은행 임원이 SJC 금 246냥을 횡령해 복권 구매에 썼다

하노이시 경찰수사국은 방금 수사를 마무리하고 응우옌 반 린(1986년생, 티엔퐁 상업은행( TPBank ) 전 재무부 직원)을 SJC 금 246냥을 횡령한 혐의로 기소하기로 했습니다.

조사 결과에 따르면, TPBank는 2018년 증권거래소에 상장되었으며, 정관자본금은 20조 160억 동(VND) 이상입니다. 2017년(피고인이 범행을 저지른 시점) 당시, 국유기업의 TPBank 지분 출자액은 6.09%였으며, 이 중 모비폰(Mobifone)이 0.95%(2019년 매각)를, 베트남국영재보험(Vietnam National Reinsurance Company)이 5.14%(2023년에는 2.64%)를 보유하고 있었습니다.

이 은행은 금, 화폐, 귀중한 서류, 중요한 인장 등의 자산을 보관하기 위해 중앙 금고를 설립했습니다. 이 은행은 금을 3가지 상태로 나누어 관리했습니다.

첫 번째는 금 보관입니다. DOJI는 수수료를 받고 SJC 금을 보관해 드립니다. 여기에는 원본 시리즈(반납 시 원본 번호를 받게 됩니다)와 비시리즈 금이 포함됩니다. 두 번째는 거래용 금(매매용)입니다. SJC 금은 고객과의 매매 거래에 보관 및 사용됩니다. 두 유형 모두 창고 관리 위원회(WMB)에서 매일 재고를 관리합니다.

세 번째 유형인 금 담보 대출은 SJC 금괴를 담보로 고객에게 자금을 대출하는 방식입니다. 담보 대출을 받은 후, 금은 은행 규정에 따라 봉인되어 금고에 보관됩니다. 이 유형은 매년 6월 30일과 12월 31일에 정기적으로 재고를 조사합니다.

2017년경, 피고인 응우옌 반 린(Nguyen Van Linh)은 재무 담당자로서 창고에 예치된 금이 1년에 두 번만 사전 통지를 받고 집계되는 상황을 목격했습니다. 따라서 린은 금고에 있는 금을 매매하고 보관한 후, 담보 금고에서 금을 인출하여 부족분을 보충함으로써 일일 재고 관리를 우회하는 방안을 고안했습니다.

회계 정보를 통해 Linh는 C라는 고객이 SJC 금 246냥을 저당 잡았지만, 서류상으로만 대금을 지불하고 금을 고정 창고에 보관했다는 사실을 확인했습니다. 피고는 금고에 있던 SJC 금 246냥을 빼돌려 C가 저당 잡은 금으로 대체할 계획이었습니다.

2017년 7월 5일, 하루 일과를 마치고 금 재고를 정리한 린은 "판매 및 보관용 금"이 담긴 금고에서 SJC 금 246냥을 꺼내 검은색 비닐 봉지에 담아 금속 상자에 보관했습니다.

다음날 아침, 지점에서 그날 첫 현금을 받기 위해 창고를 여는 과정에서 린은 위에서 언급한 금속 상자를 완충 창고로 가져왔습니다. 완충 창고는 금고 밖의 공간으로, 출입이 감시되지 않습니다.

피고인은 또한 Gia Bach Gold and Silver Company의 Truong Thi Hong Khanh 여사의 전화번호로 연락하여 취득한 금을 판매하기로 약속하고 Tho Nhuom 거리에 있는 BIDV 은행에서 거래를 진행했습니다.

늦은 아침, 재무부 직원들이 자금 보충을 위해 ATM에 간 시간을 틈타 린은 완충 창고로 들어가 SJC 금 246냥을 꺼내 BIDV 은행으로 가서 팔았습니다. 금을 팔아 88억 동(VND) 이상을 벌어 자신의 증권 계좌에 전액 입금했습니다.

2017년 7월 6일, 창고관리위원회와의 재고 관리 과정에서 응우옌 반 린(Nguyen Van Linh) 씨는 고객 C 씨의 SJC 금 246냥이 담긴 금 자루를 "매수, 매도, 보관" 금 금고에 넣어 도난당한 금의 양을 보충했습니다. 따라서 창고관리위원회의 다른 위원들은 분실된 자산을 발견하지 못했습니다.

2019년 3월 22일, C 씨는 대출금을 모두 상환하고 은행으로부터 SJC 금 246냥을 전액 돌려받았습니다. 횡령 혐의가 계속 발각되는 것을 피하기 위해 피고인 린은 금고에 보관된 도지 회사 금 자루의 봉인을 뜯어내고 SJC 금 246냥을 꺼내 "판매용 금"이 담긴 은행 금고에 넣었습니다. 금고에 넣자마자 피고인은 이 금은 "VIP 고객"이 보낸 것이며 누구도 만질 수 없다고 모두에게 말했습니다.

2021년 1월, H라는 고객이 561냥의 금을 저당 잡았고, 은행은 Linh에게 이를 관리하도록 배정했습니다. 피고는 이 금을 사용하여 자신이 약탈했던 SJC 금 246냥을 대체하는 것이 창고에 있는 Doji Company의 금을 사용하는 것보다 더 안전하다는 것을 깨닫고 이를 대체하기로 결정했습니다.

금을 교체하는 과정에서 린 씨는 자물쇠가 부러져 새 자물쇠를 사야 했습니다. H 씨는 대출금을 갚고 SJC 금 561냥을 받았을 때, 열쇠로 금 상자를 열 수 없다는 사실을 알게 되었습니다. 하지만 이미 금화를 다 받았기에 불평하지 않았습니다.

따라서 린은 자신의 범죄 행위를 은폐하기 위해 자산 검사를 하기 전에 매번 매매한 금이 담긴 금고에 상주금 246냥을 반환했습니다. 검사 및 재고 조사 과정에서 피고인은 금 재고 조사를 적극적으로 수행하고, 재고 조사팀 구성원들이 장부를 기록하고 대조할 수 있도록 데이터를 열람한 사람이었기 때문에 재무관리위원회와 검사팀 구성원들은 오랫동안 금 부족을 발견하지 못했습니다.

H 부인이 지불을 마쳤다고 말했을 때만 해도 그녀가 신고할 때마다 창고에 대체할 만한 금이 더 이상 없었습니다. 린은 그것을 돌려줄 수도 없었고 더 이상 숨길 수도 없었기 때문에 경찰에 자수하러 갔습니다.

위 행위 외에도 응우옌 반 린은 레 깜 투(Le Cam Tu) 수석 회계사가 700억 동(VND) 이상의 개인 자금을 보관하여 은행 금고에 넣어 달라고 요청했다는 사실도 자백했습니다. 2023년 9월 16일, 린은 레 깜 투에게 400억 동(VND)을 반환했습니다.

피고인 린은 투 씨의 나머지 300억 동과 SJC 금 246냥을 팔아 번 돈으로 가상화폐를 사서 외환(Forex)에 투자하고, 복권을 사는 데 썼으며, 현재는 투 씨와 은행에 갚지 못하고 손해를 보고 있습니다.

응우옌 반 린이 금 246냥을 횡령한 사건에 대해 은행은 보험사로부터 46만 8천 달러 이상과 53억 베트남 동(VND) 이상을 받았다고 밝혔습니다.

이 사건에는 본사 거래센터장, 고객 서비스 담당자 및 은행의 많은 직원이 연루되었습니다.

이들의 행위는 무책임한 것으로 판단되었으나, 린이 SJC 금 246냥을 횡령한 직접적인 원인은 아니었습니다. 따라서 수사기관은 이들을 "책임 회피로 인한 중대한 결과 발생" 혐의로 기소할 충분한 근거가 없다고 판단했습니다.

이 사건에서 응우옌 반 린은 쯔엉 티 홍 칸 씨에게 연락하여 금 246냥을 팔았다고 진술했습니다. 그러나 칸 씨는 이를 인정하지 않고 직원이 전화번호를 알고 있었다고 주장했습니다. 린 씨의 휴대전화 메시지에는 답장이 없었습니다.

반면, 린 씨는 금 246냥을 팔아 돈을 받은 후, 그 돈을 자신의 계좌에 직접 입금했습니다. 이 피고인 역시 금을 받고 돈을 준 사람을 알지 못했기 때문에, 경찰은 칸 씨가 타인의 불법적인 수단으로 취득한 재산을 횡령하거나 린 씨와 공범이었다고 판단할 충분한 근거가 없다고 밝혔습니다.

민 투에

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출처: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html