USA wollen Geldwäsche-Schlupflöcher in der Immobilienbranche schließen

Ein Innenstadtbereich von Miami (Florida, USA)

Das US- Finanzministerium wird voraussichtlich bald Vorschriften vorschlagen, die dem anonymen Kauf von Luxusimmobilien ein Ende setzen und damit eine Geldwäschelücke schließen sollen, die es korrupten Bossen, Terroristen und anderen Kriminellen nach Angaben der Behörde ermöglicht hat, ihre illegalen Gelder zu verstecken.

Die lang erwartete Regelung soll Immobilienfachleute wie etwa Titelversicherer dazu zwingen, die Identität der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen offenzulegen, die Immobilien gegen Barzahlung kaufen.

Diese Informationen sollen dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums gemeldet werden, berichtete Reuters am 10. August.

Lücke

Während Banken schon lange dazu verpflichtet sind, die Herkunft der Gelder ihrer Kunden zu überprüfen und verdächtige Transaktionen zu melden, gibt es für die Immobilienbranche bundesweit keine entsprechenden Regelungen.

Stattdessen hat FinCEN seit 2016 nur in wenigen Städten, darunter New York, Miami und Los Angeles, Offenlegungen im Immobilienbereich vorgeschrieben, nachdem Medienberichte enthüllt hatten, dass fast die Hälfte der Luxusimmobilien von anonymen Briefkastenfirmen gekauft wurde.

Befürworter der Transparenz fordern eine landesweite Regulierung und verweisen auf den Fall des im Exil lebenden chinesischen Geschäftsmanns Guo Wengui, der laut Staatsanwaltschaft im Dezember 2021 mithilfe einer Briefkastenfirma illegale Gewinne erschlichen und sich damit eine Villa im Wert von 26 Millionen Dollar in New Jersey kaufen ließ.

Hätte Herr Quach eine Immobilie in Manhattan, New York, auf der anderen Seite des Flusses gekauft, wäre er an die Offenlegungsvorschriften gebunden gewesen. Herr Quach hat den Betrug bestritten.

In Bundesstaaten wie Delaware, New Mexico und Wyoming hingegen können Käufer anonyme Unternehmen sein und müssen bei der Gründung einer juristischen Person ihre Identität nicht offenlegen. Viele reiche und berühmte Menschen nutzen diese Unternehmen häufig für den Immobilienkauf, hauptsächlich um ihre Identität zu verbergen.

Geldwäsche 2,3 Milliarden USD

FinCEN wird diesen Monat neue Regeln vorschlagen, der Zeitpunkt könnte sich Quellen zufolge jedoch noch ändern. Antikorruptionsaktivisten und Politiker haben sich für die Regeln eingesetzt, die das derzeitige Flickwerk-Berichtssystem ersetzen sollen.

Finanzministerin Janet Yellen sagte im März, Kriminelle hätten ihre illegalen Gewinne jahrzehntelang im Immobiliensektor versteckt. Zwischen 2015 und 2020 seien 2,3 Milliarden Dollar über US-Immobilien gewaschen worden.

„Aus diesem Grund unternimmt FinCEN diesen wichtigen Schritt, um die Geldwäsche in dieser Branche ein für alle Mal zu beseitigen“, sagte Erica Hanichak von der Interessenvertretung FACT Coalition.

Einige Befürworter halten den Vorschlag für zu langsam. Behörden kündigten Pläne an, die Regelung 2021 zu verabschieden. FinCEN hatte jedoch Schwierigkeiten, eine entsprechende Regelung zur Enttarnung der Eigentümer von Briefkastenfirmen fertigzustellen. Eine überparteiliche Gruppe von Gesetzgebern drängte FinCEN, weiterzumachen. Die Debatte hat die Arbeit von FinCEN an der Immobilienmelderegelung verlangsamt.

Die American Land Title Association, die Titelversicherungsgesellschaften vertritt, begrüßte die neue Regelung, sagte jedoch, FinCEN solle den Vorschlag verschieben, bis die Regelung für Briefkastenfirmen fertiggestellt sei. Der Vorschlag wird für öffentliche und branchenweite Kommentare offen sein.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm