주립은행은 사기적 악용을 허용하지 않고 기업 계좌를 "정리"하도록 요구합니다.

ANTD.VN - 국립은행은 신용 기관의 전자 서명 및 기업 계좌에 대한 규정 시행을 지속적으로 검토하여 계좌를 "정리"하도록 각 부서에 요구했습니다.

위의 요청은 Pham Tien Dung 국립은행 부총재가 여러 계열사, 상업은행 및 지불 중개업체와 함께 실무 회의를 열어 비현금 지불에 관한 정부 령 52/2024/ND-CP(2024년 5월 15일자)를 감독하고 이행을 촉구하기 위해 제출한 것입니다.

법령 제52호에 대한 지침 통지문에는 다음이 포함됩니다. 지불 서비스 제공자의 지불 계좌 개설 및 사용을 규정하는 2024년 6월 28일자 통지문 17/2024/TT-NHNN(통지문 17), 은행 카드를 규정하는 2024년 6월 28일자 통지문 18/2024/TT-NHNN(통지문 18), 중개 지불 서비스 제공을 규정하는 2024년 7월 17일자 통지문 40/2024/TT-NHNN(통지문 40).

국립은행, 법령 52호에 대한 지침 시행 촉구

팜 티엔 둥 부지사는 통지문 17, 18, 40의 발행으로 지불 활동에 대한 기존 법적 틀이 강화되었으며, 이를 통해 은행이 기본적으로 계좌 검토 및 분류를 완료하고, 생체 정보를 수집 및 비교하여 사용자를 보호하고 시스템 보안과 안전성을 개선할 수 있게 되었다고 밝혔습니다.

부지사는 이러한 통지문의 시행이 디지털 환경에서 결제 활동의 건전한 발전을 촉진하는 데 기여하는 중요한 과제일 뿐만 아니라, 전체 산업이 주의를 기울여야 할 고귀한 법적, 사회적 책임이라고 강조했습니다. 즉, 이러한 통지문의 효과성에 대한 규정을 준수하는 데 주의를 기울여야 합니다.

특히 지금은 정교하고 체계적이며 예측 불가능한 수법을 이용한 고객 계정 공격과 사기성 자산 유용이 증가하고 있으므로 관련 기관과 부서에서는 연구를 수행하고 적절한 조정 계획을 제안해야 합니다.

부총재는 17호, 18호, 40호 시행 및 조정의 후속 조치가 더욱 효과적으로 수행될 수 있도록, 중앙은행 산하 각 부서가 기능과 업무에 따라 신용기관의 전자 서명 및 기업 계좌 관련 규정 이행을 지속적으로 검토할 것을 요청했습니다. 각 성 및 시의 중앙은행 지점은 이행 상황을 지속적으로 업데이트하고, 지역 신용기관과 적극적으로 협력하여 계좌를 검토하고 "정리"하고 있습니다.

성, 시의 국가은행 지점에서는 신용기관과 기업이 제때에 지침문서를 발행하도록 지속적으로 독촉하고 검사해야 하며, 관할 지역 신용기관 산하 지점들이 규정을 준수하도록 독촉하고 업계 전반에 발행된 지침과 요구사항을 엄격히 준수해야 합니다.

부총재는 은행이 각 부서의 임원을 대상으로 교육을 강화하고 포괄적인 전문 지식을 보완하여 서면 지시 사항을 이행하는 데 있어 포괄성과 효과를 보장할 것을 제안했습니다. 또한 시스템에 있는 부서와 협의하여 적절한 적용 방법을 연구하고 테스트할 것을 제안했습니다.

팜 티엔 융 씨는 이전에 현행 규정이 개인 계좌 개설을 엄격하게 제한하고 있다고 밝혔습니다. 그러나 이제는 기업 계좌를 개설하고, 생체 인증을 우회하여 사기 목적으로 사용하는 등 규정을 우회하는 상황이 발생하고 있습니다.

따라서 앞으로 은행업계는 기업 계좌 개설 활동에 더욱 주의를 기울여 기업의 법정대리인에 대한 인증을 확보할 것입니다.

부지사는 "사업 거래를 할 때 거래 규모가 클 경우 책임자를 식별하기 위해 서명이 필요합니다. 문제가 발생했을 때 서명자를 추적할 수 있기 때문입니다."라고 말했습니다.

Pham Tien Dung 씨는 또한 원산지와 법적 대리인이 추적을 위해 CCCD를 갖도록 다른 부처 및 기관과 협력할 것을 제안했습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd