트룽미란 여사는 SCB 은행에서 돈을 조작하여 횡령했습니다.

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공안부 조사기관의 조사 결과에 따르면, 반틴팟 그룹은 운영 기간 동안 국내외 자회사와 회원사를 포함한 1,000여 개 기업으로 구성된 반틴팟 생태계를 구축했으며, 이 생태계는 여러 계층으로 나뉘었고, 수백 명의 개인이 법정대리인이나 친인척으로 고용되었으며, 반틴팟 그룹의 임원과 직원들은 서로 긴밀한 관계를 맺고 있는 4개 주요 그룹으로 나뉘었습니다.

이 4개 그룹에는 다음이 포함됩니다. 베트남 금융 기관 그룹 (SCB 은행, Tan Viet Securities Company, Viet Vinh Phu Financial Investment Joint Stock Company 포함)은 SCB가 특히 중요한 역할을 하며 Van Thinh Phat 생태계의 회사에 자본을 제공하는 금융 도구로 사용됩니다.

베트남에서 사업 활동을 하는 기업 그룹 (대부분 부동산, 레스토랑, 호텔 등의 분야에서 운영)은 정관 자본금이 크고 자회사 및 회원사의 지배적 지분을 보유한 기업으로, 안동투자그룹 주식회사 등이 있습니다.

베트남의 "유령 회사"라고 불리는 회사 집단 (법인을 이용해 자본을 출자하여 프로젝트에 투자하고, 은행에서 돈을 빌리고, 부채 구조 조정을 수행하거나 협력 및 건설 계약을 체결하기 위해 설립됨...)

해외 기업 네트워크 그룹 : Truong My Lan 여사는 해외 투자 및 사업 활동을 위해 영토와 "조세 피난처" 국가에 많은 허울 회사 네트워크를 구축하거나 "외국인 투자자"라는 이름으로 베트남에 투자했으며, Truong My Lan 여사의 해외 가족의 자본과 자산을 관리하는 임무를 맡았습니다.

수사기관은 쯔엉미란 여사가 반틴팟 그룹의 피고인 집단에게 수천 개의 법인을 설립하고, 이전을 받고, 이를 이용해 대출을 받거나, 해외에서 자금을 이체하거나 받고, 채권을 발행하고, 프로젝트를 수행하고, 회사 간 주식 소유권을 재구조화하고, 쯔엉미란 여사와 그녀의 공범들의 목적에 따라 개인에게 주식과 자산을 이전하도록 지시했다고 밝혔습니다.

그중에는 아무런 영업 활동도 하지 않고 SCB은행에서 대출을 받고, 가짜 대출 계획을 짜고, 쯔엉미란 씨가 사용할 수 있도록 SCB 자금을 합법적으로 인출하는 "유령 회사"가 많이 있습니다.

Truong My Lan 여사는 Van Thinh Phat Group의 사람들을 모아 수천 명의 개인을 고용하여 SCB 은행에서 대출을 받도록 하거나, "유령 회사"의 법적 대리인 역할을 하거나, 담보 역할을 하거나, 주주 역할을 하거나, 돈을 받기 위해 계좌를 개설하거나, 현금을 인출하도록 하거나, Truong My Lan 여사의 목적을 달성하도록 지시했습니다.

Truong My Lan 여사는 그룹과 Van Thinh Phat 생태계 내 회사의 사업적 요구를 충족하기 위해 자본을 동원하기 위해 은행 운영을 활용한다는 정책에 따라 이들 은행의 주식 대부분을 매수하고 소유하여 개인적인 목적으로 운영을 조작함으로써 3개의 민간 은행을 인수했습니다.

특히, 2011년 12월 이후, 타인이 주식을 소유함으로써, Truong My Lan 여사는 32명의 주주 명의로 Saigon Commercial Joint Stock Bank(구)의 주식 81.43%를 보유하게 되었고, 36명의 주주 명의로 Vietnam Tin Nghia Commercial Joint Stock Bank의 주식 98.74%를 보유하게 되었으며, 24명의 주주 명의로 First Commercial Joint Stock Bank의 주식 80.46%를 보유하게 되었습니다.

2012년 1월 1일, 이 3개 은행이 사이공상업합자은행(SCB Bank)이라는 이름으로 합병된 후에도 란 여사는 계속해서 73명의 주주에게 NG SCB의 주식 85.606%를 소유하도록 요구했고, 개인이 SCB 주식을 계속 매수하여 소유하도록 하여 2018년 1월 1일 현재 이 은행의 주식 소유 비율을 91.545%로 높였습니다.

2017년 6월 30일 기준 SCB 은행의 재정 상황은 매우 열악했습니다. 당시 SCB 은행은 사실상 마이너스 자본을 보유하고 있었지만, 쯔엉 미 란(Truong My Lan) 씨는 SCB 직원들에게 사실을 은폐하고, 부정직하게 보고하고, 수법을 사용하여 감사관들에게 뇌물을 주도록 지시했습니다. 그렇게 함으로써 감사관들은 SCB 은행의 상황을 은폐하고 부정직하게 보고하게 되었습니다.

SCB 은행의 정교한 자금 횡령

수사기관은 쯔엉미란 씨와 그녀의 공범들이 감정평가회사 관계자들의 도움을 받아 차용 수법을 통해 SCB에서 자금을 인출하고 횡령한 것으로 확인했습니다. 이들은 SCB 관계자들과 공모하여 쯔엉미란 씨의 일당인 반틴팟 그룹의 대출 신청을 합법화하기 위해 감정평가서를 발급했습니다.

Truong My Lan 씨와 그녀의 공범들은 SCB에서 돈을 인출하기 위해 "유령 회사"를 이용하는 것 외에도 법적 요건을 충족하지 않는 담보를 사용하여 가치를 여러 번 부풀렸습니다.

Truong My Lan 여사는 SCB 은행에서 돈을 빼내는 수법 외에도 공범들에게 SCB 은행에서 귀중한 담보 자산을 교환하고 인출하여 Lan 여사와 Van Thinh Phat 그룹의 목적으로 사용하도록 지시하여 SCB 은행에서 돈을 빼냈습니다.

자신의 목적을 위해 돈을 인출하는 것을 합법화하고, 당국의 발각을 피하며, 위반 사항을 적발하기 위해 돈의 흐름을 추적할 수 있는 조건을 갖추기 위해, 쯔엉미란 여사는 부하들에게 매우 정교한 조치를 취하라고 지시했습니다.

구체적으로, 란 여사는 자신의 공범들에게 만들어진 가짜 대출 계획을 사용하여 "유령" 개인과 법인의 계좌로 돈을 지급하고 이체하여 SCB 시스템에서 돈을 빼내거나 개인과 법인이 현금을 인출하여 현금 흐름을 차단하도록 지시했습니다.

위의 위반 사항으로 인해 SCB의 원금 및 이자 부채가 증가하여 그룹 5의 부실채권을 처리할 필요가 생겼습니다. 부실채권의 일부를 은폐하고 신용 잔액을 줄이며 "유령 회사"의 "가짜" 기록에 따라 대출 및 지급을 계속하기 위해 Truong My Lan 씨와 그녀의 공범들은 SCB에서 계속해서 자금을 횡령하기 위해 부실채권을 VAMC에 매각하고 Van Thinh Phat 그룹이 설립한 "유령 회사"에 신용으로 매각했습니다.

쯔엉미란 여사와 그녀의 공범들은 304조 9600억 VND 이상을 횡령했습니다.

경찰수사국에 따르면, 2018년 1월 1일부터 2022년 10월 7일까지 쯔엉미란(Truong My Lan) 씨는 SCB 은행에서 돈을 인출하고 횡령하기 위해 916건의 가짜 대출 신청서를 작성하도록 지시했습니다. 현재까지 이러한 대출의 미상환 잔액은 545조 390억 동(VND)이 넘습니다. 이 중 원금 잔액은 415조 6660억 동(VND)이 넘습니다.

횡령된 돈은 전액 란 씨의 개인 용도로 사용되었습니다. 그러나 수사 경찰은 쯔엉 미 란 씨 일당의 대출을 담보로 한 나머지 자산 중 상당수가 고가라고 판단했으며, SCB 은행이 현재 이를 감시 및 관리하고 있습니다. 따라서 피고인에게 유리한 원칙을 적용하여 수사 경찰은 란 씨와 공범들이 304조 960억 동(VND) 이상의 자금을 횡령했다고 판단했습니다. 또한, 란 씨의 횡령으로 129조 3720억 동(VND) 이상의 손실이 발생했습니다.

이는 앞서 언급한 횡령된 원금에 대한 이자 금액입니다. 경찰청은 또한 2012년부터 2022년까지 SCB 및 기타 관련 기관들이 규정을 위반하여 자금을 대출했으며, 현재까지 677조 2,860억 동(약 1조 9,331억 원) 이상의 원금과 193조 3,150억 동(약 1조 9,331억 원) 이상의 이자 금액을 회수하지 못했다고 밝혔습니다.

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