Zerschlagung eines ausländischen Kredithairings mit Zinssätzen von 1.300 %/Jahr

Im Zuge der Klärung der Hauptrolle beschloss die Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt am 17. Juni, Aigars Plivčs strafrechtlich zu verfolgen und vorübergehend festzunehmen, um den Akt des Wuchers bei zivilrechtlichen Transaktionen zu untersuchen.

Die Polizei durchsuchte die Wohnungen von mutmaßlichen Kredithaien.

Nach Angaben der Ermittlungsbehörde sind Kredithaie, die als Unternehmen mit ausländischer Führung getarnt sind, aufgrund ihrer ausgeklügelten Tricks und ihrer Fernsteuerung sehr schwer zu kontrollieren. Bei der Beschaffung von Dokumenten und Beweismitteln zu diesen Unternehmen stößt die Ermittlungsbehörde auf große Schwierigkeiten, insbesondere bei der Ermittlung ihrer tatsächlichen Betriebsstandorte.

Die Zerschlagung des Kredithairings um Boss Aigars Plivčs ist ein Erfolg der Kriminalpolizei (PC02) und der Polizei des 10. Bezirks (Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt). Sie haben illegale Kreditaktivitäten verhindert und abgewehrt, die in letzter Zeit für öffentliche Empörung gesorgt haben, und so zur Aufrechterhaltung von Sicherheit und Ordnung in Ho-Chi-Minh-Stadt beigetragen.

Aufbau eines transnationalen Angebots

Im Zuge ihrer Ermittlungen deckte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt die ausgeklügelten Methoden des von Chef Aigars Plivčs geführten Netzwerks auf. Konkret wurden die Websites tamo.vn und findo.vn von der Sun Finance Group (mit Hauptsitz in Lettland) über drei juristische Personen – Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap VN – für die Verbraucherkreditvergabe in Vietnam eingerichtet. Digital Credit Company und Fincap VN Company waren als Pfandleiher registriert, während Sofi Solutions Company im Bereich Verbraucherkredite tätig war, obwohl sie keine Lizenz besaß.

Die Polizei verlas den Haftbefehl zur vorübergehenden Inhaftierung von Aigars Plivčs zur Untersuchung von Kreditwucher-Verhalten

Die Ermittlungsbehörde fügte hinzu, dass die drei Unternehmen zwar rechtlich unabhängig seien und unterschiedliche Geschäftssitze hätten, aber dasselbe System für Personalwesen, Buchhaltung, Kundenbetreuung, Inkasso und Werbung nutzten. Ihre eingetragenen Geschäftssitze lägen in Distrikt 10 und Distrikt 3, tatsächlich seien sie jedoch im selben Gebäude in der Phan-Ton-Straße (Distrikt 1) tätig. Der Angeklagte Aigars Plivčs stecke hinter den Wucheraktivitäten der drei Unternehmen über die beiden oben genannten Websites.

Von Anfang März 2023 bis zur Zerschlagung dieses Kredithai-Rings setzte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt Kräfte ein, um zahlreiche illegale Kreditbanden in Ho-Chi-Minh-Stadt auszuschalten. Alle Mitarbeiter der drei oben genannten Unternehmen wurden von Chef Aigars Plivčs angewiesen, Firmencomputer mit nach Hause zu nehmen. Auf den Geräten waren Software, Anwendungen und mehrere Sicherheitsebenen vorinstalliert.

„Die Personen im Ring sagten, sie seien angewiesen worden, dass der Manager im Falle einer Überprüfung durch die Polizei alle Daten auf dem Computer löschen würde“, sagte eine Quelle des Reporters Thanh Nien .

Ermittlungsunterlagen zeigen, dass tamo.vn und findo.vn vorprogrammierte Websites für elektronische Konsumentenkredite sind. Bei Kreditbedarf müssen sich Kunden lediglich anmelden und ihren vollständigen Namen, ihre Telefonnummer, E-Mail-Adresse, ihr monatliches Einkommen, ihre monatlichen Ausgaben, ihre Ausweis-/CCCD-Nummer, ihre Kontonummer, ihr CCCD-Bild und ein Frontalfoto von sich selbst eingeben. Das System bearbeitet den Kredit automatisch, ohne dass ein direkter Kontakt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers erforderlich ist. Kunden können ihre Kreditinformationen einsehen, indem sie sich bei tamo.vn, findo.vn oder über die „tamo“- oder „findo“-Apps auf ihren Mobiltelefonen anmelden.

Die Tricks des Chefs aufgedeckt

Auf der Polizeiwache gestand Aigars Plivčs, Mitarbeiter der Sun Finance Group mit Sitz in Lettland zu sein. Diese Gruppe verwaltet alle Kreditaktivitäten über die beiden Websites tamo.vn und findo.vn. Obwohl er nicht der gesetzliche Vertreter ist, ist Aigars Plivčs über die Abteilungs- und Bereichsleiter der drei Unternehmen Geschäftsführer aller Bereiche wie Kreditvergabe, Inkasso, Kostenmanagement und Personalwesen. Aigars Plivčs hält außerdem einen Anteil von 2 % an der Sofi Solutions Company.

Der Angeklagte Aigars Plivčs gab zu, dass er wusste, dass die Zinssätze der Kredite über dem gesetzlichen Höchstsatz lagen, sich aber dennoch bereit erklärte, Wucher zu organisieren. Diese Unternehmen wurden alle von Aigars Plivčs angewiesen, Wucher im zivilrechtlichen Bereich zu betreiben. Dementsprechend lagen die exorbitanten Zinssätze dieser Unternehmen bei mindestens 401,5 % pro Jahr und höchstens 1.379,7 % pro Jahr – 20- bis 68-mal höher als der höchste nach den Bestimmungen des Zivilgesetzbuchs zulässige Zinssatz.

Nach Angaben der Polizei des 10. Bezirks haben drei Unternehmen von April 2019 bis heute über zwei Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.000 Milliarden VND vergeben und dabei mehr als 4.100 Milliarden VND eingenommen. Die Polizei des 10. Bezirks arbeitete außerdem mit 29 Kreditnehmern zusammen und stellte fest, dass sich die Gesamtsumme der illegalen Gewinne, die die Bezirkspolizei den Kreditgebern nachgewiesen hat, auf 780 Millionen VND beläuft.

Die Angeklagten, darunter Nguyen Thi Tuyet Suong (55 Jahre, wohnhaft in Distrikt 10, Direktorin der Digital Credit Company), Truong Tuan Tai (32 Jahre, wohnhaft in Distrikt 6, Direktor der Fincap VN Company) und viele weitere Mitarbeiter, sind für den Aufbau des Netzwerks in Vietnam verantwortlich, dessen Struktur aus vielen speziell dafür vorgesehenen Abteilungen besteht. Neben dem Direktor gibt es Abteilungsleiter und -manager, Abteilungsleiter sowie Teams für Personalbeschaffung, Schulung, Werbung und Kundensuche. Die Untergebenen sind darauf spezialisiert, Kreditnehmer zu beraten und ihnen bei der Bedienung der Website und der Anwendung zu helfen, und sie gleichzeitig zu bewerten, zu prüfen, Informationen zu verifizieren und sie an Schulden zu erinnern.

Die Verträge werden umgangen und legalisiert, indem der Kunde vorgibt, ein Mobiltelefon oder ein Auto zu verpfänden, und anschließend genau das Gepfändete mietet. Neben diesem Scheinvertrag muss der Kreditnehmer zahlreiche Gebühren zahlen, wie z. B. „Mietgebühr“, „Verifizierungsgebühr“ usw. Der Mindestbetrag, den der Kunde jedes Mal leihen kann, beträgt 500.000 VND, maximal 20 Millionen VND. Bei Fälligkeit kann der Kreditnehmer, der nicht zahlen kann, die Schulden um weitere 5, 10, 15 Tage usw., maximal jedoch um 30 Tage, verlängern, muss dafür aber eine extrem hohe Verlängerungsgebühr zahlen.

Der Grund, warum Kreditnehmer „exorbitante“ Zinssätze akzeptieren, liegt laut Ermittlungspolizei darin, dass viele Kreditnehmer nur kleine Beträge zwischen 500.000 und 20 Millionen VND mit kurzen Laufzeiten von einer Woche bis zu einem Monat leihen.

In diesem Zusammenhang wurde bisher neben dem Angeklagten Aigars Plivčs, der von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt strafrechtlich verfolgt und vorübergehend inhaftiert wurde, auch die Polizei des 10. Bezirks ein Verfahren gegen neun Angeklagte eingeleitet, die Direktoren, Abteilungsleiter, Sektionsleiter und Gruppenleiter von drei Unternehmen sind: Digital Credit, Fincap VN und Sofi Solutions, um Wucher bei zivilrechtlichen Transaktionen zu untersuchen.

Kontinuierliche Offenlegung vieler schwarzer Kreditlinien

Zuvor hatte PC02 der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt am 29. Mai einen von Chinesen geführten Terroristenring zur Schuldeneintreibung zerschlagen. Gleichzeitig leiteten sie ein Strafverfahren ein und verfolgten elf Angeklagte, die Direktoren und Gruppenleiter der Tieng Noi Hay Company, der Golden Company und der Bamboo Company sind und Dutzende von Finanzkreditanwendungen betreiben, wegen Erpressung strafrechtlich.

Wenn der Kreditnehmer nicht zahlt, droht diese Gruppe ihm per SMS damit, Fotos seiner Frau und seiner Kinder zu kombinieren, um sie auf Prostitutions-Websites zu veröffentlichen, Fotos des Verstorbenen zu kombinieren, um sie in sozialen Netzwerken zu veröffentlichen und sie an Strommasten zu kleben …

Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt hat außerdem fünf Verdächtige festgenommen: Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc und Nguyen Quang Tinh (alle wohnhaft in Hanoi ), um den Verdacht auf Kreditwucher zu untersuchen. Dabei handelt es sich um eine Gruppe von Kredithaien mit Zinssätzen zwischen 240 und 695 % pro Jahr. Bei einer eiligen Durchsuchung der Wohnung dieser Gruppe beschlagnahmte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt über 170 kg Flugblätter und 35 kg Visitenkarten mit der Werbung für illegale Kredite.

Ende April 2023 beschloss die Bezirkspolizei von Binh Thanh, 22 Angeklagte strafrechtlich zu verfolgen. Es handelt sich um Direktoren, Abteilungsleiter, Teamleiter, Mitarbeiter usw. der folgenden Unternehmen: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (alle mit Büros in den Stockwerken 7, 8 und 11 des Gebäudes Nr. 102 Nguyen Xi, Bezirk 26, Bezirk Binh Thanh) wegen Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen, wodurch sie illegal Hunderte Millionen Dong verdienten.

Quellenlink: https://thanhnien.vn/danh-sap-duong-day-ong-trum-ngoai-quoc-cho-vay-nang-lai-1300-nam-185230619003438545.htm