Neue Regelungen für Großbetragsüberweisungen ab 1. November: Ab dem 1. November müssen Inlandsüberweisungen ab 500 Millionen VND gemeldet werden.

Inländische elektronische Geldtransfers ab 500 Millionen VND oder internationale elektronische Geldtransfers ab 1.000 USD (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) müssen der Staatsbank gemeldet werden. Darüber hinaus müssen Transaktionen mit verdächtigen Anzeichen gemeldet werden. Die Verantwortung für die Meldung liegt bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und Zahlungsvermittlern.

Dies sind wichtige Inhalte, die im Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN festgelegt sind, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt, das am 1. November 2025 in Kraft tritt.

Illustrationsfoto

Das Rundschreiben schreibt vor, dass der Mindestinhalt eines Transaktionsberichts über elektronische Geldtransfers Folgendes umfassen muss: Informationen zum initiierenden oder begünstigten Finanzinstitut, einschließlich des Transaktionsnamens der Organisation oder der Transaktionsfiliale; Adresse des Hauptsitzes oder Bankleitzahl/SWIFT-Code; Land, in dem das Geld empfangen und überwiesen wird. Informationen zu einzelnen Kunden, die an der Transaktion teilnehmen, müssen den vollständigen Namen, das Geburtsdatum, die Personalausweis-/CCCD-/Passnummer oder Identifikationsnummer, die ständige Adresse oder den aktuellen Wohnsitz und die Staatsangehörigkeit gemäß den Transaktionsdokumenten umfassen. Informationen zu organisatorischen Kunden, die an elektronischen Geldtransfertransaktionen teilnehmen, umfassen den vollständigen Namen, die Adresse des Hauptsitzes, die Niederlassungslizenznummer oder die Handelsregisternummer/Unternehmensregistrierungsnummer sowie das Land, in dem sich der Hauptsitz befindet.

Darüber hinaus muss der Bericht die Kontonummer (falls vorhanden), den Betrag, die Währung, den in VND umgerechneten Betrag (falls Fremdwährung), Grund und Zweck der Transaktion, das Ausführungsdatum sowie den eindeutigen Code oder die Referenznummer der Transaktion klar angeben. Bei Bedarf kann die Anti-Geldwäschebehörde zu Verwaltungszwecken zusätzliche Informationen anfordern.

Darüber hinaus legt Rundschreiben 27 auch den Wert und die Dokumente fest, die dem Grenzzoll vorgelegt werden müssen, wenn Sie Bargeld in Fremdwährung, vietnamesische Dong in bar, handelbare Wertpapiere, Edelmetalle und Edelsteine ​​mit sich führen, deren Wert den vorgeschriebenen Wert übersteigt.

Konkret beträgt der Wert von Edelmetallen (außer Gold) und Edelsteinen 400 Millionen VND; der Wert von Übertragungsinstrumenten beträgt ebenfalls 400 Millionen VND.

Der Wert von Bargeld in Fremdwährung, vietnamesischen Dong und Gold, der beim Aus- oder Einreisen an den Grenzübergängen beim Zoll deklariert werden muss, muss den aktuellen Vorschriften der Staatsbank zum Mitführen von Bargeld in Fremdwährung, vietnamesischen Dong und Gold bei der Aus- oder Einreise entsprechen.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN besteht aus 13 Artikeln, die Kriterien und Methoden zur Bewertung des Geldwäscherisikos von Meldestellen festlegen; den Prozess des Geldwäscherisikomanagements und die Kundenklassifizierung nach Geldwäscherisikostufe; interne Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung; Meldevorschriften für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert; Meldevorschriften für verdächtige Transaktionen; Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Meldevorschriften für Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Wertstufe und Dokumente, die dem Zoll an der Grenze vorzulegen sind, wenn ausländische Währungen in bar, vietnamesische Dong in bar, Zahlungsmittel, Edelmetalle und Edelsteine ​​über der vorgeschriebenen Stufe mitgeführt werden.

Um sicherzustellen, dass die Meldestellen ausreichend Zeit haben, sich auf die Umsetzung der Anpassungen des Rundschreibens in Bezug auf interne Vorschriften, Risikomanagementprozesse, Meldeformulare und Meldepflichten vorzubereiten, hat die Staatsbank für einige Inhalte Übergangsbestimmungen hinzugefügt. Dementsprechend werden die Meldestellen die Vorschriften zu internen Vorschriften und Risikomanagementprozessen bis zum 31. Dezember 2025 weiterhin gemäß den geltenden Vorschriften umsetzen.

Ab dem 1. Januar 2026 sind die meldepflichtigen Unternehmen dafür verantwortlich, die Anpassung und Aktualisierung der internen Vorschriften und Risikomanagementprozesse abzuschließen, um die vollständige Einhaltung der Bestimmungen dieses Rundschreibens sicherzustellen, und ein geeignetes Informationstechnologiesystem aufzubauen, um die Meldung elektronischer Daten zu ermöglichen. Außerdem müssen sie über ein Softwaresystem verfügen, das gemäß der in Absatz 9, Absatz 10, Artikel 3 und Absatz 1, Artikel 17 des Gesetzes zur Bekämpfung von Geldwäsche und Transaktionsüberwachung aufgeführten schwarzen Liste, Warnliste und Liste politisch einflussreicher Personen scannt und filtert, um entsprechende verdächtige Anzeichen zu erkennen und davor zu warnen und so Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und die Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu verhindern und zu bekämpfen.

Das Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN wurde auf Grundlage der einschlägigen Bestimmungen des Rundschreibens 09/2023/TT-NHNN entwickelt und gleichzeitig zahlreiche Inhalte geändert und ergänzt, um Hindernisse für Finanzinstitute im Umsetzungsprozess zu beseitigen. Die Veröffentlichung dieses Dokuments trägt nicht nur dazu bei, die Wirksamkeit der Arbeit zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu erhöhen, sondern trägt auch dazu bei, das Ansehen und Image Vietnams in der internationalen Finanzkooperation zu stärken.

Das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN basiert auf der Übernahme der entsprechenden Bestimmungen des Rundschreibens Nr. 09/2023/TT-NHNN. Es ändert und ergänzt zahlreiche Inhalte, um die wichtigsten Schwierigkeiten und Hindernisse für Meldestellen und Verwaltungsbehörden im Umsetzungsprozess zu beseitigen und gleichzeitig die strikte Umsetzung der Verpflichtungen in Maßnahme Nr. 5 des Anhangs zum Nationalen Aktionsplan zur Umsetzung der Verpflichtungen der vietnamesischen Regierung zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen mit der Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) sicherzustellen, die zusammen mit der Entscheidung Nr. 194/QD-TTg des Premierministers vom 23. Februar 2024 erlassen wurden.

Experten zufolge wird eine Verschärfung der Überwachung von Transaktionen mit hohem Wert und verdächtigen Transaktionen nicht nur dazu beitragen, die Wirksamkeit der Arbeit zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu erhöhen, sondern auch dazu beitragen, Vietnams Ruf und Image in der internationalen Finanzkooperation zu verbessern.

Laut qdnd.vn

Quelle: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/