거래, 자금 출처 및 고객 식별 기록 간의 일관성을 보장해야 합니다.

(Chinhphu.vn) – 금융기관은 고객이 계좌를 보유하지 않았거나 거래 건수가 적은 경우에도 정기적으로 정보를 업데이트하고, 위험을 평가하며, 고객 식별 및 검증 절차를 개발해야 합니다. 또한, 각 부서는 거래, 자금 출처 및 고객 식별 기록 간의 일관성을 유지하기 위해 사업 관계를 모니터링해야 합니다.

Nguyen Ngoc Canh 부총재 - 사진: VGP/HT

자금세탁방지에 대한 법적 틀 강화

10월 16일, 베트남 국가은행은 자금세탁방지법의 여러 조항 시행을 안내하는 통지문 제27/2025/TT-NHNN을 전파하기 위해 실시간 및 온라인 워크숍을 개최했습니다. 또한, 암호자산 시장 시범 운영에 관한 결의안 제05/2025/NQ-CP를 도입하고, 자금세탁 및 테러 자금 조달에 대한 국가 위험 평가 결과를 업데이트했습니다.

베트남 국가은행 부총재 응우옌 응옥 칸은 개회사에서 국제 지정학과 금융 환경이 급변하는 상황에서도 베트남 경제는 매우 개방적이며, 위험 식별과 통제가 점점 더 시급하다고 강조했습니다.

응우옌 응옥 칸 씨는 법적 규제의 완성은 베트남이 국가 행동 계획을 이행하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 2027~2028년 기간 동안 아시아 태평양 그룹(APG)에 대한 다자간 평가를 위한 금융활동기구(FATF)에 대한 약속을 이행하는 데에도 도움이 될 것이라고 말했습니다.

자금세탁방지법의 여러 조항 시행을 안내하는 회람 제27/2025/TT-NHNN을 전파하고, 암호자산 시장 시범 운영에 관한 결의안 제05/2025/NQ-CP를 소개하고, 자금세탁 및 테러자금조달에 대한 국가적 위험 평가 결과를 업데이트하기 위한 실시간 및 온라인 세미나 - 사진: VGP/HT

Circular 27 및 Resolution 05의 실제 구현

2025년 9월 15일, 국가은행 총재는 기존 회람 09/2023/TT-NHNN을 대체하는 회람 27/2025/TT-NHNN을 발표했으며, 2025년 11월 1일부터 시행하고 2025년 12월 31일까지의 이행 기간을 두었습니다. 이 회람은 베트남이 FATF에 약속한 자금세탁방지에 관한 국가 행동 계획의 5번째 조치를 이행하는 데 중요한 단계로 간주됩니다.

워크숍에서 자금세탁방지국(SBV) 부국장인 응우옌 티 민 토 여사는 시행 과정에서 보고 기관의 어려움을 해소하는 데 초점을 맞춰 통지문 27의 주요 개정 사항을 발표했습니다.

변경 사항은 다음과 같습니다. 자금세탁 위험 평가 기준 및 방법, 위험 수준에 따른 위험 관리 프로세스 및 고객 분류, 대규모 의심 거래에 대한 내부 규정 및 보고 제도, 전자 자금 이체 거래에 대한 규정, 전자 데이터 보고 기한, 위험 평가 및 의심 거래 보고를 위한 보완 양식.

27호 회람은 위험 기반 관리 원칙을 강조하며, 금융기관이 고객에게 계좌가 없거나 거래 내역이 적은 경우에도 정기적으로 정보를 업데이트하고 위험을 평가하며 고객 식별 및 검증 절차를 개발하도록 요구합니다. 또한, 각 부서는 거래, 자금 출처 및 고객 식별 기록 간의 일관성을 유지하도록 사업 관계를 모니터링해야 합니다.

동시에 워크숍에서는 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 제05/2025/NQ-CP호에 포함된 자금세탁 방지 내용도 전파했습니다.

2025년 9월 9일에 발표된 이 결의안은 테스트 단계에 대한 법적 통로를 만들고 국가 금융 및 경제 시스템의 안전과 지속 가능한 발전을 보장하기 위해 자금세탁 방지 규정을 엄격히 준수할 것을 요구합니다.

베트남은 2022년 자금세탁방지법 제7조를 시행하여 2027-2028년 APG 다자간 평가에 대비하여 2023-2027년 기간에 대한 국가 위험 평가를 실시하고 있습니다. 공안부와 베트남 중앙은행 관계자들은 2023-2025년 기간의 예비 결과를 업데이트하고 향후 협력 방향을 설명했습니다.

대표단에 따르면, 국가적 위험 평가는 고위험 부문, 제품, 서비스 및 영역을 식별하는 데 중요한 기초가 되며, 이를 통해 적절한 통제 조치를 제안하고 베트남이 국제적 요구 사항, 특히 FATF 기준을 충족하도록 보장할 수 있습니다.

민 씨

출처: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm