Lösungen zur Sicherung der Kreditwachstumsrate

Bei einem kürzlich abgehaltenen Treffen mit der State Bank of Vietnam, Filiale 14 (SBV-Filiale 14) zur Umsetzung des Kreditwachstumsplans in Can Tho City im Jahr 2025 forderte der stellvertretende Vorsitzende des Volkskomitees der Stadt Can Tho, Vuong Quoc Nam, die SBV-Filiale 14 auf, bahnbrechende Lösungen umzusetzen und ein Kreditwachstum von 16 % anzustreben, was erheblich zur Erreichung des GRDP-Ziels der Stadt von 10 % im Jahr 2025 beitragen werde. Gleichzeitig empfahl er den Kreditinstituten, proaktiv Chancen zur Erholung der Verarbeitungs-, Dienstleistungs- und Exportbranche zu ergreifen, die Kreditvergabe an Unternehmen mit angemessenem Kapitalbedarf mutig auszuweiten, aber die Kreditvergabe in risikoreichen Bereichen streng zu kontrollieren und so einen sicheren und nachhaltigen Betrieb zu gewährleisten.

Sorgen Sie für Stabilität und Sicherheit

In der Stadt Can Tho gibt es 105 Kreditinstitute, von denen 30 Kreditinstitute (darunter staatliche Geschäftsbanken, staatliche Geschäftsbanken, sozialpolitische Banken und Aktienhandelsbanken) über 80 % der ausstehenden Kredite im gesamten Gebiet ausmachen.

Verarbeitung von Garnelen für den Export bei der Hai Sang Seafood Joint Stock Company (Can Tho City).

Tran Quoc Ha, kommissarischer Direktor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle 14, erklärte, dass die State Bank of Vietnam, Zweigstelle 14, seit Jahresbeginn ihre Funktion der staatlichen Verwaltung der Währungs- und Bankaktivitäten in der Region gut erfüllt habe. Die State Bank of Vietnam, Zweigstelle 14, wies die Kreditinstitute in der Region zudem an, verstärkt Lösungen zur Kapitalmobilisierung zu finden, Kreditkapital auf die Kreditvergabe für Produktion, Unternehmen und vorrangige Bereiche zu konzentrieren und Lösungen zur Beseitigung von Schwierigkeiten in den Kreditbeziehungen mit Kunden zu implementieren. Derzeit orientieren sich die Kreditkapitalflüsse an der Ausrichtung der Industrie und konzentrieren sich hauptsächlich auf vorrangige Bereiche, die Kreditvergabe an Industrien und starke Produkte der Stadt wie Reis, Meeresfrüchte usw.

Angesichts der Schwierigkeiten der Geschäftswelt bei Investitionen in Produktion und Geschäftsentwicklung hat das in der Stadt eingeführte Bank-Business-Connection-Programm in letzter Zeit praktische Ergebnisse gebracht und Unternehmen den Zugang zu Krediten mit Vorzugszinsen (0,5–1 % niedriger als der normale Zinssatz) ermöglicht. Dadurch werden Produktion und Geschäft aufrechterhalten, stabilisiert und ausgebaut und die lokale sozioökonomische Entwicklung gefördert. In den letzten acht Monaten hat der Bankensektor der Stadt neue Kredite in Höhe von 12.660 Milliarden VND ausgezahlt und 908 Unternehmen Zugang zu Kapital gewährt.

Nach Einschätzung der NNHN-Abteilung 14 sind die Kreditwachstumsaussichten in den letzten Monaten des Jahres 2025 sehr positiv, da dann der Bedarf an Betriebskapital für die saisonale Produktion und Geschäftstätigkeiten ansteht, beispielsweise wenn in der Landwirtschaft eine neue Erntesaison beginnt (Winter-Frühjahrsernte); die Bautätigkeit (Tiefbau, Wohnungsbau) zum Jahresende wie üblich ebenfalls stark zunimmt; Dienstleistungstätigkeiten, Produktion und Warenhandel fallen zudem in die Saison der großen Feste, wenn die inländische Konsumnachfrage steigt.

Herr Tran Quoc Ha räumte jedoch ein, dass die Kreditwachstumsrate in Can Tho im Vergleich zu anderen Provinzen der Region zwar recht gut sei, aber immer noch unter dem landesweiten Durchschnitt liege. Die Kapitalmobilisierungsrate sei niedrig, das gesamte mobilisierte Kapital könne den Kreditbedarf der gesamten Region nicht decken. Die Zinspolitik, die die Mobilisierungszinsen auf einem niedrigen Niveau verankert und so als Grundlage für die Senkung der Kreditzinsen dient, übe einen unsichtbaren Druck auf die Kapitalmobilisierung der Banken aus.

Obwohl es in der gesamten Stadt Anzeichen einer Verlangsamung bei den uneinbringlichen Forderungen gibt, birgt dies immer noch viele Risiken für die Sicherheit und Betriebseffizienz der Kreditinstitute. Einige wichtige Kreditprogramme unter der Leitung der Regierung und des Premierministers haben noch nicht die erwarteten Ergebnisse erzielt, wie beispielsweise das 145.000 Milliarden VND schwere Programm für Darlehen für Sozialwohnungen, Arbeiterwohnungen, Projekte zur Renovierung und zum Wiederaufbau alter Wohnungen (geringe ausstehende Schulden); das Kreditprogramm zur Verknüpfung von Produktion, Verarbeitung und Verbrauch hochwertiger und emissionsarmer Reisprodukte im Mekong-Delta (es sind noch keine ausstehenden Schulden entstanden).

Fokus auf Investitionen in Schlüsselindustrien

Der Kreditmarkt in Can Tho gilt als relativ klein, und die Zahl der Kreditinstitute ist recht hoch, sodass kaum Raum für Wachstum bleibt. Nach Angaben der Banken fordern sie daher neben der proaktiven Suche nach neuen Märkten und Produkten auch Unterstützung von der Stadt. Insbesondere Banken im alten Stadtgebiet von Can Tho sollen neue Vertretungsgebiete erhalten. So soll ein günstiges Geschäftsumfeld geschaffen werden, in dem sich die lokale Wirtschaft stärker entwickeln kann und immer mehr Investoren angezogen werden.

Ein Vertreter der Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank), Zweigstelle Hau Giang, sagte, die Bank habe 14.415 Milliarden VND für Agrar- und ländliche Kredite bereitgestellt, was fast 80 % der gesamten ausstehenden Kredite der Filiale entspricht. Trotz der steigenden Verschuldung der Gruppe 2 und des Drucks, die Kapitalquellen auszugleichen, ist die Einheit bestrebt, eng mit dem Bankensektor der Stadt zusammenzuarbeiten, um das Ziel zu erreichen. Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung, insbesondere im Bereich der „drei Landwirtschaften“.

Nach Angaben der Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Vietinbank), Zweigstelle Tay Can Tho, hat die Bank ihr Ziel (16 %) bisher übertroffen und wird 2025 eine Mindestwachstumsrate von 17 % erreichen. Für 2026 wird eine Wachstumsrate von etwa 20 % angestrebt. Die Kommunikation zu Steuerfragen im Zusammenhang mit dem Regierungserlass 70/2025/ND-CP zur Regelung von Rechnungen und Dokumenten erfolgt jedoch immer noch nicht rechtzeitig und vollständig, was die Geschäftstätigkeit einiger Einzelpersonen/Geschäftshaushalte in der Region beeinträchtigt. Die Transparenz der Finanzberichterstattungsdaten einiger Unternehmen ist immer noch begrenzt, was dazu führt, dass es relativ schwierig ist, unbesicherte Kredite zu erhalten. Daher muss der Steuersektor seine Propagandaarbeit verstärken. Verbände und Stadtoberhäupter müssen Schulungen zur Verbesserung der Managementfähigkeiten von Geschäftsinhabern organisieren und die Beratung zur Transparenz der Geschäftsaktivitäten von Unternehmen verstärken.

Herr Nguyen Van Tung, Direktor der Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam (Vietcombank), Zweigstelle Can Tho, sagte, dass sich die Zweigstelle von jetzt an bis zum Jahresende auf die Schlüsselindustrien der Stadt konzentrieren werde, wie etwa Industrieproduktion, unterstützende Industrien, Lebensmittelverarbeitung und -herstellung, Handel und Konsum, Materialien für Industrie und Bauwesen, Industrien, die die landwirtschaftliche Entwicklung unterstützen … Mit dem oben genannten Ziel erwartet die Zweigstelle im Jahr 2025 ein Wachstum von 18 %.

Herr Nguyen Van Tung schlug vor, dass die Stadtverwaltung von Anfang an günstige Bedingungen für Banken und Investoren, insbesondere von außerhalb der Stadt, schaffen und sie dazu anregen sollte, an Förderkonferenzen und Treffen zwischen Investoren und der Stadtverwaltung teilzunehmen. Er hoffte, dass die Behörden und Abteilungen den Bearbeitungsprozess bei uneinbringlichen Forderungen beschleunigen würden, was sowohl für die Kunden (geringere Zinsen, bessere Rückzahlungsfähigkeit) als auch für die Banken (schnelles Eintreiben von Forderungen reduziert Verluste und trägt zum Staatshaushalt bei) von Vorteil sei.

Schätzungen zufolge wird das gesamte in der Region mobilisierte Kapital bis Ende August 2025 222.870 Milliarden VND erreichen, was einem Anstieg von 6,50 % gegenüber Ende 2024 entspricht. Das mobilisierte Kapital wird 69,52 % des Kreditkapitalbedarfs der Region decken. Schätzungen zufolge werden die ausstehenden Schulden bis Ende August 2025 311.795 Milliarden VND erreichen, was einem Anstieg von 8 % gegenüber Ende 2024 entspricht. Schätzungen zufolge werden die gesamten uneinbringlichen Forderungen in der Region bis Ende August 2025 8.550 Milliarden VND betragen, was 2,78 % der gesamten ausstehenden Schulden entspricht. Prognosen zufolge werden die uneinbringlichen Forderungen gemäß dem gesetzten Ziel weiterhin auf einem sicheren Niveau gehalten.

Artikel und Fotos: KHANH NAM

Quelle: https://baocantho.com.vn/giai-phap-dam-bao-toc-do-tang-truong-tin-dung-a190619.html