„Die wichtigste Funktion einer Bank ist der Schutz der „Geldbörsen“ ihrer Kunden.“

Künstliche Intelligenz (KI) wird zu einem wichtigen Instrument der digitalen Transformation, insbesondere im Bankensektor. Prozesse wie Datenanalyse, Betrugserkennung und Risikomanagement werden durch KI optimiert. Dies trägt dazu bei, die Benutzerfreundlichkeit zu verbessern, die Sicherheit zu erhöhen, Prozesse zu automatisieren und so Effizienz und Produktivität zu steigern.

MB ist führend bei der digitalen Transformation und setzt seit 2017 Technologie ein. Der große Schub erfolgte 2020, als die Staatsbank gesetzliche Vorschriften zu eKYC erließ, die die Kontoeröffnung und Online-Zahlungsauthentifizierung ermöglichen, ohne dass man direkt in die Filiale gehen muss. MB war schnell Vorreiter bei der Implementierung des Remote-Kontoeröffnungsdienstes, der es Kunden ermöglicht, direkt über die MBBank -App zu handeln und gleichzeitig Sicherheit und Schutz zu gewährleisten.

Laut Vu Thanh Trung, stellvertretender Vorstandsvorsitzender von MB, ist der Schutz der Kundengelder die wichtigste Aufgabe der Bank. Und das ist auch das Motto der Bank. MB fördert nicht nur das Kundenerlebnis und den Komfort auf digitalen Kanälen, sondern schützt auch alle Kundentransaktionen proaktiv.

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Herr Vu Thanh Trung betonte, dass MB stets Wert auf Sicherheit und ein angenehmes Kundenerlebnis legt. Foto: MB

Seit 2017 investiert MB jährlich über 1.000 Milliarden VND in die Entwicklung seiner Technologieinfrastruktur. Ziel ist es, das Kundenverhalten präzise zu analysieren, ungewöhnliche Transaktionen zu erkennen und reibungslose Transaktionen zu gewährleisten. Dank KI konnte MB dazu beitragen, über 20 Milliarden betrügerische Beträge zu schützen und innerhalb eines Monats über 2.500 verdächtige Transaktionen aufzudecken.

Neben proaktiven Investitionen in Technologie arbeitet MB auch mit der Abteilung für Cybersicherheit und High-Tech-Kriminalitätsprävention (A05) zusammen, um Informationen über Betrüger in der gesamten Branche kontinuierlich zu aktualisieren. Das System warnt Kunden in der MBBank-App sofort, wenn es feststellt, dass das Empfängerkonto auf der „schwarzen Liste“ des Ministeriums für öffentliche Sicherheit steht, und empfiehlt Kunden, aus Sicherheitsgründen keine Transaktionen durchzuführen.

KI-Post-Mortem-Automatisierung für mehr Sicherheit

Herr Vu Thanh Trung erklärte: „KI selbst birgt keine Risiken. Wichtig ist, dass die Einsatzmethode angemessen eingesetzt wird, einschließlich der Kontrolle von Prozess, Zweck und Nutzung. Der KI-Nachprüfungsprozess von MB ist mit menschlichen Kontroll- und Managementschritten verknüpft, um einen geschlossenen und kontinuierlichen Kreislauf zu bilden und so einen effektiven Kundenservice zu gewährleisten.“

MB wird in Zukunft die App-Schutz-Lösung für die MBBank-App weiter ausbauen und einführen. Mit dieser Lösung werden Risiken frühzeitig erkannt und Kunden gleichzeitig vor Malware, Spyware oder unsicheren Geräten durch unbefugte Eingriffe gewarnt, die von anderen Geräten aus ferngesteuert werden können. So können Kunden den Diebstahl persönlicher Daten wie Login-Daten für Bankanwendungen, PIN-Codes und Kreditkartennummern verhindern und so Betrug und die Aneignung von Bankkonten verhindern. Beim Öffnen der MBBank-App prüft das System die Situation und warnt Kunden umgehend. Gleichzeitig werden Kunden beraten und angeleitet, wie sie die MBBank-App weiterhin nutzen können, um ein umfassendes Kundenerlebnis zu gewährleisten.

Generell trägt der Einsatz von Technologie im Bankwesen zur Verbesserung der Arbeitseffizienz bei und bringt Kunden Vorteile, beispielsweise durch Verhaltensanalysen zur Entwicklung besserer Produkte oder zur Verbesserung der Datensicherheit. Wichtig ist, dass Banken die Nutzungsziele klar verstehen, effektive und strikte Nutzungsmethoden etablieren und über klare Prozesse verfügen.

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