은행이 고객에게 보험 가입을 강요할 경우 5억 VND의 벌금을 부과받을 수 있습니다.

금융 및 은행 부문의 행정 제재에 관한 법령 88/2019를 대체하는 초안 법령의 평가 문서에는 신용 기관에 관한 법률에 따라 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무 보험 상품 판매를 연계하는 위반에 대해 4억~5억 VND의 벌금을 부과하는 새로운 규정이 명시되어 있습니다.

이러한 벌금 수준은 2024년 7월부터 시행될 신용기관법에 맞춰 추가되었습니다. 현재 은행 규정에는 차용인에게 의무적인 보험 형태에 대한 언급이 없습니다.

이러한 처벌 수준은 허가 없이 은행 업무를 수행하는 위반 행위, 은행 업무, 신용 기관 및 외국 은행 지점의 기타 사업 활동을 불법적으로 방해하는 행위, 국가 통화 정책의 시행 및 신용 기관 시스템의 안전을 해칠 위험이 있거나 해칠 수 있는 경쟁 제한 행위 또는 불공정 경쟁 행위를 수행하는 경우에도 적용됩니다.

또한, 초안에서는 자본조달금리, 서비스 제공 수수료, 사업 및 파생상품 제공 위반 시 자본조달금리 및 서비스 제공 수수료를 공개적으로 공시하지 않거나, 자본조달금리 및 서비스 제공 수수료를 불분명하게 공시하여 고객에게 혼란을 초래하거나, 규정에 맞지 않게 서비스 제공 수수료를 징수할 경우 1천만 동에서 2천만 동까지의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.

은행, 고객 보험 가입 강요하면 5억동 벌금 부과될 수도 - 1

은행이 고객에게 보험 가입을 강요할 경우 최대 4억 달러의 벌금을 부과받을 수 있다(사진: 만콴).

초안 법령은 또한 명시된 수준이 아닌 자본 동원 이자율과 서비스 제공 수수료를 적용하는 행위에 대해 2,000만 동에서 4,000만 동 사이의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.

또한, 자본조달금리 규정 위반, 금리·통화·상품가격 및 기타 금융자산에 대한 파생상품 거래 및 공급 행위에 대해서는 5천만동에서 1억동까지의 벌금이 부과됩니다.

위험 관리 프로세스를 구축하지 않거나, 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않거나, 자금세탁방지법, 테러방지법 및 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 퇴치법의 규정에 따라 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않는 행위에 대해 1억 5천만 동에서 2억 동 사이의 벌금이 부과됩니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm