„Letzte Woche habe ich im Goldgeschäft Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi ) einen Goldring im Wert von einem Tael gekauft. Der Ladenbesitzer verlangte von mir meinen Ausweis. Ich fühlte mich unwohl, weil ich dachte, diese Bitte sollte nur an Kunden gerichtet werden, die große Mengen kaufen“, sagte Herr An, der im Bezirk Hoang Mai in Hanoi lebt.

Doch Anfang der Woche wurde Herr An in einem anderen Geschäft ebenfalls von den Mitarbeitern aufgefordert, seinen Personalausweis mit Chip und seine Telefonnummer vorzuzeigen. „Auf meine Nachfrage hin sagte man mir, das sei eine neue Regelung“, sagte er.

Ein Mitarbeiter des Goldgeschäfts Bao Tin in der Ngoc Hoi Straße (Thanh Tri, Hanoi) sagte, dass Kunden unabhängig von der Menge ihres Einkaufs weiterhin ihren Personalausweis vorzeigen und ihre Telefonnummer angeben müssen. Diese Regelung gilt seit Mai und wurde im Fernsehen angekündigt.

Im Gespräch mit VietNamNet erklärten Vertreter einiger Goldgeschäfte, dass das Sammeln von Kundeninformationen der Einhaltung der behördlichen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche diene.

Tatsächlich müssen Kunden auf dem aktuellen Goldmarkt nicht nur bei SJC-Goldbarren, sondern auch beim Kauf von einfachen runden Ringen oder Thang Long-Drachengoldringen ihre Telefonnummer und ihre Bürgeridentifikationsnummer angeben.

„Wir verlangen von unseren Kunden beim Kauf von Gold die Angabe einer Telefonnummer und die Vorlage ihres Personalausweises, unabhängig davon, ob es sich um große oder kleine Mengen handelt, selbst wenn es sich um einfache Goldringe handelt“, sagte ein Geschäftsvertreter.

Je nach Filiale wird die Kunden-ID-Nummer auf der Einkaufsrechnung abgedruckt oder von der Filiale im System gespeichert.

Um weitere Informationen zu erhalten, kontaktierte der Reporter Vertreter der Doji Group und von Bao Tin Minh Chau, doch beide Seiten weigerten sich zu antworten.

Goldpreis 312.jpg
Illustrationsfoto. Minh Hien

Es ist immer noch schwierig, Gold auf der Goldstraße zu kaufen

Die Preise für Goldringe steigen auf dem Markt rasant an. Am 2. August kostete ein schlichter runder Ring der Goldhandelskette Bao Tin 7,7 Millionen VND/Tael, während der Preis für Goldringe der Marke Thang Long Dragon Gold in den Bao Tin-Filialen bei 7,763 Millionen VND/Tael lag. Viele Kunden gaben jedoch an, dass sie derzeit keine Goldringe kaufen könnten.

Frau Hoa (Hanoi) sagte, dass sie am 31. Juli kein Gold kaufen konnte, weil das Geschäft als „nicht vorrätig“ gemeldet hatte. „Ich musste zwei Tael Goldringe kaufen, um meine Schulden zu begleichen, aber als ich zu Bao Tin Minh Chau ging, wurde mir mitgeteilt, dass das Gold nicht vorrätig sei, während der Gläubiger von mir verlangte, genau das Gold dieser Marke zu bezahlen. Jetzt weiß ich nicht, wo ich es kaufen kann“, sagte Frau Hoa.

Der plötzliche Verkaufsstopp von Goldringen in Goldgeschäften hat viele Menschen verunsichert, da sie dringende Bedürfnisse haben, Gold kaufen müssen, um Schulden zu begleichen, oder es ihren Kindern und Enkeln zur Hochzeit schenken müssen.

Frau VTN (Hanoi) sagte, sie sei am 30. Juli losgegangen, um einen Goldring als Hochzeitsgeschenk für ihren Neffen zu kaufen, und sei überrascht gewesen, da sie nicht gedacht hätte, dass der Kauf eines Goldrings so schwierig sein würde. „Als ich zum Laden Bao Tin Minh Chau in der Tran Nhan Tong Straße ging, versprach mir der Laden, die Ware noch am selben Tag nachmittags zu liefern. Als ich am Nachmittag zurückkam, wurde mir gesagt, ich solle die Ware am nächsten Morgen abliefern“, sagte Frau VTN.

Da sie bald etwas kaufen musste, ging Frau VTN weiter zum Geschäft der Phu Quy Group, ebenfalls in der „Goldstraße“ Tran Nhan Tong. Hier musste sie im Voraus bezahlen und … 10 Tage warten, bis das Gold geliefert wurde.

„Goldringe als Hochzeitsgeschenke zu kaufen, wie in der Subventionszeit, ist so erbärmlich“, konnte Frau VTN ihre Enttäuschung nicht verbergen.

Den Beobachtungen von VietNamNet zufolge kommt das Phänomen des „Hortens“ von Gold ohne Verkauf nur in Geschäften auf der Straße vor, während Goldgeschäfte, darunter auch große Marken, in den Vororten von Hanoi immer Gold zum Verkauf vorrätig haben.

Zur Frage der Offenlegung von Informationen beim Goldkauf erklärte die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, kürzlich, dass diese Behörde täglich Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren sammelt und diese an die Polizei weiterleitet, um Spekulationsverdacht aufzudecken. Informationen über Käufer und Verkäufer von Goldbarren werden von der Arbeitsgruppe zur Gewährleistung der Goldmarktsicherheit gesammelt, die kürzlich vom Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt eingerichtet wurde.

Die Arbeitsgruppe wird daher Informationen zur Kauf- und Verkaufssituation sammeln und analysieren sowie Betriebe inspizieren und untersuchen, die mit Goldbarren handeln und Schmuck herstellen und handeln.

Ein Vertreter der Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt wird als Teamleiter fungieren und die Koordination mit den zuständigen Behörden übernehmen, um Verdachtsmomente auf Schmuggel, Spekulation, Wucher und Destabilisierung des Goldmarktes aufzudecken und zu behandeln.

Der stellvertretende Leiter ist ein Vertreter der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, und verantwortlich für die Erfassung und Übermittlung von Informationen über Personen, die Gold an den Goldbarren-Verkaufsstellen der SJC und bei vier Geschäftsbanken in der Gegend gekauft haben, an die Polizei.

Die Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, wird ebenfalls Lösungen prüfen und vier Geschäftsbanken ( Agribank , VietinBank, Vietcombank, BIDV) sowie die Saigon Jewelry Company Limited (SJC) anweisen, verdächtige Personen zu erkennen, die angeheuert wurden, um Gold zu kaufen und zu sammeln, und die Polizei rechtzeitig zu informieren.

Zur Arbeitsgruppe gehören außerdem Vertreter der Abteilung für Geldwäschebekämpfung, die die Herkunft des für den Goldkauf verwendeten Geldes überprüfen soll; die Abteilung für Marktmanagement, die Unternehmen inspiziert, Verstöße bearbeitet und Informationen mit der Polizei austauscht; und die Steuerbehörde überwacht Anzeichen von Steuerhinterziehung und Goldschmuggel.

Zuvor, seit der Einführung des Direktverkaufs von Goldbarren an Privatpersonen ab Anfang Juni 2024, verlangten staatliche Geschäftsbanken von Käufern von SJC-Goldbarren die vollständige Offenlegung der Informationen in ihren Ausweisdokumenten.

Insbesondere bei großen Transaktionen über 400 Millionen VND müssen ergänzende Informationen zum Einkommen und Titel des Käufers vorgelegt werden, um Inspektionsarbeiten zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Verfolgung von Geldflüssen zu ermöglichen.

Die Absätze 1 und 2 des Artikels 25 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche aus dem Jahr 2022 legen fest: 1. Meldepflichtige Unternehmen sind verpflichtet, der Staatsbank von Vietnam Meldung zu erstatten, wenn sie meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert durchführen. 2. Der Premierminister entscheidet in Übereinstimmung mit den sozioökonomischen Bedingungen des jeweiligen Zeitraums über die Höhe der meldepflichtigen Transaktionen mit hohem Wert.

Artikel 3 des Beschlusses 11/2023/QD-TTg legt fest: „Der Betrag der Großtransaktionen, der gemeldet werden muss, beträgt 400.000.000 VND (vierhundert Millionen VND) oder mehr.“