은행 계좌 매매의 "함정"에 주관적이지 마십시오.

사기꾼들은 은행 계좌를 사들인 후, 소셜 네트워크에서 같은 이름의 계좌를 찾아 사기를 저지릅니다. 제 동료 D 씨도 이런 일을 겪었습니다. 낯선 사람이 그녀의 페이스북 계정을 해킹한 후 친구들에게 돈을 빌리라고 문자를 보냈습니다. 언급할 만한 점은, 사기꾼이 송금을 위해 제공한 계좌 번호가 D 씨의 이름과 동일했고, D 씨가 이용하던 은행과도 동일했으며, 계좌 번호만 달랐다는 것입니다. 이 때문에 그녀의 친구들 중 일부는 주관적이고 의심하지 않게 되었고, 많은 사람들이 함정에 빠지기 쉬웠습니다.

은행 계좌 매매의 사람들은 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트, 전자 애플리케이션에 개인 정보와 은행 계좌를 제공해서는 안 됩니다. (일러스트 사진)

이 사건을 통해 우리는 사기 목적으로 은행 계좌를 수집, 매매, 교환, 임대하는 수법을 더욱 명확하게 볼 수 있습니다.

2023년 12월, 트엉쑤언(Thuong Xuan) 구 인민법원은 하노이 에 거주하는 응우옌 꽝 짱(Nguyen Quang Trang), 팜 레 끼엔 끄엉(Pham Le Kien Cuong), 부이 탄 뚱(Bui Thanh Tung) 세 피고를 상대로 "은행 계좌 정보 불법 수집, 교환, 매매 및 공표" 혐의로 1심 재판을 열었습니다. 이 사건은 트엉쑤언(Thuong Xuan) 마을에 거주하는 부이 티 티(Bui Thi Th) 씨가 인터넷 사기를 당해 여러 은행 계좌로 여러 차례 이체한 사실을 알게 되면서 밝혀졌습니다. 부이 티 티 씨는 경찰에 신고했습니다. 투옹쑤언 지역 경찰청 수사과는 재산 횡령 혐의가 있는 범죄 혐의 고발을 확인하는 과정에서 다음과 같은 사실을 확인했습니다. 2022년 초, 응우옌 꽝 짱(Nguyen Quang Trang)은 소셜 미디어에 접속하던 중 "구직 협회(Job Search Association)"라는 그룹을 발견했고, 해당 그룹에 "응우옌 하이(Nguyen Hai)"라는 계정이 게시되어 은행 계좌 개설을 원하는 사람을 고용하고 싶다는 내용을 게시했습니다. 이를 본 응우옌 꽝 짱은 "응우옌 하이"에게 문자 메시지를 보내 해당 내용에 대해 문의했고, 응우옌 하이는 자신을 하이퐁 출신으로 현재 캄보디아에서 일하고 있다고 소개했습니다. 응우옌 하이는 응우옌 하이가 베트남에서 계좌를 임대받을 수 있도록 친척이나 친구를 통해 베트남 은행 계좌를 개설해 달라고 요청했고, 응우옌 하이는 계좌당 100만 동(VND)을 지급하겠다고 제안했습니다. "응우옌 하이"의 소개를 바탕으로 임대 가격과 개설 방법, 어느 은행에서 개설할지 등을 협의한 뒤, 트랑은 임대를 위한 은행 계좌를 개설해 줄 사람을 찾기 시작했습니다.

2022년 2월과 2022년 4월 사이에 Nguyen Quang Trang은 Pham Le Kien Cuong과 Bui Thanh Tung 및 여러 다른 사람들로부터 110개의 은행 계좌를 수집하여 "Nguyen Hai"에 판매하고 "Nguyen Hai"로부터 110개 계좌당 6,450만 VND를 받았습니다. 이 사건의 피고인 3명 모두 "은행 계좌에 대한 정보를 불법적으로 수집, 교환, 매매 및 공개"한 혐의로 기소되어 재판을 받았습니다.

온라인 신용 결제 수단에 대한 조직 및 개인의 수요 증가로 인해, 점점 더 많은 사람들이 사람들의 주관적인 성향을 이용하여 불법적인 은행 계좌 교환 및 매매를 유도하고 있습니다. 탄호아성 변호사 협회 부회장이자 응우옌 후 지앙 변호사 겸 응우옌 지앙 비나 로펌 대표는 다음과 같이 평가했습니다. "대부분의 사람들이 타인의 은행 계좌를 매입하여 사취하거나, 계좌를 통해 돈을 이체하거나, 불법 행위를 저지릅니다. 이러한 행위의 성격과 심각성에 따라, 결제 계좌 및 은행 카드를 임대, 대여, 매매하는 사람은 행정 제재 또는 형사 기소 대상이 될 수 있습니다."

2019년 11월 14일자 시행령 88/2019/ND-CP 제26조 5항, 6항, 10항에 따라 금융 및 은행업법 위반 행위에 대한 행정 제재가 규정되어 있습니다. 임대, 차용, 매매 등 은행 계좌 거래 관련 행위 중 형사 처벌을 받지 않은 행위는 최대 1억 동(VND)의 벌금이 부과되고, 이러한 행위로 얻은 불법 이익은 국가 예산에 반납해야 합니다. 결제 계좌 및 은행 카드를 임대, 대여, 매매하는 행위는 2015년 형법 제291조에 따라 형사 처벌을 받을 수 있으며, 최고 2억 동에서 5억 동(VND)의 벌금 또는 2년에서 7년의 징역형에 처해질 수 있습니다.

은행 계좌 매매의 은행 직원이 사람들에게 온라인 결제 방법을 사용하는 방법을 교육하고 있습니다(설명 사진).

응우옌 후 장 변호사는 또한 다음과 같은 사항에 대해 주의를 당부했습니다. 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트 및 전자 애플리케이션에 개인 정보, 은행 계좌를 절대 제공하지 마십시오. 소셜 네트워크에 개인 정보, 주민등록증/신분증 이미지, 은행 계좌를 게시하거나 공유하지 마십시오. 소셜 네트워크 플랫폼에서 개인 정보의 안전을 보장하겠다는 약속 없이는 필수적이지 않은 서비스에 개인 정보, 은행 계좌를 제공하지 마십시오. 안전이 확인되지 않은 웹사이트나 이메일, 페이스북, Zalo 등의 링크에 접속하지 마십시오. 지인이 보낸 링크라 하더라도 안전이 확인되지 않은 다른 전자 애플리케이션의 이상한 링크에 접속하지 마십시오.

인터넷에 애플리케이션을 설치할 때, 특히 개인 정보 및 은행 계좌와 관련된 애플리케이션을 설치할 때는 애플리케이션이 요구하는 권한을 신중하게 고려하고, 실행 전에 해당 애플리케이션의 약관 및 정책을 주의 깊게 읽어야 합니다. 의심스러운 사항이 발견되면 즉시 애플리케이션을 삭제하십시오. 사기 징후를 보이는 애플리케이션이나 웹사이트를 발견하면 국가 사이버 보안 감시 센터(NCSC)(https://canhbao.khonggianmang.gov.vn)에 신고하거나 가까운 경찰서에 직접 신고하여 지원 및 예방 조치를 받을 수 있습니다.

국민이 국민신분증을 분실한 경우, 즉시 관할 기관에 신고하여 재발급을 받아야 합니다. 이는 분실 기간 동안 국민신분증/국민신분증 소지자가 어떠한 민사거래에도 관여하지 않았음을 입증하는 근거가 되며, 동시에 국민신분증/국민신분증 번호가 악용되어 불법적인 민사거래를 하는 것을 방지합니다.

유능한 국가 기관과 법 집행 기관은 행정적 또는 형사적 처리를 받은 사람들의 사건과 행동에 대한 선전과 경고를 강화하여 사람들이 알고, 배우고, 유사한 사건이 발생하지 않도록 해야 합니다.

기사 및 사진: Viet Huong

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