Förderung der Entwicklung grüner Kredite

Grünes Wachstum und nachhaltige Entwicklung sind unvermeidliche Trends und Ziele, die viele Länder, darunter auch Vietnam, verfolgen. Grüne Kredite spielen dabei eine wichtige Rolle, da sie zu einer „grüneren“ Investitionstätigkeit in Produktion und Geschäftstätigkeit von Unternehmen beitragen und negative Auswirkungen auf Wirtschaftswachstum , Umwelt und Gesellschaft minimieren.

Kreditvergabe erhöhen

In Anbetracht dieser Bedeutung hat die Staatsbank von Vietnam (SBV) seit 2015 eine Reihe von Richtlinien und rechtlichen Verfahren erlassen, um Kreditinstitute bei der Entwicklung von Green-Banking-Aktivitäten zu unterstützen und so zur Förderung von grünem Wachstum und nachhaltiger Entwicklung beizutragen. Insbesondere das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN zum Umweltrisikomanagement bei Kreditvergabeaktivitäten verpflichtet Kreditinstitute, bei der Kreditvergabe an Investitionsprojektgruppen mit dem Risiko negativer Auswirkungen auf die Umwelt ein Umweltrisikomanagement umzusetzen.

Laut einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong haben viele Banken eine Reihe von Richtlinien für grüne Kredite eingeführt. Zuletzt unterzeichneten HSBC Vietnam und die Gemadept Joint Stock Company (im Bereich Hafenbetrieb und Logistik tätig) am 28. Mai eine Vereinbarung über nachhaltige Kreditfinanzierung. Dies ist der nächste Schritt im Entwicklungsplan von Gemadept und verschafft ihm Zugang zu grünem Kapital.

Vorzugskreditprogramme für vorrangige Themen und grüne Sektoren bei der Agribank . Foto: QUYNH TRAM

Laut HSBC Vietnam hat Gemadept das nachhaltige Kreditmanagement und den Genehmigungsprozess der Bank durchlaufen. Darüber hinaus muss das Unternehmen die Messung und Berichterstattung der Treibhausgasemissionen in den Häfen fortsetzen und die von der vietnamesischen Schifffahrtsbehörde herausgegebenen Kriterien für umweltfreundliche Häfen erfüllen.

Heute Morgen, am 29. Mai, veranstaltete die Zeitung Nguoi Lao Dong um 8:30 Uhr eine Talkshow zum Thema „Lösungen für die Entwicklung grüner Kredite in Vietnam“, an der Experten, Unternehmen und Banken teilnahmen. Die Talkshow wurde live (Livestream) auf den elektronischen Plattformen der Zeitung übertragen.

Vor einigen Tagen unterzeichnete UOB Vietnam eine Vereinbarung über eine grüne Handelsfinanzierung mit der Ben Tre Import Export Joint Stock Company (BETRIMEX), Vietnams führendem Hersteller von Kokosnussprodukten.

Um einen grünen Kredit zu erhalten, hat BETRIMEX das strenge grüne Kreditprüfungsverfahren von UOB Vietnam durchlaufen, das sich auf die Einhaltung der ESG-Prinzipien (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) konzentriert. Dieser Kredit wird dem Unternehmen helfen, Rohstoffe und inländische Waren zu importieren oder zu kaufen, um Produkte mit Bio-Zertifizierung, einschließlich Fairtrade-Zertifizierung, herzustellen. Bis zum vierten Quartal 2023 hat UOB Vietnam bereits 17 Projekte im Bereich erneuerbare und saubere Energie sowie sieben Projekte der grünen Industrie mit Krediten unterstützt.

Die Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development (Agribank) führt seit 2016 ein Vorzugskreditprogramm für eine „saubere Landwirtschaft“ mit einem Mindestkapital von 50.000 Milliarden VND für Unternehmen, Genossenschaften, Genossenschaftsverbände, Farmbesitzer usw. ein, die an der Produktionskette für sichere, großflächige Agrarprodukte beteiligt sind. Die Kreditzinsen sind im Vergleich zu den Vorzugszinsen für den Agrar- und ländlichen Sektor um 0,5 % bis 1,5 Prozentpunkte reduziert.

Bis Ende 2023 erreichten die ausstehenden Kredite für den grünen Sektor bei der Agribank 28.277 Milliarden VND bei 42.883 Kunden, wobei der Schwerpunkt auf den Bereichen erneuerbare Energien, saubere Energie, nachhaltige Forstwirtschaft, grüne Landwirtschaft usw. liegt. Derzeit koordiniert die Agribank mit dem Ministerium für Landwirtschaft und ländliche Entwicklung die Umsetzung der Kreditunterstützung für das Pilotprojekt zum Aufbau eines Standardgebiets für landwirtschaftliche und forstwirtschaftliche Rohstoffe für den Inlandsverbrauch und den Export im Zeitraum 2022–2025 und das Projekt „Nachhaltige Entwicklung von 1 Million Hektar Anbaufläche für hochwertigen Reis und geringe Emissionsreduzierung im Zusammenhang mit grünem Wachstum in der Region des Mekong-Deltas bis 2030“ …

Das Konzept ist noch vage.

Aus geschäftlicher Sicht sagte Herr Vu Duc Giang, Vorsitzender der Vietnam Textile and Apparel Association (VITAS), dass der Trend zur grünen Transformation und nachhaltigen Entwicklung von Textil- und Bekleidungsunternehmen einen Schwerpunkt auf Investitionen in die Infrastruktur gemäß grünen Standards erfordere, um den Marktanforderungen, insbesondere denen des europäischen Marktes, gerecht zu werden.

„In diesem Zusammenhang besteht Bedarf an zinsgünstigen Finanzierungen für Unternehmen, die in die grüne Transformation investieren und Textilfabriken und Industrieparks umweltfreundlicher gestalten möchten. Derzeit verfügen jedoch nur große Unternehmen über ausreichende Sicherheiten, um in die grüne Transformation zu investieren. Kleine und mittlere Unternehmen werden größere Schwierigkeiten haben, da sie nicht über stabile Vermögenswerte verfügen“, so Herr Giang.

Laut dem VITAS-Leiter muss jedes Unternehmen, solange das Bewusstsein für grüne Kredite noch nicht gefestigt ist, seinen eigenen Weg finden, um den finanziellen Engpass zu überwinden. Wenn Unternehmen nicht proaktiv nach Wegen suchen, ihre Finanzen für Investitionen in die grüne Transformation zu verwalten, sondern sich auf den Staat und die Banken verlassen, wird es für sie schwierig, die Marktnachfrage zu erfüllen und sich nachhaltig zu entwickeln. „Jedes Unternehmen, das Beziehungen zu Marken und Partnern pflegt, kann mit ihnen über die Aufnahme von Kapital für Investitionen in die grüne Transformation sprechen, um ihre Aufträge zu erfüllen“, schlug Herr Giang als Lösung vor.

Herr Tran Van Son, Generaldirektor der Gia Bao Group Joint Stock Company, sagte, dass das Unternehmen gerade mit dem Bau des Agrar- und Lebensmittelverarbeitungsfabrikprojekts Ba Tu Binh Phuoc (Provinz Binh Phuoc) in Richtung Ökologisierung begonnen habe. Die Gesamtinvestition beläuft sich auf 6,5 Millionen USD, wobei sowohl eigenes Kapital als auch reguläre kommerzielle Kredite eingesetzt werden.

„Wir haben die Produktionskette vom Anbaugebiet proaktiv auf ökologische Landwirtschaft umgestellt, die Fabrik nutzt 100 % Solarenergie, die Produkte werden in umweltfreundlichen Verpackungen hergestellt, … aber wir haben immer noch keinen Zugang zu Vorzugskrediten bekommen. Der Hauptgrund dafür ist, dass es bisher weder „grüne“ Kriterien noch spezifische Vorschriften für Banken gibt. Wir bereiten Dokumente vor, um nachzuweisen, dass das Unternehmen umweltfreundlich ist. Wenn die Bank Vorzugszinsen anwenden muss, werden wir sofort reagieren“, informierte Herr Son.

Der Direktor eines Reisexportunternehmens mit Sitz im Mekong-Delta, das an dem Pilotprojekt teilnimmt, bei dem auf einer Million Hektar qualitativ hochwertiger Reis mit niedrigen Emissionen angebaut wird, erklärte unterdessen, dass sein Unternehmen auch eigenes Kapital für Investitionen in Rohstoffgebiete verwende, anstatt auf grüne Kreditquellen zurückzugreifen, weil er selbst dieses Konzept für vage halte.

„Die Landwirtschaft war schon immer ein vorrangiger Sektor mit niedrigeren Zinssätzen als in anderen Branchen, sodass Sie bei der Kreditaufnahme beruhigt sein können. Während Vorzugskredite oft mit komplizierten und zeitaufwändigen Verfahren verbunden sind, entscheiden sich Unternehmen aus Gründen der Einfachheit für kommerzielle Kredite“, sagte der Direktor dieses Reisunternehmens freimütig.

Herr Nguyen Quoc Hung, Generalsekretär des vietnamesischen Bankenverbands, erklärte, dass Geschäftsbanken derzeit sehr daran interessiert seien, Kredite für grüne Projekte zu vergeben. Projektträgern mangele es jedoch an ausreichenden Ressourcen, um grüne und saubere Produkte zu entwickeln. Banken selbst wüssten nicht, wie sie das Risiko bei der Kreditvergabe einschätzen sollten. „Sollte die Regierung geeignete Fördermaßnahmen für Projekte zur Entwicklung sauberer Produkte ergreifen und Unternehmen dabei helfen, ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern, würden Banken es wagen, Kapital bereitzustellen?“, fragte Herr Hung.

Herr Tu Tien Phat, Generaldirektor der Asia Commercial Bank (ACB), ist der Ansicht, dass es bei grünen Krediten nicht nur um die Vergabe und Kennzeichnung geht, sondern dass sie Vorschriften, Standards und Rahmenbedingungen für grüne Kredite einhalten müssen. Derzeit verfügt die Staatsbank von Vietnam über keine spezifischen Rahmenbedingungen für grüne Kredite, daher muss die ACB Rat von einem Dritten, der Internationalen Finanz-Corporation (IFC), einholen. „Ich hoffe, dass die Regierung und die Staatsbank von Vietnam bald einen klareren Rechtsrahmen in diesem Bereich schaffen, damit Kreditinstitute leichter grüne Kredite vergeben können“, sagte Herr Phat.

Bescheidene grüne Kreditskala

Nach Angaben der Staatsbank von Vietnam verzeichnete der ausstehende Kreditsaldo des Systems für grüne Sektoren im Zeitraum 2017–2023 eine durchschnittliche Wachstumsrate von über 22 % pro Jahr. Bis zum 31. März hatten 47 Kreditinstitute grüne Kredite vergeben, deren ausstehende Schulden sich auf fast 637.000 Milliarden VND beliefen, was etwa 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der gesamten Wirtschaft entspricht.

Trotz zweistelligem Wachstum in den letzten Jahren beträgt der Anteil grüner Kredite derzeit lediglich 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite. Dies ist ein bescheidener Betrag im Vergleich zum Kapitalbedarf der Wirtschaft von rund 20 Milliarden US-Dollar pro Jahr zur Umsetzung der grünen Transformationsziele. Experten weisen als Grund darauf hin, dass der Rechtsrahmen für grüne Kredite noch nicht vollständig ist und es an Umweltvorschriften und -kriterien mangelt, insbesondere an der grünen Klassifizierungsliste auf nationaler Ebene.

Quelle: https://nld.com.vn/thuc-day-tin-dung-xanh-phat-trien-196240528212725929.htm