ACB, 사기 의심 계좌 1만개 거래 차단

ACB는 첨단 기술을 적용하여 고객 계좌를 보호하고 다중 계층 보안 전략을 통해 위험을 감지하고 경고하여 디지털 뱅킹 서비스를 사용할 때 안심을 제공합니다.

ACB ONE 디지털 뱅킹 서비스 - 사진: ACB

ACB은행은 2024년 3분기에 은행에서 의심 계좌 약 10,000개를 모니터링하고 블랙리스트에 올려 고객 손실을 방지하기 위해 이러한 계좌에 대한 거래를 일시적으로 중단했으며, 사기 사례 수가 50% 감소했다고 보고했습니다.

고객을 위한 다층 보안 뱅킹

은행 관계자에 따르면, 보안 솔루션은 항상 온라인 거래 위험을 예방하고 제한하기 위해 설계된다고 합니다.

방어 계층을 위해 은행은 신규 고객 정보를 검토하고, 공안부 에 저장된 국민 식별 데이터와 비교하여 eKYC 및 IDCheck 식별 방법을 통해 미등록 계좌를 사전에 제거하고, 고객이 온라인 계좌를 개설할 때 칩이 내장된 국민 신분증을 이용한 얼굴 인증 등록(eKYC)을 동시에 시행하여... 은행 거래 시 신분증 위조를 효과적으로 방지합니다.

한편, 은행은 사기 계좌 정보를 지속적으로 업데이트하여 의심 계좌 목록에 있는 계좌로 자금을 이체하려는 고객을 식별하고 즉시 경고하는 데 도움을 줍니다. 이는 고객 보호뿐만 아니라 사기범의 활동 방지에도 도움이 됩니다.

현재까지 '블랙리스트'에는 은행 계좌 1만여 개가 등록돼 있으며, 고객 피해를 막기 위해 이들 계좌에 대한 거래도 중단됐다.

은행은 사기 계좌에 대한 정보를 지속적으로 업데이트하여 시스템이 의심 계좌 목록에 있는 계좌로 돈을 이체하려는 고객을 식별하고 즉시 경고할 수 있도록 지원합니다. - 사진: ACB

배달원을 사칭하여 결제 이체를 요구하는 사기 사례가 빈번하게 발생했습니다. 하지만 고객이 송금할 때 ACB ONE 시스템은 유효하지 않은 계좌라는 경고를 표시하여 고객이 거래를 진행할 수 없도록 합니다.

또 다른 인기 있는 수법은 베트남 조국 전선 의 이름을 도용하여 웹사이트와 정보 페이지를 위조하여 3호 태풍의 영향을 받은 지방과 도시에 대한 자선과 지원을 호소하는 것입니다. 은행들은 비정상적인 이체 작업을 파악하고 고객의 사기 거래를 차단하는 시스템을 사용하여 이를 사전에 예방했습니다.

남 씨는 "다행히 은행 시스템이 잘못된 거래가 의심되어 계좌를 즉시 차단했습니다. 은행에 감사드립니다. 너무 속아서 돈을 거의 다 잃을 뻔했습니다."라고 말했습니다.

또 다른 고객도 페이스북에서 친척으로 사칭하여 돈을 빌렸지만, 은행은 즉시 거래를 차단하여 계좌를 보호했습니다. "방금 친척이 송금을 요청해서 계좌로 송금했는데, 사기 계좌로 거래하는 것 같아 차단되었습니다. 문의해 보니 사기였다는 것을 알게 되었습니다. 시스템에는 거래 행위를 통해 위험을 식별하는 기술이 있습니다. 다행히 은행의 보안이 잘 되어 있어서 얼마를 사기당했는지 알 수 없습니다."

고객들은 사기에 속았지만 은행 보안 시스템이 용의자 명단에 있는 계좌로의 거래를 차단했기 때문에 돈을 잃지 않았습니다. - 사진: ACB

ACB ONE 디지털 뱅킹 애플리케이션은 최첨단 기술을 탑재하여 모바일 기기가 악성코드와 같은 외부 요인의 공격을 받을 징후가 보이면 이를 식별하고 사용자에게 경고하여 기기 제어력을 상실하고 계좌 자금 손실 위험을 방지합니다. 의심스러운 거래 징후가 발견되면 은행은 자금 이체를 사전에 차단합니다.

또한, 다른 기기의 무단 간섭이나 원격 제어로 인해 맬웨어, 스파이웨어 또는 안전하지 않은 장치가 있는 경우에도 고객에게 알림이 전송됩니다.

결정 번호 2345/QD-NHNN에 따르면, 지난 7월, 은행은 OTP 코드를 앱에 직접 입력하는 온라인 거래 인증 방법인 ACB Safekey와 결합된 얼굴 인증 콤보를 동시에 배포하여, 데이터가 경찰 기관에서 발급한 시민 신분증 칩에 저장된 생체 데이터와 정확히 일치하는지 확인했습니다. 이는 사기꾼이 정교한 딥페이크 기술을 사용하더라도 사기를 방지하는 중요한 방어선 역할을 합니다.

고객은 신원이 도용되더라도 계좌뿐만 아니라 거래 내역까지 "진짜"임을 보장받을 수 있으므로 안심할 수 있습니다. 범죄자들은 ​​신원을 도용당하더라도 돈을 빼돌리기 어렵습니다. 현재까지 150만 개 이상의 계좌가 안면 인증에 성공적으로 등록되었으며, 사기 사례는 50% 감소했습니다.

또한, 국립은행의 통지문 17 및 18/2024/TT-NHNN에 따라, 은행은 모든 고객이 2025년 1월 1일 이전에 칩 기반 시민 신분증/신분증으로 얼굴 인증을 등록하여 지불 계좌, ACB ONE 디지털 뱅크 카드 및 ATM 출금의 모든 온라인 거래가 중단되는 것을 방지할 것을 권장합니다.

특히, 신분증(신분증/국민신분증/기타 신분증)의 유효기간이 만료되는 고객은 2025년 1월 1일부터 결제계좌 출금 및 카드거래가 일시적으로 차단되는 것을 방지하기 위해, 사전에 관할기관에 신분증을 직접 등록하신 후, ACB에서 신분증을 갱신하셔야 합니다.

완벽한 방어수단은 없습니다.

ACB뿐만 아니라 전체 은행 시스템이 디지털 생태계를 개선하고 고객의 사이버 공간 위험을 예방하기 위해 노력하고 있다는 것은 부인할 수 없는 사실입니다. 그러나 언론에서는 여전히 소셜 네트워크 계정 분실, 온라인 투자 사기, 심지어 은행 계좌 분실 사건에 대한 보도가 끊이지 않습니다.

이러한 사건들은 우리에게 다음과 같은 사실을 일깨워줍니다. 최첨단 보안 기술로도 완벽한 방어 체계를 구축할 수 없습니다. 사용자 스스로도 허점을 만들 수 있기 때문입니다.

완벽한 방어막은 없다. 사용자로부터 틈이 생길 수 있기 때문이다 - 사진: ACB

안전 거래 원칙에 대한 인식을 제고하고 이해하는 것은 항상 든든한 첫 번째 방어선입니다. 은행은 고객이 안전 및 보안에 대한 충분한 지식을 갖추고 있는 한 디지털 뱅킹이 여전히 안전하고 편리한 거래 채널임을 확신합니다. 고객은 은행 공식 채널(acb.com.vn, 아시아상업은행 팬페이지, ACB ONE 디지털 뱅킹 애플리케이션/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), 고객 서비스 콜센터(1900 54 54 86 또는 (028) 38 247 247) 또는 거래 창구를 통해서만 거래, 연락 및 신고할 수 있으며, 다른 웹사이트나 애플리케이션을 통해서는 거래할 수 없습니다.

거래가 발생한 경우, 신속 대응팀은 상황에 따라 계좌 차단을 지원하고, 동시에 고객이 당국에 신고하도록 안내하여 피해를 최소화합니다.

출처: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm