អធិការកិច្ចរដ្ឋាភិបាលបានចង្អុលបង្ហាញ "ល្បិច" ដើម្បីចៀសវាងបទប្បញ្ញត្តិក្នុងការវិនិយោគទុននៅក្នុងអតិថិជន និងគម្រោងនៅ Sacombank ។

ANTD.VN - Sacombank ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អតិថិជនឯករាជ្យជាច្រើន ប៉ុន្តែតាមពិត វាគឺជាការវិនិយោគទុនក្នុងអាជីវកម្មមួយ និងគម្រោងមួយ។

អធិការដ្ឋានរដ្ឋាភិបាល ទើបតែបានប្រកាសបញ្ចប់ការអនុវត្តគម្រោងរៀបចំរចនាសម្ព័ន្ធ និងដោះស្រាយបំណុលមិនល្អនៅក្នុងធនាគារក្នុងដំណាក់កាលឆ្នាំ ២០១៣-២០១៧។

ជាពិសេស ទាក់ទងនឹងការដោះស្រាយបំណុលអាក្រក់របស់ស្ថាប័នឥណទាន (CIs) យោងតាមគម្រោង 834 អធិការដ្ឋាន រដ្ឋាភិបាល បានចង្អុលបង្ហាញពីការរំលោភបំពានជាបន្តបន្ទាប់របស់ធនាគារក្នុងការផ្តល់ឥណទានដល់អតិថិជន។

អាស្រ័យហេតុនេះ លទ្ធផលនៃការពិនិត្យស្ថានភាពបំណុលអាក្រក់ យោងតាមរបាយការណ៍របស់គ្រឹះស្ថានឥណទាន និងពិនិត្យគុណភាពឯកសារផ្តល់ឥណទានមួយចំនួននៅធនាគារពាណិជ្ជចំនួន ៥ គឺធនាគារ Viet A (VietABank) ធនាគារជាតិ (NCB) ធនាគារបច្ចេកវិទ្យា និងពាណិជ្ជកម្មវៀតណាម (Techcombank) ធនាគារ Bac A (BacABank) និងធនាគារ Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) បានបង្ហាញថា ការរំលោភលើដំណើរការឥណទានជាច្រើនរបស់ធនាគារ។

គួរកត់សំគាល់ថា ឥណទានផ្តោតទៅលើអតិថិជនតែមួយ និងគម្រោងមួយ ប៉ុន្តែ "គេច" តាមរយៈការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អតិថិជនឯករាជ្យ ដើម្បីជៀសវាងការរំលោភលើបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន។

ទម្រង់ប្រើប្រាស់ដោយធនាគារទាំងនេះគឺ៖ ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដើម្បីចូលរួមចំណែកដើមទុនដោយយោងតាមកិច្ចសន្យាសហប្រតិបត្តិការវិនិយោគដែលបានចុះហត្ថលេខាជាមួយអ្នកវិនិយោគគម្រោង ការចែកចាយដើមទុនយ៉ាងសំខាន់ដល់វិនិយោគិនដើម្បីអនុវត្តគម្រោង។

ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដើម្បីចូលរួមចំណែកដើមទុនដល់ក្រុមហ៊ុនបុត្រសម្ព័ន្ធ ការទិញការរួមចំណែកដើមទុនរបស់ភាគទុនិកនៃក្រុមហ៊ុនម្ចាស់គម្រោងដែលជាកម្មសិទ្ធិរបស់គម្រោង ប៉ុន្តែនៅក្នុងខ្លឹមសារ ការខ្ចីដើមទុនដើម្បីបង្កើតសហគ្រាសដើម្បីទិញយកផ្នែកមួយនៃគម្រោងមកវិញ តាមរយៈទម្រង់នៃការទិញវិភាគទានដើមទុនត្រឡប់មកវិញរបស់សហគ្រាសគម្រោង។

ធនាគារក៏ខ្ចីដើម្បីទទួលការផ្ទេរប្រាក់ និងវិនិយោគក្នុងគម្រោងដូចគ្នាដែរ ប៉ុន្តែអ្នកខ្ចីមិនអនុវត្តគម្រោងដោយផ្ទាល់ទេ ប៉ុន្តែខ្ចីដើមទុនដើម្បីផ្ទេរទៅវិនិយោគិនតាមរយៈទម្រង់នៃការចុះហត្ថលេខាលើកិច្ចសន្យាគោលការណ៍ស្តីពីការផ្ទេរផ្នែករងនៃគម្រោង។

ការត្រួតពិនិត្យបានបង្ហាញថាការផ្តល់ឥណទានមានភាពខ្វះខាត និងការរំលោភលើការវាយតម្លៃលក្ខខណ្ឌកម្ចី និងការបញ្ចេញនៅពេលគម្រោងមិនមានឯកសារច្បាប់ពេញលេញ ទិន្នន័យរបាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុមិនត្រឹមត្រូវ ការប្រើប្រាស់ដើមទុនជាក់ស្តែងដែលវិនិយោគក្នុងគម្រោងមិនអាចគ្រប់គ្រងបាន គម្រោងនេះយឺតក្នុងការអនុវត្ត និងមានហានិភ័យដែលអាចកើតមាន។

យោងតាមរបាយការណ៍របស់ធនាគាររដ្ឋ (SBV) គិតត្រឹមថ្ងៃទី 10 ខែតុលា ឆ្នាំ 2021 ក្នុងចំណោមអតិថិជនខាងលើ មានអតិថិជនចំនួន 17 នាក់បានទូទាត់ពេញលេញ អតិថិជន 1 នាក់បានផ្ទេរប្រាក់ក្រៅតារាងតុល្យការ និងអតិថិជន 1 នាក់មានជំពាក់ជំពាក់។

យោងតាមការឆ្លើយតបរបស់ Techcombank នៅថ្ងៃទី 11 ខែកក្កដា ឆ្នាំ 2023 គ្រប់គ្រឹះស្ថានឥណទានទាំងអស់ដែលបានលើកឡើងនៅក្នុង Official Dispatch No. 509/QD-TTCP ចុះថ្ងៃទី 15 ខែមិថុនា ឆ្នាំ 2018 នៃអធិការដ្ឋានរដ្ឋាភិបាល រហូតមកដល់ពេលនេះ មិនមានបំណុលនៅ Techcombank ទេ។

ធនាគារបានបន្តពិនិត្យ តាមដាន និងតាមដានយ៉ាងដិតដល់លើគ្រឹះស្ថានឥណទាន ដើម្បីធានាថាគ្មានហានិភ័យណាមួយកើតឡើងនៅ Techcombank ហើយថាវាគោរពតាមបទប្បញ្ញត្តិរបស់អាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច។

រាល់ការពិនិត្យឡើងវិញ និងលទ្ធផលវាយតម្លៃត្រូវរាយការណ៍ជូនធនាគាររដ្ឋ និងអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ច។

Sacombank ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អាជីវកម្មចំនួន 9 ច្រើនជាង 48.5% នៃភាគហ៊ុនរបស់ពួកគេដើម្បីវិនិយោគក្នុងគម្រោងដូចគ្នា។

ដោយពិនិត្យមើលកំណត់ត្រាឥណទានរបស់អតិថិជនចំនួន 16 នាក់ គិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែសីហា ឆ្នាំ 2018 បំណុលមិនទាន់សងមានចំនួន 15.218 ពាន់លានដុង ស្មើនឹង 6.2% នៃបំណុលសរុបរបស់ Sacombank អធិការដ្ឋានរដ្ឋាភិបាលក៏បានរកឃើញចំណុចខ្វះខាត និងការរំលោភបំពានជាច្រើនក្នុងការវាយតម្លៃលក្ខខណ្ឌកម្ចី។ ការចាត់ថ្នាក់បំណុលមិនស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិ...

Sacombank ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីជិតពាក់កណ្តាលនៃភាគហ៊ុនរបស់ខ្លួនដល់អតិថិជន 9 នាក់។

គួរកត់សម្គាល់ថា Sacombank បានផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អាជីវកម្មចំនួន 9 ជាមួយនឹងប្រាក់កម្ចីដែលមិនទាន់មាន ស្មើនឹង 48.52% នៃភាគហ៊ុនរបស់ធនាគាររហូតដល់ 9,262 ពាន់លានដុង។

សហគ្រាសទាំងនេះរួមមាន ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនរួមគ្នា Him Lam Thu Do ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនវិនិយោគ Hong Bang ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនវិនិយោគរួមគ្នាសំណង់ Bao Loc ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនវិនិយោគ Nam Thang និងសេវាកម្មវិនិយោគ ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនរួមពាណិជ្ជកម្ម Cong Phuc ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនរួមគ្នា Bao Tin Infrastructure ក្រុមហ៊ុនភាគហ៊ុនវិនិយោគ Viet Phu My Construction Joint Stock ក្រុមហ៊ុន Viet Ha Joint Stock ។

សហគ្រាសខាងលើបានខ្ចីដើមទុន បន្ទាប់មកបានទទួលការផ្ទេរ និងបណ្តាក់ទុនក្នុងគម្រោងតែមួយ គឺគម្រោងតំបន់ទីក្រុង Saigon Binh An។

យោងតាមសេចក្តីជូនដំណឹង ស្តីពីការសន្និដ្ឋានរបស់អធិការកិច្ច សហគ្រាសទាំង៩នេះ មិនមានទំនាក់ទំនងអ្វីឡើយ យោងតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន មិនអនុវត្តគម្រោងដោយផ្ទាល់ ប៉ុន្តែខ្ចីដើមទុនផ្ទេរទៅឱ្យភាគីទីបី តាមរយៈទម្រង់នៃការចុះកិច្ចសន្យាជាគោលការណ៍ស្តីពីការផ្ទេរផ្នែករងនៃគម្រោង។

ទន្ទឹមនឹងនេះ ធនាគារគ្រាន់តែវាយតម្លៃសមត្ថភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់អ្នកខ្ចីជំនួសឱ្យអង្គភាពអនុវត្តគម្រោង។ ប្រការនេះនាំឱ្យមានហានិភ័យដែលអាចកើតមានសម្រាប់ធនាគារ ព្រោះនៅពេលត្រួតពិនិត្យ គម្រោងនេះប្រឈមនឹងការលំបាកក្នុងច្បាប់ដីធ្លី ការបង្កើនតម្លៃការប្រាក់ ប៉ះពាល់ដល់គុណភាពឥណទាន និងលទ្ធផលអាជីវកម្មរបស់ Sacombank ។

មិនត្រឹមតែប៉ុណ្ណោះ កំណត់ត្រាកម្ចីរបស់អតិថិជនទាំង 9 នាក់ដែលបានរៀបរាប់ខាងលើ មានចំណុចខ្វះខាត និងការរំលោភបំពានជាច្រើនដូចជា៖ អតិថិជនមួយចំនួនបានផ្តល់ទិន្នន័យដល់ធនាគារ Sacombank ដែលខុសពីទិន្នន័យដែលផ្តល់ដល់អាជ្ញាធរពន្ធដារ។

Sacombank ក៏មិនបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងតឹងរ៉ឹងចំពោះការពិតដែលថាអតិថិជនមួយចំនួនបានខ្ចីដើមទុនពីធនាគារនេះ និងធនាគារមួយទៀតដើម្បីទូទាត់សម្រាប់កិច្ចសន្យាផ្ទេរផ្នែករងនៃគម្រោងតំបន់ទីក្រុង Saigon Binh An របស់ក្រុមហ៊ុន SDI ។

ការត្រួតពិនិត្យក្រោយកម្ចីមិនទាន់បានកត់ត្រា និងវាយតម្លៃពេញលេញអំពីដំណើរការអាជីវកម្ម និងការលំបាកផ្នែកច្បាប់នៃគម្រោង។ ហានិភ័យ និងភាពមិនគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការកំណត់ភាពស្របច្បាប់នៃវត្ថុបញ្ចាំដែលប្រើជាវត្ថុបញ្ចាំសម្រាប់ប្រាក់កម្ចីរបស់អតិថិជនទាំង 9 នាក់ខាងលើ ខណៈដែលគម្រោងមិនមានឯកសារស្របច្បាប់ពេញលេញស្តីពីកម្មសិទ្ធិ...

VietABank៖ ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីនៅពេលដែលគម្រោងនេះមិនបំពេញលក្ខខណ្ឌសម្រាប់ការកៀរគរមូលធន

ត្រួតពិនិត្យការស្នើសុំឥណទានចំនួន 14 ដែលមានបំណុលសរុបគិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែសីហា ឆ្នាំ 2018 នៃចំនួន 6.510 ពាន់លានដុង ស្មើនឹង 17.28% នៃប្រាក់កម្ចីសរុបរបស់ VietABank អធិការដ្ឋានរដ្ឋាភិបាលបានរកឃើញការរំលោភស្រដៀងគ្នាទៅនឹងធនាគារខាងលើដូចជា៖ ការវាយតម្លៃ និងការអនុម័តប្រាក់កម្ចីនៅពេលគម្រោងមិនមានគុណភាពគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់គម្រោង។

ការវាយតម្លៃមិនត្រឹមត្រូវ និងការកំណត់ចំណូល និងចំណាយសម្រាប់ការអនុវត្តគម្រោងវិនិយោគ។ ការចាត់ថ្នាក់បំណុលមិនស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិ (បំណុលរបស់ក្រុមហ៊ុន Vicoland Construction and Housing Development Corporation, Lam Dong Binh Thuy Electricity Joint Stock Company យោងតាមបទប្បញ្ញត្តិ ត្រូវតែផ្ទេរទៅក្រុមទី 4 និងទី 5 ប៉ុន្តែនៅតែរក្សាទុកក្នុងក្រុមទី 1 ដោយធនាគារ)។

លើសពីនេះ ធនាគារក៏បានផ្តល់កម្ចីដើមទុនដល់សហគ្រាសចំនួន 10 ដោយមានជំពាក់ជំពាក់ចំនួន 4.860 ពាន់លានដុង យោងតាមកិច្ចសន្យាសហប្រតិបត្តិការវិនិយោគដែលបានចុះហត្ថលេខាជាមួយអ្នកវិនិយោគគម្រោង។ ទោះជាយ៉ាងនេះក្តី លក្ខណៈនៃការបញ្ចេញគឺដើម្បីបញ្ចេញដើមទុនដល់អ្នកវិនិយោគដើម្បីអនុវត្តគម្រោង ខណៈដែលគម្រោងទាំងនោះមិនមានឯកសារច្បាប់គ្រប់គ្រាន់ និងមិនមានសិទ្ធិក្នុងការប្រមូលដើមទុន។ កិច្ចសន្យាវិនិយោគមិនត្រឹមត្រូវតាមបទប្បញ្ញត្តិ...

NCB: មិនទាន់មានការផ្តល់បំណុលដែលបានលក់ទៅ VAMC នៅឡើយទេ

នៅ NCB អធិការកិច្ចរដ្ឋាភិបាលបានត្រួតពិនិត្យឯកសារឥណទានចំនួន 6 រួមទាំងឯកសារចំនួន 4 ដែលមានបំណុលនៅសេសសល់គិតត្រឹមថ្ងៃទី 31 ខែសីហា ឆ្នាំ 2018 នៃចំនួនជិត 1,700 ពាន់លានដុង (ស្មើនឹង 4.94% នៃបំណុលដែលនៅសេសសល់សរុបរបស់ធនាគារ) និងឯកសារឥណទានចំនួន 2 ដែលបានលក់បំណុលទៅ VAMC ជាមួយនឹងប្រាក់ដើមដែលនៅសល់នៅពេលលក់បំណុលជាង 68 ពាន់លានដុង។

លទ្ធផលបង្ហាញថា NCB បានវាយតម្លៃ និងអនុម័តប្រាក់កម្ចីសម្រាប់អាជីវកម្មមួយចំនួន នៅពេលដែលអតិថិជនមិនបានបំពេញលក្ខខណ្ឌកម្ចី។

ធនាគារនេះក៏ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីផងដែរ នៅពេលដែលវត្ថុបញ្ចាំមិនត្រូវបានចុះបញ្ជីសម្រាប់ប្រតិបត្តិការដែលមានការធានា មិនត្រូវបានវាយតម្លៃឡើងវិញជាទៀងទាត់ វត្ថុបញ្ចាំគឺជាភាគហ៊ុន ប៉ុន្តែមិនមានមូលដ្ឋានសម្រាប់ការវាយតម្លៃ...

BacABank៖ ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អាជីវកម្មគ្រួសារ TH ជាច្រើននៅពេលដែលពួកគេមិនបំពេញលក្ខខណ្ឌ

ការពិនិត្យមើលកំណត់ត្រាឥណទានរបស់អតិថិជនចំនួន 11 នាក់ ស្មើនឹង 11% នៃបំណុលសរុបរបស់ BacABank បង្ហាញថា ធនាគារនេះបានឱ្យខ្ចីទៅសហគ្រាស "គ្រួសារ TH" ជាបន្តបន្ទាប់ ប៉ុន្តែមិនទាន់បានបំពេញលក្ខខណ្ឌស្តីពីលទ្ធភាព និងប្រសិទ្ធភាពនៃគម្រោងនៅពេលអនុម័តប្រាក់កម្ចី (ក្រុមហ៊ុន TH Food Chain Joint Stock Company, TH Dairy Food Company, TH Milk Company, TH Milkal Company, Nghe Phas Northeast Company) ។

លើសពីនេះ ធនាគារក៏ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់អតិថិជនដែលស្ថិតក្រោមការរឹតបន្តឹងប្រាក់កម្ចី ស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិរបស់ធនាគារ BacABank (ក្រុមហ៊ុន Hung Vuong Hue Company Limited)...

ទាក់ទងនឹងវត្ថុបញ្ចាំ ធនាគារនេះបានអនុម័តប្រាក់កម្ចីមិនមានការធានាសម្រាប់ប្រាក់កម្ចីមួយចំនួន ខណៈដែលស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់អតិថិជនមានការពិបាក ហើយលទ្ធផលអាជីវកម្មរបស់ពួកគេត្រូវខាតបង់ (ក្រុមហ៊ុន TH Food Chain Joint Stock Company, Green Technology International Import-Export Joint Stock Company; TH Milk Joint Stock Company; International Supply Chain Joint Stock Company, Nghe An Northeast Raw Material Development Investment Joint Stock)។

លើសពីនេះ សម្រាប់សហគ្រាសខាងលើ ទ្រព្យសម្បត្តិដែលមានការធានាមិនត្រូវបានចុះបញ្ជីសម្រាប់ប្រតិបត្តិការដែលមានការធានាដូចដែលបានកំណត់។ ទ្រព្យធានាគឺជាសិទ្ធិប្រមូលបំណុល ប៉ុន្តែស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់ភាគីដែលមានកាតព្វកិច្ចទូទាត់គឺពិបាក លទ្ធផលអាជីវកម្មគឺខាតបង់ ...

ក្នុងអំឡុងពេលដំណើរការកម្ចី មានរយៈពេលមួយចំនួនដែលអតិថិជនយឺតយ៉ាវក្នុងការសងបំណុល ប៉ុន្តែ BacABank មិនបានផ្លាស់ប្តូរក្រុមបំណុលនោះទេ។

ប្រភពតំណ