Nam A Bank verzeichnete einen Vorsteuergewinn von über 3.800 Milliarden VND

Dementsprechend erreichte der Vorsteuergewinn in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 mehr als 3.800 Milliarden VND, ein Anstieg von fast 520 Milliarden VND gegenüber dem gleichen Zeitraum des Vorjahres (entspricht 16 %), und 77 % des Jahresplans wurden erfüllt. Die Gesamtaktiva erreichten Ende September 2025 mehr als 377.000 Milliarden VND, ein Anstieg von mehr als 132.000 Milliarden VND gegenüber dem Jahresanfang – ein gewaltiger Sprung im Kontext der Konzentration der Ressourcen des Bankensektors auf die Entwicklung der Privatwirtschaft gemäß Resolution Nr. 68-NQ/TW des Politbüros .

Im Rahmen der staatlichen Förderung der Erholung von Produktion und Wirtschaft fördert die Nam A Bank proaktiv die Kreditvergabe in vorrangigen Bereichen und lenkt so die Kapitalströme effektiv in die Realwirtschaft . Parallel zur Kreditausweitung nutzt die Bank flexibel auch Chancen auf dem Sekundärmarkt, insbesondere auf dem Interbankenmarkt und in sicheren Anlageinstrumenten wie Staatsanleihen , Wertpapieren und Anleihen anderer Kreditinstitute. Diese Strategie trägt nicht nur zur Diversifizierung der Einnahmequellen bei, sondern verbessert auch die Kapitaleffizienz und verringert die Abhängigkeit vom Nettozinsertrag.

Das herausragende Wachstum der Nam A Bank in den ersten neun Monaten des Jahres ist auf kontinuierliche Verbesserungen sowohl bei der Kapitalmobilisierung als auch bei der Vermögensallokation zurückzuführen. Die Einlagen von Wirtschaftsorganisationen und Einzelpersonen stiegen um mehr als 35.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von mehr als 20 % im Vergleich zum Jahresbeginn 2025 entspricht.

Auf der Seite der ertragsgenerierenden Vermögenswerte stiegen die ausstehenden Kredite um mehr als 30.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von über 17,88 % gegenüber Anfang 2025 entspricht. Das Portfolio an Investmentanleihen wuchs um fast 14.000 Milliarden VND, was zur Optimierung der Vermögensstruktur und zur Sicherung nachhaltiger Rentabilität beitrug. Gleichzeitig liegt die Kapitalsicherheitsquote CAR weiterhin deutlich über dem von der Staatsbank vorgeschriebenen Schwellenwert.

Die operative Effizienz verbessert sich weiterhin deutlich: Die Cost-Income-Ratio (CIR) sinkt von über 40 % (im Jahr 2024) auf 33,7 %. Insbesondere die zinsunabhängigen Erträge machen 17,1 % des gesamten Betriebsertrags aus und sind damit fast doppelt so hoch wie Anfang 2025. Dies ist auf positive Beiträge aus digitalen Bankdienstleistungen, Devisenhandel sowie Anlage- und Servicegebühren zurückzuführen. Die Rentabilitätskennzahlen der mittelständischen Bankengruppe bleiben hoch: Die Netto-Ertragsrendite (NIM) liegt bei rund 3,2 %, die Gesamtkapitalrendite (ROA) erreicht 1,42 % und die Eigenkapitalrendite (ROE) nähert sich 20 %.

Die Qualität der Vermögenswerte wird weiterhin gut kontrolliert. Die Forderungsausfallquote sank von 2,53 % (vor CIC) bzw. 2,73 % nach CIC gegenüber 2,85 % im Vorjahreszeitraum. Gleichzeitig stieg die Forderungsausfalldeckungsquote (LLR) deutlich von 39 % im Vorjahreszeitraum auf fast 46 % im Vorjahreszeitraum. Dies spiegelt die proaktive Rückstellungspolitik und die effektive Risikokontrolle wider. Die Liquiditätsreservequote erreichte fast 20 %, das Doppelte des von der Staatsbank vorgeschriebenen Mindestniveaus. Dies stärkte die Liquiditätskapazität und die Reaktionsfähigkeit auf Marktschwankungen.

Auf dem Weg zur digitalen Transformation fördert die Nam A Bank weiterhin das Digital-Banking-Ökosystem. Die digitalen Transaktionspunkte von OneBank mit über 365 haben sich weit verbreitet, mit mehr als 130 automatischen Transaktionspunkten im ganzen Land. Open-Banking-Dienste wie 100 % Online-Hypothekendarlehen und grenzüberschreitende QR-Zahlungen in Thailand, Laos und Kambodscha werden synchron bereitgestellt und bieten den Kunden ein nahtloses Erlebnis. Bislang wurden über 98 % der Transaktionen über digitale Kanäle abgewickelt, was sowohl Betriebskosten spart als auch die Arbeitsproduktivität steigert.

Am 16. September gab FiinRatings, ein strategischer Partner von S&P Global Ratings, das erste langfristige Kreditrating der Nam A Bank mit „A-“ und „stabilem“ Ausblick bekannt. Nach Einschätzung von FiinRatings spiegelt dieses Rating die Erwartung wider, dass das Kreditprofil der Bank in den nächsten 12 bis 24 Monaten stabil bleibt, basierend auf ihrer Fähigkeit zu Wachstum, verbesserter Rentabilität und einem für ihre Geschäftstätigkeit angemessenen Kapital- und Liquiditätspuffer. Dies ist ein wichtiger Schritt nach vorn, der den Ruf der Nam A Bank auf dem Finanzmarkt stärkt und Raum für mittel- und langfristige Kapitalmobilisierung zu wettbewerbsfähigeren Kosten schafft.

Quelle: https://baodautu.vn/nam-a-bank-ghi-nhan-hon-3800-ty-dong-loi-nhuan-truoc-thue-d400161.html