Das Stammkapital der VPBank übersteigt offiziell 79 Billionen VND

Dickes Kissen

Die am 14. November 2023 vom Gouverneur der State Bank of Vietnam (SBV) erlassene Entscheidung erlaubte der VPBank offiziell, ihr Stammkapital von 67.434 Milliarden VND auf 79.339 Milliarden VND zu erhöhen.

Der Vorstand der VPBank hatte zuvor einen Beschluss zur Änderung des Stammkapitals der Bank angekündigt, nachdem im vergangenen Oktober die Privatplatzierung von 15 % der Aktien an den strategischen Investor Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) abgeschlossen worden war.

Durch die Privatplatzierung von 1,19 Milliarden VPB-Aktien an Japans zweitgrößtes Finanzinstitut nach Bilanzsumme hat die VPBank über 35,9 Billionen VND (entspricht fast 1,5 Milliarden USD) an Kernkapital eingesammelt. Das Eigenkapital der VPBank stieg dementsprechend von 103,5 Billionen VND auf rund 140 Billionen VND und folgt damit dicht dem der riesigen Vietcombank . Diese Kapitalverkaufsaktivität wurde von der VPBank ab 2022 umgesetzt, um die langfristige Finanzkraft zu stärken und der Bank zu helfen, die Wachstumsziele in der dritten 5-Jahres-Entwicklungsstrategie (2022-2026) zu erreichen.

Die Eigenkapitalquote (CAR) der Bank wird nach Berechnungen der internationalen Ratingagentur Moody's nach der oben genannten Transaktion auf fast 19 % steigen und damit den Spitzenwert unter den von dieser Organisation bewerteten Banken in Vietnam erreichen. Diese Quote liegt laut Rundschreiben 41 auch deutlich über der durchschnittlichen CAR des Aktienbankensektors von 11,5 % und nähert sich laut Daten der Staatsbank dem durchschnittlichen Schwellenwert von 20,87 % der ausländischen Banken per Ende September 2023.

Eine hohe Kapitalausstattung wird die Finanzkraft der VPBank deutlich stärken und es der Bank ermöglichen, alle Kundenbedürfnisse in strategischen Segmenten wie Privatkunden sowie kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) zu erfüllen. Gleichzeitig verfügt die VPBank über ausreichend finanzielle Kapazitäten, um auch große Firmenkunden zu bedienen. Darüber hinaus wird der strategische Investor SMBC voraussichtlich mit seinem langjährigen Know-how und seiner Erfahrung in zahlreichen asiatischen Märkten zum Wachstum der VPBank beitragen.

Kontinuierliches Wachstum aufrechterhalten

Mit einem dicken Kapitalpuffer und einer starken finanziellen Grundlage ist die VPBank bereit, ihre kontinuierlichen Wachstumspläne in den kommenden Jahren zu verwirklichen.

Laut VNDirect Securities Company wird der Verkauf von 15 % des Stammkapitals der VPBank an SMBC, der zu einer Erhöhung des Gesamtkapitals auf fast 140 Billionen VND beiträgt, den Kundenstamm der Bank voraussichtlich auf FDI-Unternehmen, insbesondere solche mit Bezug zu Japan, erweitern.

„Wir erhöhen daher unsere Kreditwachstumsrückstellungen für 2023, 2024 und 2025 [jeweils] von 25, 23, 18 % auf 28, 25, 20 %, die höchsten Werte der Branche, um die starke Kapitalbasis der Bank widerzuspiegeln“, schrieb VNDirect in einem Mitte November veröffentlichten Bericht.

Tatsächlich stieg das Kreditwachstum der VPBank am Ende des dritten Quartals im Vergleich zum Jahresbeginn um mehr als 22 % und erreichte mehr als 488 Billionen VND. Davon stieg das Kreditwachstum im Einzelkundensegment im Vergleich zum Jahresbeginn um 19 % und erreichte mehr als 232 Billionen VND.

In den ersten neun Monaten des Jahres steigerte die VPBank die Auszahlung einer Reihe von Kreditprodukten mit stabilem Risikoniveau und erzielte nachhaltiges Wachstum. Im Hypothekensegment konzentrierte sich die VPBank auf sekundäre Hypotheken (Wachstumsrate von 25 %), Produktions- und Geschäftskredite – mit Schwerpunkt auf der Kreditvergabe an Produktions- und Geschäftshaushalte (Wachstumsrate von 22 %). Im Segment der ungesicherten Kredite behauptete die Bank weiterhin ihre führende Position hinsichtlich des Kartenumsatzes und der ausgegebenen Karten, wobei der Kreditkartensaldo um 19 % wuchs.

Das Kreditwachstum der Bank liegt um ein Vielfaches über dem Branchendurchschnitt von 6,9 % Ende September. Diese Wachstumsrate liegt jedoch immer noch unter dem in den Vorjahren erreichten Kreditwachstum von über 30 %. Diese verlangsamte Wachstumsrate ist auf die selektive Kreditwachstumsorientierung der VPBank zurückzuführen, die im Einklang mit der Markt- und Wirtschaftsentwicklung auf Qualität setzt.

Um eine gesunde Bilanz aufrechtzuerhalten, behielt die VPBank im dritten Quartal eine stetige Wachstumsdynamik bei und erreichte fast 462 Billionen VND, was einem Anstieg von fast 35 % gegenüber dem Jahresanfang entspricht und 5,9 % über dem Branchendurchschnitt liegt.

Insbesondere das Privatkundensegment der Bank verzeichnete im Vergleich zum Jahresbeginn ein beeindruckendes Einlagenwachstum von 60 %, was auf die Segmentabdeckungsstrategie und das Programm „Mobilisierung für alle“ sowie auf eine Reihe spezialisierter, auf die Bedürfnisse der Benutzer zugeschnittener Zahlungskontoprodukte zurückzuführen ist.

Laufende Einlagen (CASA) – eine kostengünstige Kapitalquelle für Banken, die im Vergleich zum Jahresbeginn um mehr als 22 % gewachsen ist und dazu beigetragen hat, die CASA-Quote in der mobilisierten Kapitalstruktur der VPBank auf 17 % zu erhöhen.

Neben der Förderung von CASA-Aktivitäten hat die VPBank die Nutzung internationaler Kapitalquellen mit langen Laufzeiten und angemessenen Kosten verstärkt, um die Kapitaleinsatzkosten zu optimieren und dadurch die Kreditzinsen zu senken, Kapital in die Wirtschaft zu bringen, den Kreditbedarf für Produktionsunternehmen, Konsum und grüne Projekte zu decken und den Klimawandel zu bekämpfen.

Das Verhältnis von kurzfristigen Mitteln zu langfristigen Krediten der Banken lag gemäß den SBV-Vorschriften Ende September bei 26,6 % und damit unter dem von der Regulierungsbehörde geforderten Schwellenwert von 34 % (ab dem 1. Oktober 2023 sinkt dieser Wert auf 30 %).

Quellenlink: https://thanhnien.vn/von-dieu-le-cua-vpbank-chinh-thuc-vuot-79-nghin-ti-dong-185231128190727932.htm