インターネットを介した商取引に関する警戒を高める

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当局からオンライン詐欺に関する警告が数多く出されているにもかかわらず、オンラインサービスや電子商取引の急速な発展により、騙されやすさのせいでお金が失われる人が多数います。

Agribank Nam Ninh Binh は、顧客による電子取引を積極的にサポートしています。

タオさん（ホアルー）は、家族全員でダナン行きの航空券を予約することにしました。普段はベトナム航空やベトジェットなどの航空券予約アプリ、あるいは旅行代理店を利用していました。しかし今回は、Facebookを閲覧中に偶然「格安航空券探し」という広告を見つけ、そこから予約することにしました。この旅行代理店のファンページには1万3000人近くのフォロワーがおり、職場の写真やメッセージも多数投稿されていたため、タオさんは信頼しました。さらに、コンサルタントはフライト情報、フライト時間、そして詳細情報が記載されたQRコードも送ってくれました。検討した結果、このファンページで航空券を購入する方が他の航空会社よりも安いことが分かり、送金して予約することにしました。

タオさんは、「これまで何度も大規模なツアーをオンラインで予約してきたので、かなり主観的な判断でした。しかも、販売業者から何度も電話がかかってきて、チケットを確保するために送金を促されました。仕事が忙しく、家族も予定通りの旅行に行けるようにしたかったので、すぐに送金しました」と語った。しかし、家族全員分のチケット代として1000万ドン以上を送金した直後、彼女は連絡を遮断された。両者間の取引メッセージもすべて、格安航空券販売業者によって取得されていた。

オンライン商取引に関する意識を高める — 格安航空券を探すファンページは、顧客を騙した直後に友達を解除しました。

ニンビン市在住のホンさんは、販売サイトで先にお金を振り込み、商品を後から届ける詐欺に遭いました。ホンさんは、公式口座への振り込みを求められた後、店舗の会員登録のために振り込んだと電話を受けました。ホンさんはこの方法に納得できず、販売員は商品代金の支払いのために引き続き振り込みを行い、その後会員登録を解除する注文をすれば登録料が返金されると告げました。これは詐欺だと気づき、銀行口座情報を失うことを恐れたホンさんは、個人情報の漏洩を避けるため、すぐに銀行口座をロックしました。

現在、人々のショッピングニーズが、航空券を購入するために航空会社のチケット代理店に行くことから、インターネットやFacebook、Zalo、Viberなどのソーシャルネットワークアカウントを介してオンラインでチケットを予約することへと変化したことにより、多くの被験者がこのニーズを利用して財産を盗むために詐欺的なトリックを実行することが知られています。人々を騙してチケットを購入する被験者のトリックは、多くの場合、完全な書類で信頼を作り出し、長距離フライトのチケット1枚あたり100,000～200,000ドン価格を下げたり、広告でプロモーションプログラムを宣伝し、少額のデポジットだけでチケットが提供され、旅行後に支払うように宣伝したりします...人々を信頼させてチケットを予約し、チケットの代金を送金し、デポジットを支払った後、被験者は不正にチケットを盗み、チケットを発行しないか、偽のチケットを発行します...

ナム・ニンビン農業銀行の副支店長ファム・ヴァン・ハオ氏に話を聞いたところ、次のようなことが分かりました。「送金後に初めて詐欺被害に遭ったことに気づくケースは少なくありません。銀行は顧客のフィードバックを記録していますが、これらはすべて自発的な取引です。口座を凍結するには、警察からの通知が必要です。さらに、詐欺行為を行った後、これらの口座は痕跡を消すために解約される可能性があります。そのため、オンライン取引を行う際には常に注意が必要です。」

最近、中央銀行は1回あたり1,000万ドン以上、1日あたり2,000万ドン以上の送金に生体認証を導入しました。顔認証の目的は、取引の相手が本人であることを確認することです。この生体認証ソリューションは、仮想口座、ジャンク口座、貸借口座を排除すると同時に、詐欺師が自ら作成した口座を利用することを強制します。生体認証を実施する際、警察はチップが埋め込まれた国民IDカードの情報と照合することで、違反口座の所有者の身元を迅速に特定します。

ファム・ヴァン・ハオ氏は、詐欺や偽造防止における生体認証ソリューションの有効性を分析し、犯罪者が詐欺を働くために顧客情報を入手した場合、送金が不可能になると述べました。銀行はワンタイムパスワード（OTP）だけでなく、顔認証も要求しています。犯罪者は顔認証を持っていないため、銀行の元の記録にある顔と照合できず、送金指示を実行することができません。

同銀行は、リスクを抑制し、顧客を保護するため、「偽のアプリを使って情報を盗み、銀行口座の資金を横領する手口に対する認識と警戒を高めることをアグリバンクは顧客に推奨する」という情報を継続的に宣伝し、掲載している。

しかし、ファム・ヴァン・ハオ氏は、特にサイバースペースでの商取引においては、悪意のある人物が財産を不正に取得するケースを避けるため、ソーシャルネットワークの利用、特にサイバースペースでの商取引においては、警戒を強める必要があると提言しています。航空券の予約やオンラインショッピングをする必要がある場合は、慎重に調査する必要があります。「お金を失い、病気になる」ことを避けるために、ソーシャルネットワークを信頼するのではなく、正規の代理店、航空会社の公式サイト、またはアプリを通じてのみ航空券を購入するのが最善です。

さらに、各個人は定期的にマスメディアを監視し、新たな詐欺の手口に関する情報を入手し、犯罪者が不当に利用したり、財産を詐取したりすることを防ぐ必要があります。インターネット上で詐欺の兆候が見られる対象者を発見した場合は、積極的に告発し、当局と連携して捜査を行い、事実を明らかにし、規制に従って対処する必要があります。

文と写真：バオ・イエン