Immer mehr Banken verfügen über eine Warnfunktion bei Überweisungen auf betrügerische Konten

(NLDO) – Eine Bank hat gerade eine Funktion eingeführt, die Empfängerkonten automatisch vor Anzeichen von mutmaßlichem Betrug oder Schwindel bei schnellen Geldtransfertransaktionen warnt.

Vietcombank hat gerade eine Funktion getestet, die Empfängerkonten automatisch vor Anzeichen eines Betrugsverdachts bei Napas24/7-Schnellüberweisungstransaktionen bei VCB Digibank warnt.

Dies ist eine der Lösungen der Bank im Kontext zunehmend raffinierter und komplexer Betrugsfälle.

Wenn Kunden Geldtransfertransaktionen bei VCB Digibank durchführen, erkennt das System dies automatisch und warnt die Kunden, wenn die Kontonummer des Empfängers ungewöhnliche Anzeichen aufweist.

Konkret stimmen die Angaben des Empfängers nicht mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank überein. Das Konto des Empfängers steht auf der Warnliste der zuständigen Behörde. Das Konto des Empfängers steht auf der Liste der verdächtigen Risiken (ungewöhnlich hohe Transaktionen, Geldempfang von mehreren Konten usw.).

Wenn ein Kunde bei einer Geldüberweisung ungewöhnliche Anzeichen an der Kontonummer des Empfängers aufweist, wird er von der Bank auf den Verdacht hingewiesen.

„Durch das automatische Warnsystem erhalten die Kunden Informationen über die Sicherheitsstufe des Empfängerkontos, auf deren Grundlage sie proaktiv entscheiden können, ob sie die Transaktion fortsetzen oder nicht“, sagte ein Vertreter der Vietcombank.

BIDV war die erste Bank, die seit dem 1. April ein Warnsystem für verdächtige Transaktionen einführte. Sobald Kunden das Konto des Empfängers aufrufen, scannt das System es und warnt, falls es sich um ein Konto auf der Liste der verdächtigen Transaktionen handelt. Während eines Testmonats wurden 40.000 Transaktionen im Gesamtwert von bis zu 160 Milliarden VND gestoppt.

Ein Vertreter des BIDV stellte fest, dass diese Funktion die Nutzer effektiv dabei unterstützt, Anzeichen von Betrug zu erkennen und finanzielle Verluste zu verhindern. Der BIDV arbeitet mit dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank zusammen, um die Datenbank verdächtiger Konten kontinuierlich zu aktualisieren.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, sagte, dass MB, VietinBank und Agribank die nächsten Banken sein werden, die ein ähnliches Warnsystem einführen.

Die Staatsbank wird nach Juli 2025 eine vorläufige Prüfung durchführen und die Anwendung auf die gesamte Branche ausweiten. Diese Behörde hat außerdem Vorschriften erlassen, nach denen Kreditinstitute Informationen über mutmaßlich betrügerische Konten an die Staatsbank übermitteln müssen, um das Projekt zum Aufbau eines verdächtigen Data Warehouse zur gemeinsamen Nutzung mit Kreditinstituten durchzuführen.

Bis heute wurden in der Datenbank über 350.000 verdächtige Konten erfasst. Diese werden mit Kreditinstituten geteilt, und zwar in dem Sinne, dass jede Einheit, die Informationen an die Staatsbank sendet, diese auch teilt.

Quelle: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm