4년 전 실수로 송금한 돈을 방금 돌려받았는데 사기꾼이 바로 찾아왔어요

응아 씨는 4년 전 실수로 송금한 돈을 돌려받아 매우 기쁘고 놀랐지만, 방금 받은 환불금과 관련하여 사기꾼이 찾아왔을 때 또 다른 놀라움을 느꼈습니다.

온라인 사기 경고 - AI 일러스트레이션

4년 전 실수로 이체한 돈 돌려받기

Tuoi Tre Online에 따르면, 36세, 하노이 거주 Dung 씨는 2월 17일 갑자기 850만 동(VND) 이상의 금액이 "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021"이라는 내용으로 입금되어 매우 기뻤다고 전했습니다. 이번에 입금된 금액이 4년 전 실수로 다른 계좌(같은 Asia Commercial Joint Stock Bank 시스템)로 이체했던 금액과 일치해서 놀랐다고 합니다.

Dung 여사는 회사 운전기사에게 월급을 이체하는 대신 실수로 Dak Lak 에 있는 한 사람의 계좌로 850만 VND 이상을 이체했습니다.

엉뚱한 사람에게 돈을 송금했다는 사실을 알게 된 덩 씨는 은행에 가서 신고하고 절차를 밟았습니다. "당시 은행 측에서 돈을 동결했으며, 다른 수취인에게 연락하여 환불 명령서에 서명하겠다고 통보했습니다."라고 덩 씨는 전했습니다.

저는 그 돈이 이미 4년이나 지났기 때문에 "과거에 갔다"고 생각했지만, 둥 여사는 예상치 못하게 그 돈을 돌려받았습니다.

"그때 정말 힘들었는데, 제가 잘못해서 기사 월급을 제 돈으로 줘야 했어요. 회사에서 300만 원, 동료들이 250만 원을 지원해 줬어요."라고 그녀는 말했다.

환불과 관련된 사기 '방문'이 이제 발생합니다.

둥 씨와 동료, 친척들은 4년 전 실수로 송금한 돈이 반환되었다는 사실을 알고 매우 기뻐하고 놀랐습니다.

그녀는 은행 커뮤니티 팬페이지에 글을 올려 계좌 소유자 VU CONG NGA에게 감사를 표하고 싶어 했습니다. 다른 계좌 소유자가 감사 인사를 받았는지는 알 수 없었지만, 사기꾼은 이 기회를 빌려 그녀를 찾아갔습니다.

그녀는 팬페이지에 글을 올린 지 하루 만에 갑자기 07773363xx 번호로 전화가 왔다고 했습니다. 수화기 너머로 자신을 "아시아상업은행 247 지원부 거래 담당자"라고 소개하는 남자 목소리가 들렸습니다.

사기꾼은 모든 정보를 알고 있었고, 정확한 환불 금액, 거래자, 그리고 거래 시간까지 확인했습니다. 사기꾼은 전화 이유에 대해 "수취인과 송금인 간의 법적 분쟁을 피하기 위해 거래를 확인하고 완료하기 위해 전화했습니다."라고 말했습니다.

OTP 코드 제공 요청을 받고 Dung 씨는 자신이 사기를 당했을지도 모른다는 것을 깨닫고 재빨리 전화를 끊었습니다. - 일러스트 사진

사기꾼을 속이기 위해 돈을 보낸 사람은 돈을 보낸 사람이 원래 해외에 살았고 방금 귀국했다고 말했습니다.

몇 분간 통화 후, 사기꾼은 정보 확인을 구실로 덩 씨에게 정확한 거래 시간, 수취 금액, 그리고 송금인 이름을 읽어 달라고 했습니다. 사기꾼은 덩 씨가 사용하던 정확한 전화번호를 읽어본 후, CCCD 번호를 확인하기 위해 다시 읽어 달라고 했습니다.

덩 씨가 너무 빨리 읽자, 사기꾼은 천천히 또박또박 읽으라고 했습니다. 동시에 "제공된 정보가 일치하지 않으면 계좌에 있는 모든 돈을 동결시킬 것"이라고 협박했습니다. 사기꾼은 심리적 압박을 이용하여 계좌가 동결될 경우, 75일 후에 덩 씨가 직접 거래 창구에 와서 돈을 돌려받아야 한다고 위협했습니다.

사기꾼은 "이제 시스템에서 제가 등록하고 사용한 전화번호가 정확한지 확인하고, Zalopay 시스템에서 6자리 확인 코드를 보내드릴 테니 큰 소리로 읽어주세요"라고 말했습니다.

OTP 코드를 보고 둥 씨는 사기를 당했을 것이라는 의심을 표했다.

사기꾼은 즉시 새로운 수법을 펼쳤습니다. "은행 직원만 귀하의 정보를 알고 있습니다. 로그인 비밀번호, 카드 비밀번호, 또는 링크 로그인을 요구하지 않습니다. 이 통화는 향후 서비스 품질을 보장하기 위해 녹음됩니다."

제가 직접 확인해 드리겠습니다. 향후 자금에 문제가 발생할 경우, 시스템에서 모든 책임을 집니다. 저는 Le Van T.이고, 직원 코드는 10xx입니다. 나중에 통화 내용을 증거로 녹음하실 권리가 있습니다.

사기꾼은 매우 빠른 속도로 계속해서 재촉하며 비밀번호나 로그인 링크를 요구하지 않았다고 여러 번 반복했습니다. "은행 직원과 사기꾼을 구분해야 한다"는 말과 함께 계좌에 있는 모든 돈이 75일 동안 동결될 것이라고 위협했습니다. 그는 덩 씨에게 인증 코드를 큰 소리로 읽어 달라고 했습니다.

"OTP 코드를 보내달라는 요청을 봤을 때 의심스러워서 읽지 않았어요. 휴대폰을 끄고 은행 핫라인에 전화했는데, 은행은 개인 휴대전화 번호로는 고객에게 전화를 걸지 않는다는 걸 알게 됐어요."라고 덩 씨는 말했습니다.

OTP 코드를 요청하기 위해 전화하는 일은 없습니다.

Tuoi Tre Online 과의 인터뷰에서 Asia Commercial Joint Stock Bank의 한 전문가는 고객에게 전화해 개인 정보, 은행 계좌 번호 확인을 요청하거나 OTP 코드를 요청하거나 링크에 로그인하는 등의 일은 전혀 없다고 말했습니다. 따라서 위의 사례는 모두 사기 집단에 의해 자행되었다고 합니다.

고객이 실수로 이체한 금액을 수금하고 환불하는 확인 절차는 여러 단계로 진행됩니다. 여기에는 송금인과 수취인의 거래 시점을 확인하는 것이 포함됩니다. 실수로 이체된 금액의 환불 시점은 수취인에 따라 다릅니다. 전문가는 "수취인에게 연락하여 고객이 실수로 이체한 것임을 확인하면ACB는 요청에 따라 적극적으로 환불을 처리합니다. 연락이 되지 않을 경우 30일 후에 은행에서 결과를 알려드립니다."라고 설명했습니다.

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출처: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm