미국, 부동산 업계 자금세탁 허점 메우려

마이애미(플로리다, 미국)의 도심 지역

미국 재무부는 익명으로 고급 주택을 구매하는 행위를 종식시키는 규정을 곧 제안할 것으로 예상된다. 이는 부패한 두목, 테러리스트 및 기타 범죄자들이 불법 자금을 숨길 수 있도록 하는 자금 세탁의 허점을 막기 위한 조치다.

오랫동안 기다려온 이 규정은 타이틀 보험사와 같은 부동산 전문가가 현금으로 부동산을 매수하는 회사의 실질 소유자의 신원을 보고하도록 강제할 것으로 예상됩니다.

로이터는 8월 10일 이 정보가 미국 재무부 산하 금융범죄수사망(FinCEN)에 보고될 것으로 예상된다고 보도했습니다.

갭

은행은 오랫동안 고객 자금의 출처를 조사하고 의심스러운 거래를 보고해야 하는 의무가 있었지만, 부동산 산업에 대한 그러한 규칙은 전국적으로 존재하지 않습니다.

그 대신 FinCEN은 2016년부터 뉴욕, 마이애미, 로스앤젤레스 등 일부 도시에서만 부동산 정보 공개를 의무화했습니다. 이는 언론 보도를 통해 고급 부동산의 절반 가까이가 익명의 허울 회사에 의해 매수되었다는 사실이 밝혀진 이후입니다.

투명성 옹호론자들은 전국적인 규제를 요구하며, 검찰이 허울 회사를 이용해 불법 이익을 횡령해 2021년 12월 뉴저지에 2,600만 달러짜리 저택을 매입한 중국인 사업가 과원구이의 사례를 지적했습니다.

만약 콰치 씨가 강 건너 뉴욕 맨해튼에 부동산을 매입했다면, 그는 정보 공개 규정을 준수해야 했을 것입니다. 콰치 씨는 사기 혐의를 부인했습니다.

한편, 델라웨어, 뉴멕시코, 와이오밍과 같은 주에서는 구매자가 익명의 회사로 활동할 수 있도록 허용하며, 법인 설립 시 개인 신원 공개를 요구하지 않습니다. 많은 부유층과 유명 인사들이 주로 신원을 숨기기 위해 이러한 회사를 통해 부동산을 매입하는 경우가 많습니다.

자금세탁 23억 달러

소식통에 따르면 FinCEN은 이번 달에 새로운 규칙을 제안할 예정이지만, 시기는 변경될 수 있습니다. 반부패 옹호 단체와 국회의원들은 현재의 임시방편적인 보고 시스템을 대체할 새로운 규칙을 요구해 왔습니다.

재무부 장관 재닛 옐런은 지난 3월 범죄자들이 수십 년간 부동산을 통해 불법 수익을 숨겨왔으며, 2015년부터 2020년까지 미국 부동산을 통해 23억 달러가 세탁되었다고 밝혔습니다.

옹호 단체인 FACT 연합의 에리카 하니차크는 "이것이 FinCEN이 이 업계에서 자금 세탁을 완전히 근절하기 위한 공식적인 규정을 내리는 중요한 조치를 취하는 이유입니다."라고 말했습니다.

일부 옹호론자들은 이 제안이 너무 느리다고 주장합니다. 관계자들은 2021년에 이 규칙을 채택할 계획을 발표했습니다. 그러나 FinCEN은 페이퍼컴퍼니 소유주를 적발하기 위한 관련 규칙을 완성하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 초당파 의원들이 FinCEN의 추진을 압박하고 있습니다. 이러한 논쟁으로 인해 FinCEN의 부동산 보고 규칙 관련 작업이 지연되고 있습니다.

타이틀 보험 회사들을 대표하는 미국 토지 소유권 협회(American Land Title Association)는 새로운 규정을 환영했지만, FinCEN은 허울 회사 규정이 완성될 때까지 제안을 연기해야 ​​한다고 주장했습니다. 이 제안은 대중과 업계의 의견을 수렴할 예정입니다.

소스 링크: https://thanhnien.vn/my-muon-bit-lo-hong-rua-tien-trong-nganh-bat-dong-san-185230816224049424.htm