Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch Krypto-Asset-Transaktionen proaktiv verhindern

Insbesondere wird der Inhalt, dass Organisationen und Einzelpersonen, die am Krypto-Asset-Markt teilnehmen, die einschlägigen gesetzlichen Bestimmungen zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen einhalten müssen, als wichtige Rolle beim Aufbau eines sicheren und transparenten Krypto-Asset-Marktes angesehen.

Ausnutzung von Krypto-Assets für illegale Aktivitäten

Die Vietnam Blockchain and Digital Asset Association zitierte Daten von Chainalysis (einem US-amerikanischen Blockchain-Analyseunternehmen mit Hauptsitz in New York), denen zufolge Vietnam im Jahr 2025 einen Krypto-Kapitalfluss von über 220 Milliarden US-Dollar verzeichnete, was einem Anstieg von 55 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Der Großteil des Krypto-Handels findet jedoch an internationalen Börsen statt, was zu Steuerverlusten führt und die Arbeit zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und High-Tech-Kriminalität beeinträchtigt.

Oberstleutnant Nguyen Thanh Chung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4 der Abteilung für Cybersicherheit und Hochtechnologie-Kriminalitätsprävention und -bekämpfung (Abteilung A05 – Ministerium für öffentliche Sicherheit ), sagte, dass Krypto-Assets missbraucht werden, um illegal Kapital aufzutreiben und andere illegale Aktivitäten im Cyberspace durchzuführen, was möglicherweise die nationale Sicherheit, die soziale Ordnung, Steuerverluste und das Makromanagement der Staatsbank und der Regierung beeinträchtigt. In Vietnam gab es zwar keine konkreten Fälle von groß angelegter Terrorismusfinanzierung durch Kryptowährungen, aber dieses Risiko ist durchaus vorhanden und nimmt zu. „Aufgrund ihrer Anonymität und ihres grenzüberschreitenden Charakters werden Krypto-Assets von Cyberkriminellen umfassend missbraucht, um einen ‚Untergrundmarkt‘ zu schaffen, auf dem Zahlungsströme für illegale Aktivitäten zirkulieren“, betonte Oberstleutnant Nguyen Thanh Chung.

Laut Statistiken der Abteilung A05 wurden in den fünf Jahren vom 15. Dezember 2019 bis zum 14. Mai 2024 fast 20.000 Betrugsfälle aufgedeckt, an denen mehr als 17.000 Personen beteiligt waren und die einen Schaden von über 12.000 Milliarden VND verursachten. Bei den Fällen von Betrug und Vermögensaneignung im Cyberspace wurde der Großteil des durch Straftaten erlangten Geldes durch Peer-to-Peer-Handel und Tauschgeschäfte an internationalen Börsen wie Binance, HTX, OKX usw. in Krypto-Assets umgewandelt, mit täglichen Transaktionswerten von bis zu Tausenden von Milliarden VND.

Darüber hinaus wies Oberstleutnant Nguyen Thanh Chung auf das Risiko hin, dass nicht lizenzierte Krypto-Asset-Börsen große Mengen an Kundeninformationen sammeln und speichern, ohne die Bestimmungen des Gesetzes zur Cybersicherheit, des Gesetzes zum Schutz personenbezogener Daten usw. einzuhalten. Laut Oberstleutnant Nguyen Thanh Chung trägt der Handel mit Krypto-Assets an inländischen Börsen, die gemäß den Bestimmungen der Resolution Nr. 05 lizenziert sind, daher nicht nur dazu bei, die Wirksamkeit der Arbeit der Verwaltungsbehörden zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern, sondern sichert auch direkt die Rechte der Kunden im Streitfall.

Umsetzung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung

Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (Staatsbank), teilte mit, dass Vietnam seit Juni 2023 auf der „Grauen Liste“ der Financial Action Task Force steht. Vietnam setzt gemäß den Empfehlungen dieser Organisation aktiv Maßnahmen zum Aufbau eines Rechtsrahmens für virtuelle Vermögenswerte und Anbieter virtueller Vermögenswerte um. Die Umsetzung dieses Rechtsrahmens umfasst die Verbesserung des Verständnisses der Management- und Aufsichtsbehörden, um die Risiken in diesem Bereich klar zu verstehen, sowie Schulungen und die Verbreitung von Informationen, um das Verständnis und die Pflichten der Anbieter virtueller Vermögenswerte zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern und Maßnahmen zum Umgang mit Gesetzesverstößen zu ergreifen.

Laut Frau Nguyen Thi Minh Tho wurden im Nationalen Risikobewertungsbericht zur Geldwäsche für den Zeitraum 2018–2022 in Vietnam vier Inhalte im Zusammenhang mit virtuellen Vermögenswerten bewertet, darunter: Wallet-Dienstleister, virtuelle Vermögensverwaltung, virtuelle Anlagefonds, stabile Krypto-Vermögenswerte, virtuelle Vermögenswerte in Form von Wertpapieren, virtuelle Utility-Vermögenswerte und virtuelle Plattform-Vermögenswerte. Infolgedessen werden die Risiken für diese vier Inhalte alle als mittelhoch/hoch eingestuft.

Aus diesem Grund haben das Gesetz über die Digitaltechnologiebranche und die Resolution Nr. 05 der Regierung strenge Anforderungen an die Umsetzung der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch Organisationen, die Krypto-Asset-Dienste anbieten, festgelegt. Organisationen, die Krypto-Asset-Dienste anbieten, müssen neben den Anforderungen eines Finanzinstituts auch eine Reihe spezifischer Anforderungen erfüllen, wie z. B. den Aufbau eines Kundenidentifizierungsprozesses, die Überwachung von Transaktionen ab 1.000 USD, die Aufbewahrung von Daten für mindestens 10 Jahre und die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen.

Resolution Nr. 05 legt die Ausgabebedingungen klar fest. Sie verlangt, dass das ausgebende Unternehmen eine juristische Person in Vietnam ist und über reales Vermögen verfügt. Gleichzeitig legt sie strenge Standards für Organisationen fest, die Krypto-Asset-Dienste anbieten. Insbesondere müssen die teilnehmenden Einheiten über ein Mindeststammkapital von 10.000 Milliarden VND verfügen, der Anteil ausländischer Investoren darf 49 % nicht überschreiten und die technologische Infrastruktur muss den Sicherheitsstandard 4 von insgesamt 5 Stufen erfüllen. Neben der Bereitstellung von Handels- und Depotdienstleistungen sind die Unternehmen verpflichtet, transparente Informationen offenzulegen, Kundenvermögen zu trennen, über einen Mechanismus zur Streitbeilegung zu verfügen und im Falle von Vorfällen Entschädigungen zu leisten.

Experten sind überzeugt, dass dieser Pilotmechanismus nicht nur den Weg für Innovationen ebnet, sondern auch als Filter fungiert und potenziell riskante Modelle ausschließt. Dadurch kann der Markt transparent agieren, Vertrauen bei in- und ausländischen Investoren schaffen und Vietnam dabei helfen, sich an internationale Standards im Krypto-Asset-Management anzupassen.