Bekämpfung der Geldwäsche, keine Auswirkungen auf Unternehmen

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Transaktionen von 400 Millionen VND oder mehr müssen der Staatsbank gemeldet werden.

Gemäß der Entscheidung 11/2023/QD-TTg des Premierministers müssen ab dem 1. Dezember 2023 Transaktionen im Wert von 400 Millionen VND oder mehr der Staatsbank gemeldet werden.

Diese Entscheidung legt die Höhe der Transaktionen mit großem Wert fest, die der Staatsbank von Vietnam gemäß den Bestimmungen von Klausel 2, Artikel 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche gemeldet werden müssen (der Premierminister entscheidet über die Höhe der Transaktionen mit großem Wert, die in Übereinstimmung mit den sozioökonomischen Bedingungen in jedem Zeitraum gemeldet werden müssen).

Transaktionen ab 400 Millionen müssen gegen Geldwäsche versichert werden, um das Geschäft nicht zu beeinträchtigen, Bild 1 — Ab dem 1. Dezember 2023 müssen Transaktionen ab 400 Millionen VND der Staatsbank gemeldet werden. Diese Entscheidung wird als angemessen erachtet, da sie zur Bekämpfung der Geldwäsche beiträgt und den Geschäftsbetrieb nicht beeinträchtigt. Illustratives Foto

Meldepflichtige Unternehmen sind Finanzinstitute, Organisationen und Einzelpersonen, die in verwandten nichtfinanziellen Sektoren gemäß den Absätzen 1 und 2, Artikel 4 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 geschäftlich tätig sind, darunter:

Finanzinstitute sind für die Durchführung einer oder mehrerer Tätigkeiten lizenziert: Entgegennahme von Einlagen; Kreditvergabe; Finanzleasing; Zahlungsdienste; Zahlungsvermittlungsdienste; Ausgabe von Überweisungsinstrumenten, Bankkarten, Geldtransferaufträgen; Bankgarantien, finanzielle Verpflichtungen;

Bereitstellung von Devisendienstleistungen, Geldinstrumenten auf dem Geldmarkt; Wertpapiermaklergeschäfte; Wertpapieranlageberatung, Wertpapieremission; Verwaltung von Wertpapieranlagefonds; Verwaltung von Wertpapieranlageportfolios; Lebensversicherungsgeschäft; Währungsumtausch.

Organisationen und Einzelpersonen, die in relevanten nichtfinanziellen Branchen und Berufen gemäß den gesetzlichen Bestimmungen geschäftlich tätig sind, führen eine oder mehrere Aktivitäten durch: Geschäft mit Gewinnspielen, darunter: elektronische Gewinnspiele, Spiele in Telekommunikationsnetzen, im Internet, Casinos, Lotterien, Wetten,

Immobiliengeschäfte, ausgenommen Immobilienleasing, Untervermietung und Immobilienberatung; Handel mit Edelmetallen und Edelsteinen; Buchhaltungsdienstleistungen; Erbringung von Notardienstleistungen; Erbringung von Rechtsdienstleistungen von Anwälten und Anwaltsorganisationen; Erbringung von Dienstleistungen zur Gründung, Verwaltung und Führung von Unternehmen; Erbringung von Dienstleistungen als Geschäftsführer und Unternehmenssekretär für Dritte; Erbringung von Dienstleistungen im Bereich Rechtsvereinbarungen.

Tragen Sie zur Bekämpfung der Geldwäsche bei, ohne Unternehmen zu beeinträchtigen

Dr. Can Van Luc, Chefökonom des BIDV und Direktor des BIDV-Schulungs- und Forschungsinstituts, Mitglied des Nationalen Beirats für Finanz- und Geldpolitik und Mitglied des Nationalen Komitees für Pazifische Wirtschaftskooperation (VNCPEC), sagte, dass diese Entscheidung im Einklang mit dem von der Nationalversammlung verabschiedeten Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche umgesetzt wurde.

Herr Luc kam zu dem Schluss, dass diese Entscheidung keine Auswirkungen auf die Geschäftstätigkeit des Unternehmens habe und der Betrag von 400 Millionen VND angemessen sei.

„Vor der Verabschiedung des Gesetzes wurde die entsprechende Zahl sehr sorgfältig diskutiert. Jetzt, da es konkrete Anweisungen gibt, sind wir bereit, sie umzusetzen“, sagte Herr Luc.

Herr Le Hoang Chau, Vorsitzender der Immobilienvereinigung von Ho-Chi-Minh-Stadt, kam zu dem Schluss, dass das Datum des Inkrafttretens der Entscheidung 11/2023/QD-TTg in die richtige Richtung geht.

„Das bisherige Anti-Geldwäschegesetz sah die Meldepflicht für Transaktionen über 300 Millionen VND vor. Eine Erhöhung auf 400 Millionen ist normal. Das ist keine Verschärfung, sondern eine Lockerung“, kommentierte Herr Chau.

Laut Herrn Chau müssen Beträge, die ein Risiko für Geldwäsche darstellen könnten, gemeldet werden. Für die Meldung wird die Staatsbank künstliche Intelligenz und statistische Risikobewertungen einsetzen. Dies gilt, sofern sie den geltenden Vorschriften entspricht.

In der Immobilienbranche gilt: Wenn Sie sich für eine Transaktion im Wert von 400 Millionen VND oder mehr entscheiden, muss dies der Staatsbank gemeldet werden. Unternehmen sind davon nicht betroffen.

Herr Chau sagte, Vietnam sei Mitglied des Übereinkommens der Vereinten Nationen gegen Geldwäsche und habe daher 2020 ein Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche erlassen, das kürzlich geändert wurde. Immobilien seien ein Bereich mit hohem Geldwäscherisiko, daher müsse es entsprechende Regelungen geben.

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