Bankangestellter veruntreute 246 Tael SJC-Gold und kaufte mit dem Geld Lottoscheine

Die Ermittlungsbehörde der Polizei der Stadt Hanoi hat gerade ihre Ermittlungen abgeschlossen und schlägt vor, Nguyen Van Linh (Jahrgang 1986, ehemaliger Finanzbeamter der Tien Phong Commercial Joint Stock Bank – TPBank ) wegen Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge war die TPBank im Jahr 2018 mit einem Grundkapital von über 20.016 Milliarden VND an der Börse notiert. Zum Zeitpunkt des Verbrechens des Angeklagten im Jahr 2017 betrug die Kapitalbeteiligung des Staatsunternehmens an dieser Bank 6,09 %, darunter 0,95 % von Mobifone (2019 veräußert) und 5,14 % von Vietnam National Reinsurance Company (bis 2023 werden es 2,64 % sein).

Die Bank richtete eine zentrale Schatzkammer zur Aufbewahrung von Vermögenswerten wie Gold, Geld, Wertpapieren, wichtigen Siegeln usw. ein. Was Gold betrifft, teilte die Bank es für die Verwaltung in drei Kategorien ein.

Die erste Art ist Gold zur sicheren Aufbewahrung. Da das DOJI die Aufbewahrung von SJC-Gold akzeptiert, fällt eine Gebühr an. Diese beinhaltet die Aufbewahrung der Originalserie (bei Rückgabe wird die Originalnummer zurückerhalten) und der Nicht-Serie. Die zweite Art ist Transaktionsgold (Kauf und Verkauf). Das bedeutet, dass SJC-Gold gelagert und für Kauf- und Verkaufstransaktionen mit Kunden verwendet wird. Beide Arten werden täglich vom Warehouse Management Board inventarisiert.

Bei der dritten Art, der Goldhypothek, wird Geld an Kunden verliehen und SJC-Goldbarren als Sicherheit verwendet. Nach Erhalt der Hypothek wird das Gold gemäß den Bankvorschriften versiegelt und in einem Tresorraum gelagert. Diese Art der Hypothek wird jährlich am 30. Juni und 31. Dezember inventarisiert.

(Illustration).

Um das Jahr 2017 war der Angeklagte Nguyen Van Linh Schatzmeister und bemerkte die oben beschriebene Situation, als das im Lager verpfändete Gold nur zweimal im Jahr nach vorheriger Ankündigung gezählt wurde. Daher kam Linh auf die Idee, das Gold im Safe zu verwenden, um es zu kaufen, zu verkaufen und aufzubewahren. Anschließend nahm er das Gold aus dem verpfändeten Safe, um den Mangel auszugleichen und die tägliche Inventur zu umgehen.

Aus den Buchhaltungsinformationen stellte Linh fest, dass ein Kunde namens C. 246 Tael SJC-Gold verpfändet, aber nur auf dem Papier bezahlt und das Gold in einem festen Lager aufbewahrt hatte. Der Verdächtige plante, sich 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe anzueignen und durch das von C. verpfändete Gold zu ersetzen.

Am 5. Juli 2017, nachdem er am Ende des Tages die Goldinventur abgeschlossen hatte, nahm Linh 246 Tael SJC-Gold aus dem Safe mit „Gold zum Verkauf und zur sicheren Aufbewahrung“, steckte es in eine schwarze Plastiktüte und verstaute es in einer Metallbox.

Am nächsten Morgen, während der Öffnung des Lagers, um die ersten Gelder des Tages für die Filialen entgegenzunehmen, brachte Linh die oben erwähnte Metallbox zum Pufferlager – einem Bereich außerhalb des Tresorraums, dessen Ein- und Ausgang nicht überwacht wird.

Der Angeklagte kontaktierte außerdem die Telefonnummer von Frau Truong Thi Hong Khanh von der Gia Bach Gold and Silver Company und vereinbarte einen Termin zum Verkauf des erhaltenen Goldes. Die Transaktion wurde bei der BIDV-Bank in der Tho Nhuom-Straße durchgeführt.

Am späten Vormittag nutzte Linh die Gelegenheit, als die Mitarbeiter der Finanzabteilung zum Geldautomaten gingen, um den Fonds aufzufüllen. Sie ging in das Pufferlager, holte 246 Tael SJC-Gold und ging zur BIDV-Bank, um es zu verkaufen. Nach dem Verkauf des Goldes verdiente Linh mehr als 8,8 Milliarden VND und zahlte den gesamten Betrag auf ihr Wertpapierkonto ein.

Am Ende des Arbeitstages am 6. Juli 2017 legte Nguyen Van Linh während der Inventur mit dem Warehouse Management Board einen Goldbeutel mit 246 Tael SJC-Gold von Kunde C. in den Goldsafe „Kaufen, Verkaufen und Aufbewahren“, um die entnommene Goldmenge zu ersetzen. Daher bemerkten andere Mitglieder des Warehouse Management Board die fehlenden Vermögenswerte nicht.

Am 22. März 2019 zahlte Herr C. den Kredit zurück und erhielt die vollen 246 Tael SJC-Gold von der Bank. Um die Aufdeckung der Unterschlagung weiterhin zu vermeiden, schnitt der Angeklagte Linh das Siegel des Goldbeutels der Doji Company im Tresor auf, entnahm 246 Tael SJC-Gold und legte es mit der Aufschrift „Gold zum Verkauf“ in den Banksafe. Dabei teilte der Angeklagte allen mit, dass diese Goldmenge von einem „VIP-Kunden“ geschickt worden sei und niemand sie berühren dürfe.

Im Januar 2021 verpfändete ein Kunde namens H. 561 Tael Gold und die Bank beauftragte Linh mit der Verwaltung. Der Angeklagte erkannte, dass es sicherer wäre, diese Goldmenge als Ersatz für die 246 Tael SJC-Gold zu verwenden, die er sich angeeignet hatte, als die Goldmenge der Doji Company im Lager, und beschloss daher, diese zu ersetzen.

Beim Austausch des Goldes ging ein Schloss kaputt und Linh musste ein neues kaufen. Als Frau H. den Kredit zurückzahlte und die 561 Tael SJC-Gold erhielt, stellte sie fest, dass sich eine Kiste mit Gold nicht mit ihrem Schlüssel öffnen ließ. Da sie jedoch alles erhalten hatte, beschwerte sie sich nicht.

Um seine kriminellen Handlungen zu vertuschen, legte Linh vor jeder Vermögensinspektion 246 Tael SJC-Gold in den Safe zurück, der das von ihm gekaufte und verkaufte Gold enthielt. Während des Inspektions- und Inventarisierungsprozesses war der Angeklagte derjenige, der die Goldinventur aktiv durchführte und die Daten für die Mitglieder des Inventarisierungsteams las, um sie aufzuzeichnen und die Bücher zu vergleichen, sodass die Mitglieder des Treasury Management Board und die Inspektionsteams den Mangel lange Zeit nicht bemerkten.

Erst als Frau H. sagte, sie habe die Zahlung abgeschlossen, war bei jeder Anzeige kein passendes Gold mehr im Lager, um es zu ersetzen; Linh konnte es nicht zurückgeben und nicht länger verstecken, also ging sie zur Polizei, um sich zu stellen.

Zusätzlich zu den oben genannten Taten gestand Nguyen Van Linh auch, dass Frau Le Cam Tu, Chefbuchhalterin, sie gebeten hatte, mehr als 70 Milliarden VND seines Privatvermögens aufzubewahren und in den Tresor der Bank zu legen. Am 16. September 2023 gab Linh Frau Tu 40 Milliarden VND zurück.

Die restlichen 30 Milliarden VND von Frau Tu und den Erlös aus dem Verkauf von 246 Tael SJC-Gold verwendete der Angeklagte Linh zum Kauf virtueller Währungen, um diese in Devisen (Forex) zu investieren und Lotterielose zu kaufen. Derzeit ist er ratlos und nicht in der Lage, Frau Tu und die Bank zurückzuzahlen.

Zu den Folgen der Veruntreuung von 246 Tael Gold durch Nguyen Van Linh erklärte die Bank, dass die Versicherungsgesellschaften mehr als 468.000 USD und mehr als 5,3 Milliarden VND gezahlt hätten.

In den Vorfall waren der Leiter des Transaktionszentrums der Hauptniederlassung, der Leiter des Kundendienstes und zahlreiche weitere Mitarbeiter der Bank verwickelt.

Ihr Handeln wurde als unverantwortlich eingestuft, war jedoch nicht die direkte Ursache für Linhs Veruntreuung von 246 Tael SJC-Gold. Daher ist die Ermittlungsbehörde der Ansicht, dass es keine ausreichende Grundlage gibt, um diese Personen wegen des Verbrechens „Verantwortungslosigkeit mit schwerwiegenden Folgen“ strafrechtlich zu verfolgen.

In dem Fall gab Nguyen Van Linh an, Frau Truong Thi Hong Khanh kontaktiert zu haben, um 246 Tael Gold zu verkaufen. Frau Khanh gab dies jedoch nicht zu und bestätigte, dass der Mitarbeiter ihre Telefonnummer hatte; Linhs Nachrichten auf ihrem Telefon wurden nicht beantwortet.

Andererseits war es Linh, die das Geld aus dem Verkauf von 246 Tael Gold direkt auf ihr Konto einzahlte. Die Angeklagte kannte die Person, die das Gold entgegennahm und ihr das Geld gab, nicht. Daher gab es laut Polizei keine ausreichende Grundlage für die Feststellung, dass Frau Khanh das Verbrechen der Entgegennahme von Eigentum, das von einer anderen Person auf kriminelle Weise erlangt wurde, begangen oder Linhs Komplizin bei der Unterschlagung gewesen sei.

Weisheit

Quelle: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html