Da Nang: Testen der Verfolgung von Kryptotransaktionen ab 500 USD

Die Nachricht, dass Da Nang als erster Ort des Landes ein Pilotprojekt zur kontrollierten Umwandlung von Krypto-Assets durchführt, erregt die Aufmerksamkeit vieler Seiten. Wie wird die Regierung den Missbrauch von Cashflows verhindern?

In Da Nang herrscht reges Treiben, viele große Projekte werden umgesetzt und getestet – Foto: BD

In einem Gespräch mit Tuoi Tre Online am 1. September sagte das Wissenschafts- und Technologieministerium der Stadt Da Nang, es habe gerade eine Lizenz für kontrollierte Tests der Basal Pay-Software erteilt, um Blockchain-Technologieanwendungen einzusetzen, Krypto-Assets gegen Fiat-Geld auszutauschen und internationale Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Travel Rule) einzuhalten.

Überwachen Sie Transaktionen von 500 USD oder mehr in Da Nang genau

Um die Bereitstellung der Software zu erleichtern und transparent zu gestalten, legt die Pilotlizenz des Wissenschafts- und Technologieministeriums der Stadt Da Nang viele spezifische Anforderungen zur Kontrolle von Transaktionen fest.

Konkret: Die AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (das zum Testen autorisierte Unternehmen) ist für die Kontrolle des Flusses von Krypto-Asset-Einlagen verantwortlich und beachtet dabei die Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Bei allen Transaktionen wird der Ursprung kontinuierlich automatisch überprüft und zum Zeitpunkt der Einzahlung anhand der Historie der Vermögensbewegungen bei der betreffenden Person überprüft.

Die Software muss den internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für Ein- und Auszahlungen von Krypto-Assets im Wert von 500 USD oder mehr entsprechen. Bei kleinen Transaktionen mit Anzeichen einer Verbindung im Gesamtwert von 500 USD oder mehr aktiviert die Software automatisch den Travel Rule-Mechanismus.

Falls das Analysetool vor einer verdächtigen Transaktion warnt, führt die Anti-Geldwäsche-Abteilung eine interne Untersuchung durch und verfolgt den Transaktionsfluss auf der Blockchain.

Mitarbeiter arbeiten im Software Park Nr. 2, einem von drei Standorten, an denen das Projekt zur Konvertierung von Krypto-Assets getestet wird – Foto: BD

Identifizieren Sie von dort aus den Ursprung ungewöhnlicher Transaktionen und erfassen Sie Transaktionen mit Anzeichen von Schwarzgeld, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, um diese mit den Behörden abzustimmen und den Vorschriften entsprechend zu handhaben.

Im Hinblick auf die Kontrolle der Wechselkursschwankungen von Krypto-Vermögenswerten forderte das Ministerium für Wissenschaft und Technologie von Da Nang die Testeinheit auf, sich mit Geschäftsbanken abzustimmen, um einen Risikoversicherungsplan zu entwickeln, da

Wechselkursschwankungen, Liquiditätsrisiken und Sicherstellung eines stabilen Cashflows während der Testphase.

Blockieren Sie nicht autorisierte Transaktionen außerhalb des Testumfangs

Eine wichtige Anforderung der staatlichen Verwaltungsbehörde in Da Nang an den Betrieb der Basal Pay-Software besteht darin, eine Lösung zur Kontrolle der elektronischen Identifizierung aller Kunden (eKYC) vor Transaktionen einzurichten.

Eine elektronische Identifizierung von Kunden ist erforderlich, wenn der Gesamtwert der vom Benutzer getätigten Transaktionen 500 USD oder mehr beträgt. Alle Identifikationsdaten müssen von der Anti-Geldwäsche-Abteilung anhand der aktualisierten Verbotslisten nach internationalen Standards abgeglichen und überprüft werden.

Sollte ein Nutzer auf der Sperrliste stehen oder Anzeichen einer Beteiligung an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufweisen, wird er umgehend gesperrt und der zuständigen Behörde gemeldet.

In der Lizenz verlangt das Wissenschafts- und Technologieministerium von Da Nang, dass die Piloteinheit das Projekt nur an drei Standorten in der Stadt Da Nang umsetzt, und zwar im Da Nang Center for Supporting Innovative Startups, im Da Nang Software Park Concentrated Information Technology Park und im Da Nang Software Park Nr. 2.

Danang Software Park Nr. 2 – Foto: BD

Um sicherzustellen, dass die Software nicht außerhalb ihres Anwendungsbereichs getestet wird, verlangt die staatliche Verwaltungsbehörde eine strenge Überwachung. Bei einem Einsatz außerhalb des zulässigen Bereichs wird die Software eine Warnung ausgeben und den gesamten Transaktionsprozess blockieren, sodass der nächste Zahlungsschritt nicht mehr ausgeführt werden kann.

Standort- und Transaktionsinformationen werden vollständig aufgezeichnet, um den Verwaltungsbehörden bei der Inspektion, Überwachung und Berichterstattung zu helfen.

Darüber hinaus muss die Kundenbetreuungsabteilung der Prüfstelle im Falle von Beschwerden im Zusammenhang mit Anzeichen von Betrug, Geldwäsche, der Verwendung von Schwarzgeld oder Softwareangriffen den Fall unverzüglich an die Anti-Geldwäsche-Abteilung weiterleiten, damit dieser den Verfahren entsprechend untersucht und bearbeitet werden kann.

Die Testeinheit gibt einen Alarm aus, wenn der Gesamtsaldo der Benutzertoken 10 Millionen USD überschreitet (in der Software aktualisiert) oder wenn die Software aufzeichnet, dass die Gesamteinzahlung eines oder mehrerer Benutzer innerhalb einer Stunde 2 Millionen USD übersteigt.

Auf einem Konto können maximal 1.000 USD/Transaktion gehandelt werden und die Gesamtzahl der Transaktionen darf 1.000 USD/Tag nicht überschreiten.

Am 26. August unterzeichnete der stellvertretende Vorsitzende des Volkskomitees der Stadt Da Nang, Ho Quang Buu, eine Entscheidung zur Genehmigung eines 36-monatigen kontrollierten Tests einer technologischen Lösung im Zusammenhang mit der Konvertierung von Krypto-Assets.

Der Entscheidung zufolge handelt es sich bei dem kontrollierten Pilotprojekt um die Basal Pay-Software der Alphatrue Solutions Joint Stock Company (einem neu gegründeten Unternehmen in Da Nang).

Thai Ba Dung

Quelle: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm