Das Risiko der Geldwäsche durch Krypto-Assets

Am 15. September erließ der Gouverneur der Staatsbank von Vietnam (SBV) das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN (gültig ab 1. November), das das Rundschreiben 09/2023/TT-NHNN ersetzt und die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt und den Inhalt der Resolution 05 der Regierung zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes verbreitet.

Das Dokument aktualisiert außerdem die Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Beim Informationsworkshop am Morgen des 16. Oktober erklärte Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (SBV), dass Rundschreiben 27 das Prinzip des risikobasierten Managements betone. Dementsprechend müssen Organisationen regelmäßig Geldwäscherisiken bewerten und einen Prozess zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden entwickeln, auch von Kunden ohne Konto oder mit wenigen Transaktionen.

Berichtspflichtige Unternehmen müssen außerdem regelmäßig Geschäftsbeziehungen überwachen und sicherstellen, dass die Transaktionen mit legitimen Geldquellen und Kundenidentifikationsdatensätzen übereinstimmen.

Auf dem Workshop warnte Herr To Tran Hoa, stellvertretender Leiter der Abteilung für die Entwicklung des Wertpapiermarkts der staatlichen Wertpapierkommission, dass viele Tricks zur Geldwäsche durch Krypto-Assets auf der Welt beliebt seien.

Laut Herrn Hoa umgehen Organisationen und Einzelpersonen das Authentifizierungssystem von Serviceplattformen, indem sie gefälschte Dokumente vorlegen, um illegale Geldtransfers durchzuführen. Die Betroffenen nutzen zudem Transaktionen zwischen Einzelpersonen über den „Schwarzmarkt“, um Krypto-Assets direkt mit Bargeld zu kaufen und zu verkaufen.

Am schwierigsten zu identifizieren ist jedoch das „Mischen“ von Krypto-Vermögenswerten, wenn die Dienstanbieter nur die Person identifizieren können, die die Krypto-Vermögenswerte besitzt, während die Herkunft der Krypto-Vermögenswerte oft nicht authentifiziert wird.

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An dem Workshop nahmen Verwaltungsagenturen, Wertpapierfirmen, Fondsmanager, Versicherungen, Immobilienunternehmen, Notare, Buchhalter, Wirtschaftsprüfer, Casinos, Goldhändler usw. teil.

Darüber hinaus transferierten die Probanden auch Krypto-Assets über Blockchains und verursachten dadurch viele verschiedene Transaktionen mit Werten unterhalb der Warnschwelle, was zu Schwierigkeiten bei der Rückverfolgung führte.

Eine weitere Methode der Geldwäsche durch Krypto-Assets besteht darin, dass die Betroffenen „saubere“ Projekte erstellen, diese dann mit illegalen Krypto-Assets zurückkaufen und das Geld zurücküberweisen, bevor sie das Projekt „zum Absturz bringen“, um alle Spuren zu verwischen.

Laut Oberstleutnant Dam Van Minh, Rechtsreporter der Zentralabteilung für Innere Sicherheit ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ), ist mit der Entwicklung des Internets und digitaler Vermögenswerte die Zahl der Vietnamesen, die am Kauf und Verkauf digitaler Vermögenswerte teilnehmen, sehr groß; schätzungsweise 26 Millionen Konten befinden sich im Besitz von Vietnamesen.

Herr Dam Van Minh sagte, dass es in Vietnam bisher keine Fälle der Verwendung digitaler Vermögenswerte zur Terrorismusfinanzierung gegeben habe. „Das Risiko der Terrorismusfinanzierung durch digitale Vermögenswerte in Vietnam ist gering“, sagte Herr Minh.

Der Vertreter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit erklärte jedoch, dass das Geldwäscherisiko weiterhin besorgniserregend sei. Daher sei es notwendig, die Kapazitäten der Organisation und die Herkunft der Kunden mit spezifischen Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bewerten, anstatt wie bisher nur eine allgemeine Bewertung vorzunehmen, wie dies bei Unternehmen und Berufsverbänden der Fall sei.

Preisinflation und Geldwäsche durch Immobilien verhindern

Der Vertreter der Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), Vorsitzender Le Hoang Chau, sagte, dass Rundschreiben 27 ein großer Schritt nach vorne sei, um den Immobilienmarkt transparenter und sicherer zu machen.

Der Grund dafür ist, dass Immobilien ein Hochrisikobereich für Geldwäsche darstellen, da es sich um einen groß angelegten Investitionskanal mit komplexen Transaktionen handelt, der leicht zur Legalisierung illegaler Geldquellen ausgenutzt werden kann. Daher wurde Rundschreiben 27 zum richtigen Zeitpunkt herausgegeben. Es trägt dazu bei, einen engeren Rechtskorridor zu schaffen, Risiken vorzubeugen und das Vertrauen der Anleger zu stärken.

Der Vertreter des Immobilienverbandes sagte, die wichtigste Botschaft des Rundschreibens 27 sei die Förderung von Compliance und Transparenz. „Bei strikter Umsetzung wird dieses Dokument zu einem gesünderen Markt beitragen und gleichzeitig Spekulation, Preisinflation und Geldwäsche durch den Immobilienhandel eindämmen“, betonte er.

Angesichts der Tatsache, dass Immobilienkredite fast 24 % der gesamten ausstehenden Schulden des gesamten Systems ausmachen, ist dieser Person zufolge ein transparentes Cashflow-Management äußerst wichtig.

„In den ersten neun Monaten des Jahres stiegen die Immobilienkredite für Verbraucher um mehr als 12 Prozent, hauptsächlich für den Kauf und die Reparatur von Eigenheimen – ein Spiegelbild der tatsächlichen Bedürfnisse der Menschen. Deshalb müssen Verwaltungsbehörden und Kreditinstitute die Verbraucherkredite stärker überwachen, um zu verhindern, dass sie zur Verschleierung von Geldwäsche missbraucht werden“, warnte er.

Der Vorsitzende von HoREA schlug vor, Schulungen, Beratung und die Verbreitung von Rechtsvorschriften für Unternehmen, insbesondere Maklerfirmen, Handelsräume und Investoren, zu fördern, um das Bewusstsein für die Einhaltung von Vorschriften zu schärfen.

Quelle: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html