암호자산을 통한 자금세탁 위험

9월 15일, 베트남 국가은행(SBV) 총재는 자금세탁방지법의 여러 조항을 시행하는 지침을 제공하고 암호자산 시장 시범 운영에 관한 정부 결의안 05의 내용을 보급하는 내용의 회람 09/2023/TT-NHNN을 대체하는 회람 27/2025/TT-NHNN(11월 1일부터 시행)을 발표했습니다.

또한 이 문서에서는 자금세탁 및 테러 자금 조달에 대한 국가적 위험 평가 결과를 업데이트했습니다.

10월 16일 오전 배포 워크숍에서 자금세탁방지국(SBV) 응우옌 티 민 토 부국장은 27호 시행규칙이 위험 기반 관리 원칙을 강조한다고 밝혔습니다. 따라서 각 기관은 자금세탁 위험을 주기적으로 평가하고, 계좌가 없거나 거래가 거의 없는 고객을 포함한 모든 고객을 식별하고 검증하는 절차를 마련해야 합니다.

보고 기관은 또한 정기적으로 사업 관계를 모니터링하여 거래가 합법적인 자금 출처와 고객 식별 기록과 일치하는지 확인해야 합니다.

워크숍에서 국가증권위원회 증권시장개발부 부장인 토 쩐 호아 씨는 암호화폐를 통한 자금세탁 수법이 세계적 으로 널리 퍼져 있다고 경고했습니다.

호아 씨에 따르면, 조직과 개인들은 위조 서류를 제공하여 서비스 플랫폼의 인증 시스템을 우회하고 불법적인 자금 이체를 실행했습니다. 또한, 이들은 "암시장"을 통해 개인 간 거래를 악용하여 암호화폐 자산을 현금으로 직접 매매하고 있습니다.

그러나 식별하기 가장 어려운 것은 암호화폐를 "혼합"하는 행위인데, 서비스 제공자는 암호화폐를 소유한 개인만 식별할 수 있고 암호화폐의 출처는 종종 인증되지 않기 때문입니다.

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워크숍에는 관리 기관, 증권 회사, 펀드 매니저, 보험, 부동산 회사, 공증인, 회계사, 감사원, 카지노, 금 거래자 등이 참석했습니다.

또한, 해당 주체는 블록체인을 통해 암호화폐 자산을 이전하면서 경고 임계값 이하의 가치를 지닌 다양한 거래를 생성하여 추적에 어려움을 겪었습니다.

암호 자산을 통한 자금 세탁의 또 다른 방법은 주체가 "깨끗한" 프로젝트를 만든 다음, 불법 암호 자산을 사용하여 이 프로젝트를 다시 사들이고 자금을 다시 이체한 후 프로젝트를 "붕괴"시켜 모든 흔적을 지우는 것입니다.

중앙내무부( 공안부 ) 법률기자 담 반 민 중령에 따르면, 인터넷과 디지털 자산의 발전으로 디지털 자산을 사고 파는 베트남인의 수가 엄청나게 늘어났으며, 베트남인이 소유한 계좌 수는 약 2,600만 개에 달한다고 합니다.

담 반 민 씨는 현재까지 베트남에서 디지털 자산을 이용해 테러 자금 조달을 시도한 사례는 없다고 밝혔습니다. "베트남에서 디지털 자산을 통해 테러 자금 조달을 시도할 위험은 낮습니다."라고 민 씨는 덧붙였습니다.

그러나 공안부 관계자는 자금세탁 위험이 여전히 우려스러운 수준이라고 밝혔습니다. 따라서 현재처럼 기업이나 전문가 협회처럼 일반적인 방식으로 평가하기보다는 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험 요소를 가진 조직의 역량과 고객 출처를 구체적으로 평가할 필요가 있습니다.

부동산을 통한 가격 인플레이션과 자금 세탁 방지

호치민시 부동산 협회(HoREA) 대표인 레 황짜우 회장은 27호 통지문이 부동산 시장을 더 투명하고 안전하게 만드는 데 큰 도움이 될 것이라고 말했습니다.

부동산은 대규모 투자 채널이자 복잡한 거래로 불법 자금원을 합법화하는 데 쉽게 악용될 수 있어 자금세탁 위험이 높은 분야이기 때문입니다. 따라서 시의적절하게 시행된 시행규칙 27호는 더욱 엄격한 법적 통로를 마련하고 위험 예방 및 투자자 신뢰 강화에 기여했습니다.

부동산협회 관계자는 27호 시행규칙의 가장 중요한 메시지는 규정 준수와 투명성 제고라고 밝혔습니다. 그는 "이 시행규칙이 엄격하게 시행된다면 부동산 거래를 통한 투기, 가격 인플레이션, 자금 세탁 현상을 제한하는 동시에 시장이 더욱 건전하게 운영되는 데 도움이 될 것"이라고 강조했습니다.

이 사람에 따르면, 전체 시스템의 총 미지급 부채 중 부동산 신용이 약 24%를 차지하는 상황에서 투명한 현금 흐름 관리가 매우 필요합니다.

"올해 첫 9개월 동안 부동산 소비자 신용이 12% 이상 증가했는데, 이는 주로 주택 구매와 수리를 위한 것으로, 소비자들의 실질적인 니즈를 반영합니다. 하지만 관리 기관과 신용 기관은 소비자 신용을 악용하여 자금 세탁을 은폐하지 않도록 더욱 면밀히 감독해야 합니다."라고 그는 경고했습니다.

HoREA 회장은 기업, 특히 중개 회사, 거래소 및 투자자를 대상으로 교육, 지침 및 법률 보급을 촉진하여 규정 준수에 대한 인식을 높이는 것을 제안했습니다.

출처: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html