Die Bank, die die Signature Bank gekauft hat, steckt in Schwierigkeiten.

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Ein Jahr nach der Übernahme der insolventen Signature Bank steckt die New York Community Bancorp nun in Schwierigkeiten.

Am Freitag (1. März) stürzten die Aktien der New York Community Bancorp (NYCB) um 25,89 % ab, nachdem der langjährige CEO Thomas Cangemi unerwartet zurückgetreten war und die Veröffentlichung des Jahresfinanzberichts mit der Begründung „den Abschluss der Arbeiten im Zusammenhang mit der Bewertung und Planung zur Behebung wesentlicher Mängel“ verschoben hatte.

Herr Thomas hat einen Großteil des Jahres damit verbracht, die Anleger von der Rentabilität der Bank zu überzeugen, obwohl die NYCB-Aktien seit Jahresbeginn um 65 % gefallen sind.

Die NYCB mit Hauptsitz in Hicksville, New York, ist 114 Milliarden Dollar wert und gehört zu den 30 größten Banken der USA. Im vierten Quartal 2024 verzeichnete sie einen zehnfachen Anstieg ihrer Verluste auf 2,7 Milliarden Dollar. Der Grund dafür ist, dass die Bank stark von der schwierigen Marktlage bei Immobilien betroffen war.

Neben dem durch den Einbruch nach der Pandemie geschwächten Büroimmobiliensegment ist NYCB auch stark im Wohnungsmarkt mit kontrollierten Mieten engagiert und macht 22 % der gesamten Kredite aus. Laut David Chiaverini, Managing Director für Aktienanalyse bei Wedbush, stellt dies ein großes Risiko dar, da NYCB ein großer Kreditgeber für die Eigentümer dieser Immobilien in New York City ist.

Das NYCB-Logo wird am 31. Januar auf dem Parkett der New Yorker Börse angezeigt. Foto: AP

Die Bank geriet auch deshalb in Schwierigkeiten, weil sie durch die Übernahme der insolventen Signature Bank im März 2023 praktisch über Nacht an Größe zunahm. Damals erhielt die Flagstar Bank – eine Tochtergesellschaft der NYCB – den Großteil der gesamten Einlagen in Höhe von rund 4 Milliarden Dollar, Kredite in Höhe von rund 60 Milliarden Dollar und alle 40 Filialen dieser Bank.

Damit gerät die NYCB in eine neue Kategorie, die einen schwierigen Übergang und eine stärkere regulatorische Kontrolle erfordert. In einer am 29. März bei der US-Börsenaufsicht SEC eingereichten Meldung gab die Bank eine Wertminderung ihres Geschäfts- oder Firmenwerts in Höhe von 2,4 Milliarden Dollar bekannt. Das bedeutet, dass sie den Wert ihrer Vermögenswerte neu bewertet.

„Das Management hat erhebliche Schwächen bei der internen Überprüfung der Kredite festgestellt, die auf eine ineffektive Überwachung und Risikobewertung zurückzuführen sind“, heißt es in dem Bericht.

Branchenanalysten sind nicht besorgt über die Gefahr einer Ansteckung des Bankensektors, sollte die NYCB in Schwierigkeiten geraten. Sie sagen, es handele sich um einen Einzelfall, da die Bank stark im gewerblichen Immobiliensektor engagiert sei und nach der Übernahme der Signature Bank sprunghaft an Größe zugenommen habe.

„Wir betrachten die Situation bei NYCB weiterhin als höchst isoliert und nicht als repräsentativ für die allgemeinere Belastung/Unsicherheit bei den Regionalbanken“, sagte Steven Alexopoulos, Analyst bei JPMorgan.

Auch Citi-CEO Keith Horowitz deutete an, dass die Verzögerung des Jahresberichts der NYCB möglicherweise dazu dienen soll, den Prüfern genügend Zeit zu geben, jeden einzelnen Kredit gründlich zu prüfen.

„Die Offenlegung einer erheblichen Schwachstelle im Kreditprüfungsprozess ist wichtig und erfordert künftig erhebliche Änderungen bei der Kreditrisikoüberwachung. Wir glauben, dass dies dazu führen könnte, dass zukünftige Probleme proaktiver erkannt werden“, sagte er.

Den Posten des ehemaligen CEO Thomas Cangemi übernimmt Alessandro DiNello, der geschäftsführende Vorstandsvorsitzende. DiNello war CEO der Flagstar Bank, einer Bank, die NYCB Ende 2022 übernahm.

Phien An ( laut AP, Yahoo Finance )

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