TPBank는 바젤 III 기준을 달성하는 데 있어 선구자입니다.

(댄 트리) - TPBank는 2027년까지 SA와 IRB 방식에 따라 Circular 14를 완전히 완료하는 은행이 되는 목표를 향해 점차 나아가고 있습니다.

티엔퐁 상업은행( TPBank )은 베트남 국가은행(SBV)의 자본적정성비율에 관한 시행규칙 14호를 표준방법(SA)에 따라 완전히 준수했다고 발표했습니다. 또한, TPBank는 본 시행규칙의 규정에 따라 내부평가방법(IRB)을 시행하도록 등록했습니다.

이는 TPBank가 2016년부터 추구해 온 장기 여정의 다음 단계로, 위험 관리 및 자본 적정성 측면에서 가장 높은 국제적 관행에 접근하여 2025년 9월까지 SA 방식과 2027년까지 IRB 방식에 따라 회람 14를 완전히 완료한 베트남 최초의 은행이 되는 것을 목표로 합니다.

TPBank는 표준 방법(SA)에 따라 자기자본비율에 관한 베트남 국가은행(SBV)의 통지문 14호를 완전히 준수했습니다(사진: TPBank).

TPBank는 Circular 14를 준비했습니다.

14호 통지문이 발표된 직후, TPBank는 자본 계산 방법, 조직 구조, 데이터 시스템 및 정보 기술 플랫폼과 관련된 모든 새로운 요구 사항을 적극적으로 검토했습니다.

은행은 전체 내부 프로세스 시스템을 완료하고, 자본 적정 비율(CAR)과 관련된 정보의 계산, 관리, 감독 및 공개를 안내하는 문서를 발행했으며, 완전하고 일관된 규정 준수를 보장하기 위해 내부 감사를 조직했습니다.

TPBank는 실제 시행 결과를 바탕으로 베트남 중앙은행에 시행령 14호에 명시된 SA(자산관리) 방식 요건을 모두 충족했음을 보고하고, 시행령 발효일(9월 15일)부터 이 방식을 적용하도록 등록했습니다. 또한, 베트남 중앙은행의 지침에 따라 2년의 시행 기간을 두고 IRB(자산관리) 방식 시행 로드맵을 이행하도록 등록했습니다.

이전에 TPBank는 바젤 III/바젤 III 개혁 프로젝트의 틀 안에서 SA를 적용하고 동시에 IRB 구현을 준비하기 위해 내부 평가 모델을 개발했습니다.

영국은행은 바젤 III 기준에 따라 CAR, 레버리지 비율(LR), 단기 유동성 비율(LCR), 순안정자금비율(NSFR) 등 주요 지표를 산출하는 도구와 바젤 III 개혁(FRTB)에 따른 시장위험자본 산출 시스템을 개발했습니다. 이 전체 과정은 KPMG Tax and Consulting LLC에서 독립적으로 검토했습니다.

현재 TPBank는 자본 적정 비율(CAR)을 거의 14%로 유지하고 있으며, 이는 자본 보존 완충액을 포함하여 통지문 14에서 규정한 최소 임계값인 10.5%보다 상당히 높습니다.

또한, 단기 유동성보장비율(LCR)은 104%를 넘었고, 순안정자금조달비율(NSFR)은 124%를 넘어 최소요건인 100%를 크게 상회했습니다.

레버리지 비율도 현재 최소 요건인 3보다 몇 배 높은 약 8%로 유지되고 있습니다. 이는 TPBank가 보유한 위험 관리 능력과 탄탄한 재무 기반을 확인시켜 주며, 금융 환경의 변동에 대한 회복력을 높여줍니다.

TPBank는 점차 순환 14를 완벽하게 준수하는 은행이 되는 목표를 향해 나아가고 있습니다(사진: TPBank).

지속 가능한 발전을 위해 굳건히 발전하고 신뢰와 국제적 지위를 구축합니다.

TPBank가 2021년부터 Basel III와 IFRS9 시행을 완료했다고 발표한 베트남 최초의 은행이라는 것은 기술적인 이정표일 뿐만 아니라 자본 안전과 위험 관리에 중점을 둔 개발 전략에 대한 증거이기도 합니다.

그 기반을 바탕으로 SA에 따라 순환 14의 적용을 완료하고 IRB에 따라 로드맵을 적극적으로 구현함으로써 TPBank는 명확한 전략적 이점을 얻게 되었습니다.

첫째, 충분히 큰 자본 완충과 효과적인 유동성 관리 시스템 덕분에 보다 심층적인 리스크 통제가 가능해졌으며, 이를 통해 은행은 예상치 못한 경제 변동에 대한 저항력을 강화할 수 있습니다.

동시에 IRB에 따른 내부 모델을 구축하면 TPBank가 위험을 보다 정확하게 측정하고 정량화할 수 있어 시스템 전반에서 자본 효율성을 최적화할 수 있습니다.

또한, 정보 공개의 투명성과 국제 표준의 완벽한 준수는 투자자, 파트너 및 금융 시장의 신뢰를 강화하는 데 기여했습니다.

TPBank의 대표이사인 응우옌 훙(Nguyen Hung) 씨는 "우리는 통지문 14를 준수하는 것이 법적 요건을 충족하는 것일 뿐만 아니라 은행의 강인함과 경영 능력을 보여주는 전략적 단계라는 것을 명확히 알고 있습니다.

TPBank는 자본, 데이터, 기술, 인적 자원 측면에서 신중한 준비가 필요한 더욱 어려운 길을 선택했지만, 이 길이 진정한 지속가능성을 가져올 것이라고 믿습니다. 오늘의 성과는 위험 관리 역량 강화, 재무 건전성 강화, 그리고 지역 내 입지를 점진적으로 공고히 하는 여정을 계속해 나가는 데 중요한 디딤돌입니다.

TPBank는 2025~2027년 기간 동안 국가은행의 지침에 따라 IRB 방식을 적용하는 계획을 긴급히 시행하여 2027년 9월 15일까지 통지문 14를 완전히 준수할 예정입니다.

이와 함께 TPBank는 유럽중앙은행(ECB)의 기준에 따른 내부 유동성 적정성 평가 프로세스(ILAAP)와 유동성 위험 및 금리 위험 관리 개선 프로젝트(IRRBB)의 지속적인 이행을 추진하고 있습니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm