捜査結果によると、チュオン・ミ・ラン氏は巨額の資産を保有していることが判明しました。捜査警察庁は、チュオン・ミ・ラン氏に関連する不動産資産を一時押収・差し押さえました。押収された資産には、土地使用権証書原本1,266枚、土地使用権証書のコピー1,784枚、賃貸物件リスト269件、公証済み契約書21件、ホーチミン市ニャーベ地区フオックキエン・プロジェクトに属する土地区画の補償契約書147件が含まれています。

捜査機関はまた、被告チュオン・ミ・ランに関連する企業の不動産1,237件を押収したほか、チュオン・ミ・ラン氏とその代理人が登録した個人のSCB株式8億5,700万株以上を押収したほか、同氏を代理人が登録した法人および個人5社の株式1億3,700万株以上、ヨット1隻、船舶2隻、車19台などの資産を押収した。

捜査機関によると、チュオン・ミ・ラン氏は、どの資産が銀行融資に供され、どの資産が融資に供されていないかを把握するため、個々の不動産を監視するよう、ダン・フオン・ホアイ・タム氏（ヴァン・ティン・ファット・グループ取締役会長）に指示した。

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SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連する融資は、本社が顧客情報を下位に伝達し、事業部門が本社から提供された情報に従って書類を作成し、最初に支払いを行い、その後、法的に有効な書類を作成するという点で共通しています。

タム氏はまた、資産やローンに名前が記載されている会社/個人のリストを管理および監視し、従業員が法的手続きを実行し、SCB銀行からローンを申請する際に使用する会社を設立することを担当しています。

2022年、チュオン・ミ・ラン氏はタム氏にSCB銀行に抵当に入れた資産のリストを示し、各資産の情報に間違いがないか、融資の返済後に返還されていない資産がないか確認するよう依頼した。

タム氏の供述によれば、同氏は2013年から2014年頃にかけて、チュオン・ミ・ラン氏やヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産を監視する管理チームに配属されていたという。

2020年初頭、タム氏は取締役会事務局の副部長に任命され、すべての事務業務を担当しました。この際、タム氏は未払い債務（借入先企業名、融資額、支払日、担保、未払い債務、融資期間など）のモニタリング業務を他の2名に委託し、サポートを行いました。

この2人はタム氏に代わってSCB銀行に連絡し、チュオン・マイ・ラン氏とヴァン・ティン・ファット・グループの個人資産を含む資産に関連する未払い債務に関する情報を入手します。これにより、ラン氏が報告を要求したときに、タム氏はすぐに報告できる情報を得ることができます。

タム氏は、ホーチミン市にある住宅と土地98件、およびホーチミン市9区（トゥドゥック区）にある農地28件に関する情報と関連する未払い債務をSCB銀行で管理していたことを認めた。タム氏は、これらの不動産がSCB銀行の融資のために抵当に入れられていることを知っていた。

さらに、タム氏はSCB銀行の信用承認部門の副部長であるトラン・ホアン・ザン氏に直接連絡を取り、SCBの融資と抵当資産の未払い残高の最新情報を入手しました。

「渦」の中に足を踏み入れる

この件に関して、トラン・ホアン・ザン氏は次のように述べた。「2014年に営業職として働き、その後、SCB銀行サイゴン支店の査定部門の副部長に任命されました。」

SCB銀行で数年間勤務した後、彼は本店とサイゴン支店の幹部から、SCB銀行でヴァン・ティン・ファット・グループに関連する融資を管理および指揮する権限を持つ、SCBの有力者である「マダム」に関連する顧客グループへの融資をSCBが承認および実行する必要があると知らされました。

SCB銀行のVan Thinh Phatグループに関連する融資はすべて、情報フィールド「HSTT」（つまり「マーケティング本部」）を含むSCBの「コアバンキング」システムに表示されます。共通点は、本部が顧客情報を下位に転送し、事業部門が本部から提供された情報に従って書類を準備し、最初に支払いを行い、後で合法化のための書類を準備することです。

情報フィールド「HSTT」を使用して Van Thinh Phat 顧客グループ用の有効な承認ファイルを準備するタスクを実行する過程で、Giang 氏は、クレジット承認部門の副部長兼部長の Tran Thi My Dung 氏と、卸売部門を担当する部門副部長の Bui Nhan 氏から直接指示を受けました。

2020年11月、ザン氏はSCB信用承認・債務決済部門のホールセール顧客信用承認部長に任命されました。2022年8月31日から起訴されるまでの間、トラン・ホアン・ザン氏がブイ・ニャン氏の後任として信用承認・債務決済部門の副部長に任命されました。

ジャン氏は、2020年10月7日から2022年6月2日まで、SCB再評価部門の部長として、被告は192件の融資評価報告書と160件の再評価報告書に署名・承認し、チュオン・ミ・ラン氏のヴァン・ティン・ファット・グループの個人および法人である160人の顧客に208件の融資を行うことに合意したと認めた。2022年10月17日時点の未払い残高は128,507億ドン超である。

そのうち、元本残高は115,030億VND、利息残高は売却/債務相殺された利息/手数料債務を含めて13,477億VND以上です。

ジャン氏はまた、チュオン・ミ・ラン氏のヴァン・ティン・ファット顧客グループに関連する「HSTT」ローンの申請と承認が通常の融資手続きに反し、信用供与に関する法律の規定に違反していることを認識していると述べた。