銀行口座の売買という「罠」に陥らないように主観的になろう

詐欺師は銀行口座を購入し、SNSで同じ名前のアカウントを探して詐欺を働きます。これは、私の同僚であるDさんがかつて遭遇した事例です。見知らぬ人物が彼女のFacebookアカウントをハッキングし、友人に金を借りるようメッセージを送ってきました。特筆すべきは、犯人が送金のために提供した銀行口座の番号が、Dさんの氏名と彼女が利用していた銀行名と一致し、口座番号だけが異なっていたことです。そのため、彼女の友人の中には主観的で疑いを持たない人もおり、多くの人が簡単に罠に陥ってしまうのです。

銀行口座の売買という「罠」に陥らないように主観的になろう個人情報や銀行口座を、見知らぬ人や信頼できないウェブサイト、電子アプリケーションに提供すべきではありません。（イラスト写真）

この事件から、詐欺目的で情報収集、銀行口座の売買、交換、貸し出しを行う手口がより明確に分かります。

2023年12月、トゥオンスアン郡人民裁判所は、ハノイ在住のグエン・クアン・トラン、ファム・レー・キエン・クオン、ブイ・タン・トゥンの3被告に対し、「銀行口座情報の違法収集、交換、売買、公開」の罪で刑事事件の第一審公判を開廷した。事件は、トゥオンスアン町在住のブイ・ティ・ティさんがインターネットで詐欺に遭い、複数の銀行口座に送金していたことが発覚した。ティさんは警察に通報した。トゥオンスアン地区警察捜査局は、財産詐取の兆候のある犯罪の告発内容を確認する過程で、以下の事実を突き止めました。2022年初頭、グエン・クアン・トランはSNSにアクセスしていた際、「求職協会」というグループを見つけ、そこに「グエン・ハイ」という名のアカウントが、銀行口座開設を依頼する人材を募集する内容の投稿をしているのを発見しました。それを見たトランは「グエン・ハイ」にメッセージを送り、内容について尋ねたところ、「グエン・ハイ」はハイフォン出身で現在カンボジアで働いている人物だと紹介しました。「グエン・ハイ」は、トランに対し、親戚や友人にベトナムで銀行口座を開設してもらい、「グエン・ハイ」に貸し出すよう提案し、口座1つにつき100万ドンを支払うと申し出ました。「グエン・ハイ」の紹介に基づいて、賃貸料、開設方法、どの銀行で開設するかについて合意した後、トランさんは賃貸用の銀行口座を開設してくれる人を探し始めました。

2022年2月から2022年4月の間に、グエン・クアン・トランはファム・レー・キエン・クオンとブイ・タン・トゥンおよび他の数人から110の銀行口座を集めて「グエン・ハイ」に売却し、「グエン・ハイ」から110口座あたり6,450万ドンを支払われました...この事件の被告3人全員は、「銀行口座に関する情報を違法に収集、交換、売買、および公表した」罪で起訴され、裁判にかけられました。

組織や個人によるオンラインクレジット決済手段の需要増加に伴い、人々の主観性を利用し、違法な銀行口座の交換や売買に誘い込む者がますます増えています。タンホア省弁護士会副会長であり、グエン・ジャン・ヴィナ法律事務所所長のグエン・フー・ジャン弁護士は、次のように述べています。「対象者の多くは、詐欺行為や送金、営利目的、あるいは違法行為を行うために他人の銀行口座を購入しています。これらの行為については、行為の性質や程度に応じて、決済口座や銀行カードを貸借、売買、貸し借りした者は、行政処分や刑事訴追の対象となる可能性があります。」

金融および銀行分野における違反に対する行政制裁を規定する2019年11月14日付の政令88/2019/ND-CPの第26条第5項、第6項、第10項によれば、銀行口座の取引に関連する、リース、借入、購入、販売などの行為でまだ刑事訴追されていない場合、最高1億ドンの罰金が科せられ、同時にこれらの行為で得た違法な利益の額を国家予算に返還することが強制される。決済口座や銀行カードをリース、貸与、購入、販売した者は、2015年刑法第291条の規定に従って刑事訴追され、最高2億～5億ドンの罰金または2年から7年の懲役が科せられる可能性がある。

銀行口座の売買という「罠」に陥らないように主観的になろう銀行員がオンライン決済方法の使い方を顧客に説明している（イメージ写真）。

グエン・フー・ザン弁護士は、以下の点について注意するよう勧告しています。個人情報や銀行口座を、見知らぬ人や信頼できないウェブサイトや電子アプリケーションに絶対に提供しないでください。個人情報、住民IDカードの画像、銀行口座をソーシャルネットワークに投稿したり共有したりしないでください。ソーシャルネットワーキングプラットフォーム上で、個人情報の安全性を確保するという約束をせずに、個人情報や銀行口座を不要不急のサービスに提供しないでください。たとえ知人から送られてきたものであっても、安全性が保証されていない場合は、見知らぬウェブサイトやメール、Facebook、Zaloなどの電子アプリケーション内のリンクにアクセスしないでください。

インターネット上でアプリケーションをインストールする際、特に個人情報や銀行口座に関連するアプリケーションは、アプリケーションが要求する権限を慎重に検討し、使用前にアプリケーションの利用規約とポリシーをよく読んでください。疑わしい点に気付いた場合は、直ちにアプリケーションをアンインストールしてください。詐欺の兆候が見られるアプリケーションやウェブサイトを発見した場合は、国立サイバーセキュリティ監視センター（NCSC）（https://canhbao.khonggianmang.gov.vn）に報告するか、最寄りの警察機関に直接通報して支援と予防措置を受けることができます。

公民身分証明書を紛失した場合、直ちに所轄官庁に届け出て再発行を受けなければなりません。これは、公民身分証明書／公民身分証明書の所有者が紛失期間中に民事取引に関与していないことを証明する根拠となるとともに、公民身分証明書／公民身分証明書の番号が不正な民事取引に悪用される事態を防ぐことにもなります。

管轄の国家機関と法執行機関は、行政上または刑事上の処分を受けた対象者の事件や行動について、人々が知り、学び、同様の事件が起きないように、宣伝と警告を強化する必要がある。

記事と写真：ベト・フォン

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