財産権、不動産、財産の合法性などであるため、Hoang Quan Valuation Companyは評価しなかった。

売却や他の目的で使用するため合法的な価値ある資産を引き出す必要が生じたとき、チュオン・ミ・ラン氏は共犯者に、SCB銀行から貴重な担保資産を交換して引き出し、引き出した他の資産と置き換えるよう指示しましたが、そのほとんどは引き出した資産よりも価値が低いものでした。

担保の交換を容易にするため、ヴァン・ティン・ファット会長とSCB銀行の共犯者は担保取引を登録しなかった。

Truong My Lan氏が管理する1,284件の融資のうち、帳簿価額合計487兆VNDを超える240件の担保資産が、帳簿価額351兆VNDを超える278件の担保資産に変換されました。Hoang Quan Valuation Companyは、総額108兆VNDを超える278件の資産のうち260件のみを評価しました。