顧客資産の安全を確保する

近年、ハイテク犯罪者は、人々の騙されやすい心理と口座の安全性への軽視につけ込み、巧妙な手口で多くの人々から金銭を盗んできました。しかし、詐欺師の手口に関する積極的な宣伝と警告のおかげで、省内の農業農村開発銀行（ アグリバンク）支店の役員、職員、そして従業員は地元警察と連携し、数億ドンに及ぶ多くの詐欺事件から多くの顧客を救い出しました。

Agribank の取引担当者、Yen Dinh 地区支店、 Thanh Hoa - Kieu 取引事務所は、5 億 VND を超える金額を送金する詐欺事件を無事に阻止しました。

この形態の詐欺は目新しいものではないが、警察、捜査官、裁判所職員、検察官などの当局者になりすまし、顧客の心理を操作して脅迫するという形で、特に高齢者を中心に依然として多くの人々が巻き込まれている。特に、被疑者は必ず秘密にし、他人に共有したり打ち明けたりしないように被害者に要求する。しかし、銀行に行って貯金を引き出したり、送金口座を開設したりする際に、警戒心を持ち、顧客からの異常な兆候や不安の兆候を積極的に特定したおかげで、省内のアグリバンク支店の役職員は状況を素早く把握し、警察に通報し、詐欺を速やかに防止した。典型的な例は、2024年7月9日にアグリバンクのイエンディン区支店キエウ取引事務所で発生した事件で、5億ドン以上を送金する詐欺を無事に阻止した。ある顧客が期日前に多額の預金通帳を引き出すよう要求した際、顧客が不安な様子を見せ、催促の電話が何度もかかってくるのを観察し、アグリバンク イエンディンタインホア地区支店 キエウ取引事務所の取引担当者とリーダーが慎重に調査、状況を評価し、顧客を落ち着かせ、心理を安定させるよう促した後、顧客に犯罪の手口を広め、その後、イエンチュオンコミューン警察と連携して専門的な措置を講じ、顧客が貯金通帳を引き出して警察、検察、裁判所を名乗る詐欺師グループに送金することを速やかに阻止したことが分かっています。

わずか翌日の7月10日、アグリバンク・ナム・タインホアの本部では、銀行の取引担当者が責任感を持って詐欺の兆候を素早く察知し、タンフォン町警察と速やかに連携して、顧客が8,000万ドンの損失を被らないよう支援しました。具体的には、 クアンビン村（クアンスオン）の顧客であるレ・ティ・Dさんは、警察官を装った人物からzaloビデオで電話を受け、違法物品の密売事件に関与していると脅迫され、資産を申告して送金を凍結するよう要求されました。同時に、被害者は家族を含め誰にも情報を漏らすな、従わなければ逮捕すると脅迫され、混乱と恐怖に襲われ、銀行に出向いて現金を引き出し、送金手続きを完了せざるを得ませんでした。しかし、銀行員とタンフォン町警察からオンライン詐欺の手口について説明を受けた後、Dさんは詐欺に遭ったことに気づき、送金を停止しました。

銀行業界を巻き込んだハイテク犯罪の複雑な展開を受け、省内のアグリバンク支店は、顧客資産の安全確保とハイテク犯罪の防止を、あらゆる活動において注力すべき優先事項と位置付けています。そのため、銀行はソーシャルネットワーキングプラットフォームを通じて犯罪の手口に関する情報を定期的に更新し、人々が犯罪者の罠に陥ることを未然に防ぎ、回避できるよう支援しています。同時に、顧客や地域社会に対し、警察捜査官、警察官、裁判所、税務当局、銀行職員を名乗る人物から電話やzaloビデオ通話などで個人情報や金融証明書の提示を求められても、決して指示に従わないように常に注意を促しています。加えて、銀行は顧客の安全を確保するための要件も定めています。例えば、実在の人物による認証を組み合わせることで、顧客はアグリバンクの取引窓口で生体認証を完了し、本人確認を行う必要があります。これにより、本人確認と口座確認が確実に行われます。

当局や機能機関の積極的な関与の下、アグリバンクの職員は、顧客資産を迅速に保護する責任を常に積極的に推進しています。また、情報や新たな詐欺形態を定期的に積極的に更新して宣伝活動を強化し、犯罪者の巧妙な詐欺手口に警戒するよう顧客に指導しています。省内のアグリバンク支店では、職員の専門スキル向上に加え、見知らぬ人や知人から情報を受け取る際には、詐欺師の罠に陥らないよう、用心深く警戒するよう呼びかけています。さらに、詐欺行為の疑いがある場合は、速やかに当局に通報するとともに、直接支店に出向き確認するとともに、銀行と連絡を取り合い、サイバー空間を通じた詐欺事案の迅速な処理・防止に努めています。

文と写真：ミン・ハ

出典: https://baothanhhoa.vn/bao-dam-an-toan-tai-san-cho-khach-hang-220081.htm