Staatsbank sammelt rund 600.000 Konten mit Anzeichen von Betrug

Auf der Pressekonferenz zum Vietnam Card Day 2025 informierte Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der State Bank of Vietnam (SBV), über die Lösungen, die zur Verhinderung von Betrug und Schwindel im Cyberspace implementiert werden.

Laut Herrn Tuan stellte die Staatsbank durch Überwachung fest, dass die meisten Dienstleister die Vorschriften strikt einhielten. Darüber hinaus verfügte die Staatsbank auch Vorschriften für Organisationen, die Karten und Konten, die im Verdacht stehen, in betrügerische Aktivitäten verwickelt zu sein, überprüfen und Listen versenden müssen. Beispiele hierfür sind: Eine Person eröffnet viele verschiedene Konten, weist ein verdächtiges Transaktionsverhalten auf; ein Konto generiert zu viele Transaktionen pro Tag, was für die Kontokapazität nicht ausreicht …

Die Staatsbank hat rund 600.000 Konten mit Anzeichen von Betrug eingezogen.

„ Bis heute hat die Staatsbank rund 600.000 Konten mit Anzeichen von Betrug und Schwindel erfasst. Durch die Pilotimplementierung bei Banken wurden bis Anfang September 2025 fast 300.000 Kunden gewarnt, Transaktionen mit einem Gesamtbetrag von rund 1.500 Milliarden VND einzustellen “, sagte Herr Tuan.

Herr Tuan betonte außerdem, dass das neue Warntool den Kunden dabei helfen werde, Geldüberweisungen sorgfältig zu überdenken.

Nachdem jedoch viele Privatkonten gesperrt wurden, begannen Betrüger, Firmenkonten zu nutzen. Angesichts dieser Realität ändert die Staatsbank dringend eine Reihe von Vorschriften, um die Sicherheit zu gewährleisten.

Es wird erwartet, dass die Staatsbank im Oktober 2025 mindestens zwei überarbeitete Rundschreiben herausgibt. Eines davon ist Rundschreiben 48 zu Karten, das den Kartenherausgebern mehr Autonomie einräumt und gleichzeitig die Verantwortung für das Risikomanagement erhöht. Das andere ist Rundschreiben 40 zu E-Wallets, das die Prüfung abgeschlossen hat und in etwa einer Woche unterzeichnet und herausgegeben wird.

„ Die neuen Vorschriften werden dazu beitragen, die Sicherheit von Zahlungsmethoden, insbesondere von Karten und E-Wallets, zu verbessern “, betonte Herr Tuan.

In Bezug auf bargeldlose Zahlungsaktivitäten in den letzten fünf Jahren sagte Herr Tuan, dass die durchschnittliche Wachstumsrate der Anzahl der Transaktionen über 62 % pro Jahr erreicht habe. Bis Ende 2024 werde der Anteil der Erwachsenen mit Bankkonten 87 % erreichen, was die schnelle Popularität von Bank- und Finanzdienstleistungen zeige.

In den ersten sieben Monaten dieses Jahres stiegen die bargeldlosen Zahlungstransaktionen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 44,4 % in der Menge und um 25 % im Wert. Insbesondere die Transaktionen über Mobiltelefone stiegen um 38,34 % in der Menge und um 21,24 % im Wert; die Transaktionen über QR-Codes stiegen um 66,73 % in der Menge und um 159,58 % im Wert.

Auch in der kommenden Zeit wird die Bankenbranche digitale Zahlungen als eine der wichtigsten Säulen betrachten, die zur Förderung der nationalen digitalen Transformation beitragen.

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