Machen Sie Versicherungsberater zu professionellen persönlichen Finanzplanern

MSc. Ngo Thanh Huan – CEO von FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC. Foto: FIDT

Es ist Zeit, die Qualität der Lebensversicherungsberatung zu verbessern

Auf dem Forum „Persönliche Finanzplanung 2024 – Lösungen zur Verbesserung der Personalqualität in der Lebensversicherungsbranche“, das heute (15. Juni) stattfand, betonte Dr. Le Minh Nghia, Vorsitzender der Vietnam Financial Consulting Association (VFCA), dass die aktuelle Realität eine ernsthafte Prüfung der Qualität der Finanzberatungsdienste in der Lebensversicherungsbranche erfordere. Obwohl es erhebliche Verbesserungen gegeben habe, gebe es in den Augen der Menschen immer noch viele negative Punkte.

„Viele Berater betrachten dies lediglich als kurzfristige Aufgabe und nutzen ihre Beziehungen voll aus, um Verträge zu verkaufen. Oder sie verfügen nicht über die Kapazitäten, Finanzen einzuschätzen und verkaufen Verträge mit zu hohem Wert oder ungeeignete Produkte, was dazu führt, dass Kunden den Vertrag nicht einhalten können, wenn sie unter finanziellem Druck stehen. … Darüber hinaus muss man erkennen, dass sich die aktuellen Ausbildungsprogramme für Finanzberater hauptsächlich auf Fähigkeiten konzentrieren und nicht genügend Qualität im Einklang mit internationalen Praktiken gewährleisten, während sich der Versicherungsmarkt in den Jahren vor 2022 rasant entwickelt“, sagte Dr. Le Minh Nghia.

Dr. Le Minh Nghia, Vorsitzender der Vietnam Financial Consulting Association, spricht bei der Veranstaltung. Foto: FIDT

Ihm zufolge liegt die Ursache in der Verantwortung von vier Parteien: staatlichen Verwaltungsbehörden, Versicherungsunternehmen, Lebensversicherungsberatern und Finanzinformationen. Um den Fluss der Lebensversicherungsprodukte von den Versicherungsunternehmen zu den einzelnen Begünstigten zu erleichtern und eine zivilisierte und nachhaltige Entwicklung der Gesellschaft zu fördern, sagte der Vorsitzende der VFCA, es sei an der Zeit, die Geschichte der Verbesserung der Qualität der Lebensversicherungsberatung auf die richtigen Standards für die Kunden zu diskutieren und eine grundlegende und synchrone Lösung zu finden.

Forum „Persönliche Finanzplanung 2024 – Lösungen zur Verbesserung der Personalqualität in der Lebensversicherungsbranche“. Foto: FIDT

Tatsächlich ist die Lebensversicherungsbranche weltweit laut Herrn Ngo Thanh Huan, CEO von FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, grundsätzlich in drei Phasen mit unterschiedlich verbesserten Beratungsmethoden und -qualitäten unterteilt: Reine Produkte – Verkauf von Produkten mit Finanzberatung – Vertrieb von Versicherungen durch professionelle persönliche Finanzplaner.

Vietnam wird von weltweit führenden Versicherungsinstituten wie Prudential seit 2021 als in Phase 2 befindlich eingestuft. Im Vergleich dazu befinden sich Singapur oder Taiwan (China) seit Jahrzehnten in Phase 2. Schließlich Phase 3 – Versicherungen, die von professionellen persönlichen Finanzplanern (auf Englisch: Financial Planner) vertrieben werden –, befinden sich Mächte wie die USA, Südkorea, Japan usw. in dieser Phase.

Versicherungsberater müssen ihr umfassendes Wissen verbessern

Aus Sicht der Verwaltungsagentur sagte Herr Dao Trung Kien, stellvertretender Direktor des Vietnam Insurance Development Institute (Abteilung für Versicherungsmanagement und -aufsicht, Finanzministerium ), dass Berater nicht nur ihr Fachwissen im Versicherungsbereich verbessern, sondern auch ihr umfassendes Verständnis von Investitionen, Krediten, Steuern und Altersvorsorge erweitern müssten, um eine genaue Beratung zu bieten, die der finanziellen Situation und den tatsächlichen Bedürfnissen der Kunden entspricht.

Experten berichten über die Bedeutung der Lebensversicherung, Chancen, Herausforderungen und Lösungen für dieses Finanzprodukt nach der Vertrauenskrise. Foto: FIDT

Herr Kien teilte mit, dass das Finanzministerium weiterhin die Verwaltung, Aufsicht, Inspektion, Prüfung und strenge Behandlung von Gesetzesverstößen verstärke, um Unternehmen von der Einhaltung der Vorschriften abzuhalten und diese zu stärken. Es wurde eine Hotline eingerichtet, um Feedback und Empfehlungen von Organisationen und Einzelpersonen aus dem Versicherungssektor entgegenzunehmen und zu bearbeiten.

Andererseits koordiniert das Finanzministerium die Überwachung der Aktivitäten von Versicherungsvertretern, insbesondere von Versicherungsvertretern, die Banken sind, eng mit den entsprechenden Behörden, um sicherzustellen, dass sich dieser Vertriebskanal gesund und in die richtige Richtung entwickelt. Dazu gehört auch die Unterzeichnung einer Koordinierungsverordnung zwischen dem Finanzministerium (Abteilung für Versicherungsaufsicht und -verwaltung) und der Staatsbank.

Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo