銀行員がSJCゴールド246両を横領し、その金で宝くじを買った

ハノイ市警察捜査局は捜査を終え、SJC金246タエル横領の罪でグエン・ヴァン・リン（1986年生まれ、ティエンフォン商業銀行（ TP銀行）の元財務担当役員）を起訴することを提案した。

捜査結果によると、TPバンクは2018年に20兆160億ベトナムドンを超える定款資本金で証券取引所に上場した。2017年（被告が犯行に及んだ年）時点で、国営企業の同銀行への資本出資比率は6.09%で、そのうちモビフォンが0.95%（2019年に売却）、ベトナム再保険会社が5.14%（2023年までに2.64%となる予定）を保有していた。

銀行は、金、貨幣、貴重書類、重要印章などの資産を保管するために中央金庫を設立しました。金に関しては、銀行はそれを3つの状態に分けて管理しました。

一つ目はゴールド保管です。DOJI は、SJCゴールドを有料で保管いたします。保管には、オリジナルシリーズ（返却時に元の番号をお返しいたします）とノンシリーズが含まれます。二つ目は取引ゴールド（売買）です。SJCゴールドは保管され、お客様との売買取引に使用されます。どちらのタイプも、倉庫管理委員会によって毎日在庫管理されています。

3つ目の種類である金担保は、顧客に融資を行い、SJCの金塊を担保とする場合です。担保を受け取った後、金は銀行の規則に従って封印され、金庫に保管されます。この種類の金塊は、毎年6月30日と12月31日に定期的に棚卸しされます。

2017年頃、被告グエン・ヴァン・リンは会計係を務めており、倉庫に質入れされた金が年に2回しか事前通知なく数えられていないという上記の状況に気づきました。そこでリンは、日々の棚卸しを回避し、金庫内の金を横領して売買し、保管した後、不足分を質入れ金庫から取り出すという方法を思いつきました。

リン氏は会計情報から、Cという名の顧客がSJCの金246タエルを抵当に入れたが、支払いは紙幣のみで、金は固定倉庫に保管されていたことを突き止めた。被告は金庫内のSJCの金246タエルを差し押さえ、Cが抵当に入れた金と差し替える計画を立てていた。

2017年7月5日、一日の終わりに金の在庫確認を終えたリン容疑者は、「販売および保管用の金」が入った金庫からSJCの金246両を取り出し、黒いビニール袋に入れて金属製の箱に保管した。

翌朝、支店にその日最初の現金を受け取るために倉庫を開けている最中に、リンは上記の金属製の箱を、金庫室の外の、出入りが監視されていない空間である緩衝倉庫に持ち込んだ。

被告はまた、Gia Bach Gold and Silver CompanyのTruong Thi Hong Khanh氏の電話番号に連絡し、Tho Nhuom通りのBIDV銀行で取引して入手した金の売却の約束をした。

午後遅く、財務担当者がATMで資金を引き出す時間を利用し、リン氏はバッファ倉庫からSJCの金246両を取り出し、BIDV銀行まで歩いて売却した。売却後、リン氏は88億ドン以上を稼ぎ、全額を自身の証券口座に入金した。

2017年7月6日の終業時間、倉庫管理委員会との棚卸作業中、グエン・ヴァン・リン氏は、顧客C氏の所有するSJC金貨246両が入った金袋を「売買保管」用の金庫に保管し、盗まれた金貨の代金を補充した。そのため、倉庫管理委員会の他の委員は、この資産の紛失に気付かなかった。

2019年3月22日、C氏はローンを完済し、銀行からSJCゴールド246両全額を返還された。その後も横領の発覚を避けるため、被告リン氏は金庫室にあったドジ社の金袋の封印を破り、SJCゴールド246両を取り出し、銀行の「売却用ゴールド」が入った金庫に保管した。保管の際、被告リン氏は「この金はVIP顧客から送られたものであり、誰も触れてはならない」と関係者に告げた。

2021年1月までに、Hという顧客が561タエルの金を抵当に入れ、銀行はリン氏にその管理を委託しました。被告は、この金額の金を、自身が差し押さえたSJCの246タエルの金と交換する方が、倉庫に保管されているドジ社の金を使用するよりも安全だと考え、交換することを決定しました。

金の交換作業中に、リンさんは鍵を壊してしまい、新しい鍵を買わなければなりませんでした。Hさんは借金を完済し、SJCの金561両を受け取った後、金の入った箱が鍵で開けられないことに気づきましたが、全額を受け取っていたので文句は言いませんでした。

そのため、リン氏は自身の犯罪行為を隠蔽するため、資産検査のたびに、SJCの金246両を、売買した金が入った金庫に戻していた。検査と棚卸の過程では、被告人が自ら金の棚卸を積極的に行い、棚卸チームのメンバーが記録・比較するためのデータを読み取ったため、財務管理委員会のメンバーと検査チームは長い間、金の不足に気付かなかった。

H夫人が支払いを終えたと言った時になって初めて、彼女が報告するたびに補充できる適当な金が倉庫にはなくなっていた。リンはそれを返すことも隠すこともできず、警察に自首した。

上記の行為に加え、グエン・ヴァン・リン氏は、会計主任のレ・カム・トゥ氏から700億ドンを超える私財を銀行の金庫に保管するよう依頼されたことも自白した。2023年9月16日、リン氏はトゥ氏に400億ドンを返還した。

被告リン氏は、トゥさんの残りの300億ドンとSJCゴールド246タエルの売却で得たお金で、仮想通貨を購入して外国為替（FX）に投資したり、宝くじを購入したりしたが、現在は損失を出し、トゥさんや銀行に返済できない状態である。

グエン・バン・リン氏が246タエルの金を横領したことの結果について、銀行は保険会社から46万8000米ドル以上、53億ドン以上の支払いを受けたと発表した。

この事件には、本店取引センター所長、カスタマーサービス部長、その他多くの銀行職員が関与した。

彼らの行為は無責任であると判断されたものの、リン氏がSJCの金246両を横領した直接の原因ではないと判断された。したがって、捜査機関は、これらの者を「責任の欠如による重大な結果」の罪で起訴する十分な根拠はないと判断した。

この事件で、グエン・ヴァン・リン氏は、246タエルの金を売却するためにチュオン・ティ・ホン・カン氏に連絡を取ったと主張した。しかし、カン氏はそれを認めず、従業員が電話番号を知っていたと主張した。リン氏の携帯電話へのメッセージには応答がなかった。

一方、246両の金の売却金を受け取った後、リン氏はそれを直接彼女の口座に入金した。リン氏もまた、金を受け取った人物と金を渡した人物を知らなかったため、警察は、カーン氏が他人の犯罪的手段による財産の消費の罪を犯した、あるいはリン氏の横領の共犯者であったと断定するには十分な根拠がないと述べた。

ミン・チュー

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出典: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html