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의심거래 차단 경고 30만건, 1조5000억원 규모 예방

10월 3일 오전 기자회견에서 베트남 국립은행(SBV) 정보기술부장인 레 황 친 꽝(Le Hoang Chinh Quang) 씨는 당국이 약 60만 개의 계좌를 수집하고, 의심스러운 거래를 중단하기 위한 30만 건의 경고를 내렸으며, 1조 5,000억 VND의 거래를 막았다고 밝혔습니다.

Báo Tin TứcBáo Tin Tức03/10/2025

사진 설명
Le Hoang Chinh Quang 정보기술부(국가은행) 국장이 10월 3일 기자회견에서 연설하고 있다. 사진: Hoang Giap

최근 들어 은행업계는 비정상적이고 의심스러운 거래를 조기에 경고하고 감지하는 솔루션을 적극적으로 시행하고 있습니다. 동시에 위조된 것으로 의심되는 지불 계좌와 전자 지갑을 모니터링하는 시스템도 구축했습니다.

레 황 친 꽝(Le Hoang Chinh Quang) 씨에 따르면, 국립은행은 업계의 정보 보안 및 데이터 기밀 유지를 위해 일련의 관련 문서를 발행했습니다. 여기에는 은행업 온라인 서비스 제공의 안전 및 보안을 규정하는 시행령 제50/2024/TT-NHNN호가 포함됩니다. 여기에는 인터넷 환경에서의 거래를 보장하기 위한 조건, 표준, 규정 및 방법에 대한 구체적인 규정이 포함됩니다.

또한, 은행업계는 기술 솔루션을 적극적으로 도입하고, 생체 인증 솔루션을 강화하고, 거래에 따라 전자 서명을 도입했으며, 인공지능(AI)과 같은 기술 적용을 늘려 이상하고 의심스러운 거래를 조기에 경고하고 감지하고 있습니다.

국립은행은 또한 보안과 안전, 사기 예방에 대한 대중의 선전과 경고를 강화했으며, 사이버 공간에서의 사기 범죄에 맞서 싸우기 위해 당국(경찰)과 긴밀히 협력하고 있습니다.

베트남 국립은행에 따르면, 베트남 국가신용정보센터는 C06(공안부)과 협력하여 약 5,700만 건의 고객 기록을 확인하고 신용정보 데이터베이스에서 약 4,450만 건의 고객 기록을 정리했습니다.

이와 함께 자금세탁방지부(SBV)는 공안부 C06와 협력하여 데이터베이스에 있는 1억 5,400만 개의 계좌와 3,600만 개의 고객 기록을 모두 정리하여 자금세탁과 대량살상무기 확산 자금 조달을 방지했습니다.

신용기관의 경우, 9월 22일 현재 57개 신용기관과 39개 결제중개서비스 제공업체가 모바일뱅킹 앱에서 고객을 식별하기 위해 칩 내장형 시민신분증(CCCD)의 데이터와 생체정보 매칭 기능을 통합했습니다. 63개 신용기관이 거래 창구에서 칩 내장형 CCCD 카드를 통해 고객식별 애플리케이션을 구축했고, 32개 신용기관과 15개 결제중개서비스 제공업체가 VNeID 애플리케이션 통합을 시행하고 있으며, 그중 19개 부서가 공식적으로 구축했습니다.

온라인 방식을 통해 1억 2,890만 개 이상의 개인 고객 기록(CIF)이 칩 내장 ID 카드 또는 VNeID 애플리케이션을 통해 생체 인식으로 검증되었습니다(디지털 채널에서 거래를 생성하는 개인 고객 지불 계좌 총 수의 100%에 해당). 기관 고객의 경우 130만 개 이상의 기록에 대한 생체 정보가 검증되었습니다(디지털 채널에서 거래를 생성하는 기관 고객 지불 계좌 총 수의 100%에 해당).

오프라인 방식에 따르면, 29개 신용기관이 C06과 계약을 맺고 지불계좌 개설 고객 데이터 정리를 시행하고 있으며, 그 중 27개 신용기관이 정리를 위해 C06에 데이터를 전송했습니다. 11개 지불중개기관이 C06과 계약을 맺고 지불계좌 개설 고객 데이터 정리를 시행하고 있습니다.

Le Hoang Chinh Quang 씨는 "고객 데이터베이스를 정리하고 생체 정보 매칭 솔루션을 적용한 후, 2024년 같은 기간과 비교했을 때 사기를 당해 돈을 잃은 개인 고객 수가 59% 감소했고, 사기로 돈을 받은 개인 계좌 수는 52% 감소했습니다."라고 말했습니다.

하지만 국립은행이 개인 계좌에 대한 생체 인식 관련 규정을 적용하면 범죄자들은 ​​기업 계좌로 눈을 돌리는 경향이 있습니다.

베트남 국립은행은 공안부 와 협력하여 법적 틀을 검토, 편집, 완성하고, 사기 및 재산 횡령에 악용될 위험이 높은 기업 계좌에 대한 규정을 추가로 조정하는 제50호 통지문을 수정 및 보완하는 통지문을 신속히 발행하여 법적 틀을 검토, 편집, 완성하고 있습니다.

출처: https://baotintuc.vn/kinh-te/co-300000-luot-canh-bao-de-dung-giao-dich-dang-ngo-ngan-chan-duoc-1500-ty-dong-20251003164356703.htm


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