1兆5000億ドンの不正取引を防止するため、銀行業界は監督を強化

銀行業界は1億5,400万件の口座を整理し、金融詐欺の防止に尽力している。（写真：Vietnam+） — 銀行業界は1億5400万の口座を整理し、金融詐欺を防止しようと決意している。

10月3日、国家銀行情報技術部長のレ・ホアン・チン・クアン氏は、当局が約60万件の口座を徴収し、疑わしい取引を阻止するために30万件の警告を発し、1兆5000億ドンの被害を防いだと述べた。

近年、銀行業界では、異常な取引や疑わしい取引を早期に警告・検出するソリューションを積極的に導入しており、同時に、偽造の疑いのある決済口座や電子ウォレットを監視するシステムも導入しています。

クアン氏によると、国家銀行は業界における情報セキュリティとデータセキュリティを確保するために、一連の関連文書を発行しており、その中には銀行業界におけるオンラインサービス提供の安全性とセキュリティを規制する通達第50/2024/TT-NHNN号も含まれる。これには、インターネット環境における取引を確保するための条件、基準、規制、方法に関する具体的な規制が含まれている。

さらに、銀行業界は、技術的ソリューションを積極的に導入し、取引に応じて生体認証ソリューションや電子署名を強化し、異常な取引や疑わしい取引を早期に警告・検出するために人工知能（AI）などの技術の応用を増やしました。

国立銀行はまた、セキュリティと安全性、詐欺防止に関する国民への宣伝と警告を強化し、サイバースペースでの詐欺犯罪との戦いにおいて当局（警察）と緊密に連携しました。

ベトナム国家信用情報センターはC06（公安省）と連携し、信用情報データベース内の約5,700万件の顧客記録を確認し、約4,450万件の顧客記録をクリーンアップした。

それと同時に、マネーロンダリング対策局は公安部C06と連携し、マネーロンダリングと大量破壊兵器の拡散への資金提供を防ぐため、データベース内の1億5,400万件のアカウント、3,600万件の顧客記録の消去を完了した。

また、クアン氏によると、信用機関側では、9月22日時点で、57の信用機関と39の決済仲介サービスプロバイダーが、モバイルバンキングアプリケーションで顧客を識別するために、生体認証情報照合機能をチップ付き国民IDカードのデータと統合している。63の信用機関が、チップ付き国民IDカードを介して顧客を識別するアプリケーションを取引カウンターに導入している。32の信用機関と15の決済仲介業者がVNeIDアプリケーションの統合を展開しており、そのうち19の機関が正式に導入している。