암호화폐 거래로 인한 자금세탁 및 테러자금조달을 사전에 예방합니다.

특히, 암호화폐 시장에 참여하는 기관 및 개인은 자금세탁, 테러자금조달, 대량살상무기 확산자금조달 방지 및 대응에 관한 관련 법률 규정을 준수해야 한다는 내용은 안전하고 투명한 암호화폐 시장을 구축하는 데 중요한 역할을 할 것으로 평가된다.

불법 활동을 위한 암호 자산 악용

베트남 블록체인 및 디지털 자산 협회(Vietnam Blockchain and Digital Asset Association)는 뉴욕에 본사를 둔 미국 블록체인 분석 기업인 체이널리시스(Chainalysis)의 데이터를 인용하여 베트남의 2025년 암호화폐 자본 유입 규모가 2,200억 달러를 돌파했으며, 이는 전년 대비 55% 증가한 수치라고 밝혔습니다. 그러나 대부분의 암호화폐 거래는 국제 거래소에서 이루어지기 때문에 세무 손실이 발생할 뿐만 아니라 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지, 첨단 기술 범죄 방지 및 대응 업무에도 영향을 미칩니다.

영어: 사이버 보안 및 첨단 범죄 예방 및 통제 부서( 공안부 A05 부서) 4부 부장인 응우옌 탄 청 중령은 암호 자산이 사이버 공간에서 불법적으로 자본을 조달하고 기타 불법 활동을 수행하는 데 악용되고 있으며, 국가 안보, 사회 질서, 세금 손실 및 국립 은행과 정부의 거시 경영에 잠재적으로 영향을 미치고 있다고 말했습니다.베트남에서는 암호 화폐를 통한 대규모 테러 자금 조달의 구체적인 사례는 없었지만 이러한 위험은 완전히 존재하고 증가하고 있습니다.응우옌 탄 청 중령은 "익명성과 국경을 넘나드는 특성으로 인해 암호 자산은 사이버 범죄자들에 의해 '지하 시장'을 만들어 불법 활동에 대한 지불 흐름을 순환시키는 데 철저히 악용됩니다."라고 강조했습니다.

A05부서 통계에 따르면, 2019년 12월 15일부터 2024년 5월 14일까지 5년 동안 약 2만 건의 사기 사건이 적발되었으며, 1만 7천 명 이상이 연루되어 12조 동(VND) 이상의 피해가 발생했습니다. 사이버 공간에서 발생한 사기 및 자산 횡령 사건의 경우, 범죄로 얻은 자금의 대부분은 바이낸스, HTX, OKX 등 국제 거래소에서 이루어지는 P2P 거래 및 환전을 통해 암호화폐 자산으로 전환되었으며, 일일 거래 금액은 최대 수천억 동(VND)에 달했습니다.

또한, 응우옌 탄 중령은 허가받지 않은 암호화폐 거래소가 고객 정보를 대량으로 수집 및 저장하면서도 사이버 보안법, 개인정보 보호법 등의 규정을 준수하지 않을 위험성을 지적했습니다. 따라서 응우옌 탄 중령에 따르면, 결의안 제05호 규정에 따라 허가받은 국내 거래소에서 암호화폐를 거래하는 것은 관리 기관의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 업무의 효율성을 높이는 데 기여할 뿐만 아니라 분쟁 발생 시 고객의 권리를 직접적으로 보장해 줍니다.

자금세탁방지 및 테러자금조달방지에 관한 규정을 시행합니다.

응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 베트남 국가은행 자금세탁방지국 부국장은 베트남이 2023년 6월부터 금융활동기구(FATF)의 "회색 목록"에 올랐다고 밝혔습니다. 베트남은 가상자산 및 가상자산 서비스 제공자를 위한 법적 틀을 구축하기 위한 이 기구의 권고에 따라 적극적으로 조치를 취하고 있습니다. 이러한 법적 틀의 이행을 입증하기 위해서는 관리 및 감독 기관이 이 분야의 위험을 명확히 이해하도록 돕고, 자금세탁, 테러 자금 조달 방지 및 대응에 대한 가상자산 서비스 제공자의 이해와 의무를 개선하기 위한 교육 및 보급, 법률 위반 처리 조치가 포함됩니다.

응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 여사에 따르면, 베트남의 2018-2022년 자금세탁 국가 위험 평가 보고서는 가상자산 관련 4개 콘텐츠를 평가 대상으로 선정했습니다. 해당 콘텐츠는 다음과 같습니다. 지갑 서비스 제공업체, 가상자산 관리, 가상자산 투자 펀드, 스테이블 암호화폐, 증권 형태의 가상자산, 유틸리티 가상자산, 플랫폼 가상자산. 결과적으로 이 4개 콘텐츠의 위험은 모두 중간/높음 수준으로 평가되었습니다.

디지털 기술 산업법과 정부 결의안 제5호가 암호자산 서비스 제공 기관의 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 규정 이행에 대한 엄격한 요건을 정한 것도 이러한 이유에서입니다. 암호자산 서비스 제공 기관은 금융기관의 요건을 충족해야 할 뿐만 아니라, 고객 신원 확인 절차 구축, 미화 1,000달러 이상 거래 모니터링, 최소 10년간 데이터 보관, 이상 거래 보고 등 여러 가지 구체적인 요건도 충족해야 합니다.

결의안 제5호는 발행 조건을 명확히 규정하여 발행 기업이 베트남 내 법인이어야 하며 실물 자산을 기반으로 해야 함을 명시하고 있습니다. 동시에 암호화폐 서비스 제공 기관에 대한 엄격한 기준을 제시합니다. 구체적으로, 참여 기관은 최소 10조 VND의 정관 자본금을 보유해야 하고, 외국인 투자자의 지분율은 49%를 초과해서는 안 되며, 기술 인프라는 총 5단계 안전 기준 중 4단계를 충족해야 합니다. 기업은 거래 및 보관 서비스를 제공하는 것 외에도 투명한 정보 공개, 고객 자산 분리, 분쟁 해결 체계 구축 및 사고 발생 시 보상 체계를 갖춰야 합니다.

전문가들은 이 시범 제도가 혁신의 길을 열어줄 뿐만 아니라 잠재적으로 위험한 모델을 제거하는 필터 역할을 한다고 생각합니다. 이를 통해 시장은 투명하게 운영될 수 있고, 국내외 투자자들에게 신뢰를 구축하여 베트남이 암호화폐 자산 관리 분야에서 국제 표준을 준수하는 데 도움이 될 것입니다.