주립은행은 사기적 악용을 허용하지 않고 기업 계좌의 "정리"를 요구합니다.

ANTD.VN - 국립은행은 신용 기관의 전자 서명 및 기업 계좌에 대한 규정 시행을 지속적으로 검토하여 계좌를 "정리"할 것을 각 부서에 요구했습니다.

위의 요청은 Pham Tien Dung 국립은행 부총재가 여러 계열사, 상업은행 및 지불 중개기관과 함께 실무 회의를 열어 비현금 지불에 관한 정부 령 52/2024/ND-CP(2024년 5월 15일자)를 포함한 통지문의 이행을 검사하고 촉구하기 위해 제출한 것입니다.

법령 제52호에 대한 지침 통지문에는 다음이 포함됩니다. 지불 서비스 제공자의 지불 계좌 개설 및 사용을 규정하는 2024년 6월 28일자 통지문 17/2024/TT-NHNN(회람 17), 은행 카드를 규정하는 2024년 6월 28일자 통지문 18/2024/TT-NHNN(회람 18), 중개 지불 서비스 제공을 규정하는 2024년 7월 17일자 통지문 40/2024/TT-NHNN(회람 40).

국립은행, 법령 52호에 대한 지침서 이행 촉구

팜 티엔 둥 부지사는 통지문 17, 18, 40의 발행으로 지불 활동에 대한 기존 법적 틀이 강화되었으며, 이를 통해 은행이 기본적으로 계좌 검토 및 분류를 완료하고, 생체 정보를 수집 및 비교하여 사용자를 보호하고 시스템 보안 및 기밀성을 개선할 수 있게 되었다고 밝혔습니다.

부지사는 이러한 통지문의 시행이 디지털 환경에서 결제 활동의 건전한 발전을 촉진하는 데 기여하는 중요한 과제일 뿐만 아니라, 전체 산업이 주의를 기울여야 하는 고귀한 법적, 사회적 책임이라고 강조했습니다. 특히, 이러한 통지문의 효과성에 대한 규정을 준수하는 데 주의를 기울여야 합니다.

특히 지금은 정교하고 체계적이며 예측 불가능한 수법을 동원한 고객 계정 해킹 및 사기적 자산 횡령 행위가 증가하고 있는 만큼, 관련 기관 및 부서에서는 이에 대한 연구를 수행하고 적절한 조정 계획을 제시해야 합니다.

부총재는 통지문 17, 18, 40과 관련된 후속 이행 및 조정을 보다 효과적으로 수행하기 위해 국가은행 산하 부서가 기능과 업무에 따라 신용기관의 전자서명 및 기업 계좌에 대한 규정 이행을 지속적으로 검토하고, 지방 및 시에 있는 국가은행 지점이 이행 진행 상황을 지속적으로 업데이트하고, 지역 내 신용기관과 적극적으로 협력하여 계좌를 검토하고 '정리'할 것을 요청했습니다.

각 성, 시의 국가은행 지점에서는 신용기관 및 기업이 제때에 지침문서를 발행하도록 지속적으로 독촉하고 검사해야 하며, 관할 지역 신용기관 산하 지점들이 규정을 준수하도록 독촉하고, 업계 전반에 대해 일반적으로 발표된 지침과 요구사항을 엄격히 준수해야 합니다.

부총재는 은행에서 각 부서의 임원을 대상으로 교육을 강화하고 포괄적인 전문 지식을 보완하여 서면 지시 사항을 이행하는 데 있어 포괄성과 효과를 보장할 것을 제안했습니다. 또한 시스템에 포함된 부서와 협의하여 적절한 적용 방법을 연구하고 테스트해야 합니다.

팜 티엔 융 씨는 이전에 개인 고객의 개인 계좌 개설에 대한 규제가 현재 강화되었다고 밝혔습니다. 그러나 이제는 기업 계좌를 개설하고, 생체 인증을 우회하여 사기 목적으로 사용하는 등 규제를 우회하는 상황이 발생하고 있습니다.

따라서 앞으로 은행업계는 기업 계좌 개설 활동에 더욱 주의를 기울여 기업의 법정대리인에 대한 인증을 확보할 것입니다.

부지사는 "사업 거래를 할 때 거래 규모가 클 경우 책임자를 식별하기 위해 서명이 필요합니다. 문제가 발생했을 때 서명자를 추적할 수 있기 때문입니다."라고 말했습니다.

Pham Tien Dung 씨는 또한 원산지와 법적 대리인이 추적을 위해 CCCD를 갖도록 다른 부처 및 기관과 협력할 것을 제안했습니다.

출처: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd