1억 5,400만개 계좌 정리, 1조 5,000억 VND 규모의 이상거래 방지

Làm sạch 154 triệu tài khoản, ngăn chặn 1.500 tỷ đồng giao dịch bất thường

1억 5,400만 개의 은행 계좌가 모두 청산되었고, 약 30만 명의 고객에게 사기 및 부정 행위 의심으로 거래 중단 경고가 내려졌으며, 총액은 약 1조 5,000억 동(VND)에 달합니다. 이는 베트남 중앙은행(SBV)이 10월 3일 발표한 최신 수치입니다.

이에 따라, 국가은행 정보기술부장인 레 황 친 꽝(Le Hoang Chinh Quang) 씨는 국가은행이 2025년 9월까지 41.6%에 해당하는 124/298건의 행정절차를 적극적으로 축소 및 간소화할 것을 제안했으며, 이를 통해 행정절차 처리에 소요되는 수백 일을 단축하고 76억 VND 이상의 비용을 절감할 수 있을 것이라고 밝혔습니다.

자금세탁방지부는 자금세탁 및 대량살상무기 확산 자금 조달을 방지하기 위해 C06( 공안부) 와 협력하여 데이터베이스에서 1억 5,400만 개의 계좌와 3,600만 개의 고객 기록을 정리했습니다. 국가신용정보센터(NCIC)도 C06와 협력하여 약 5,700만 개의 기록을 교차 검증하여 신용정보 데이터베이스에서 약 4,450만 개의 고객 기록을 정리했습니다.

신용기관 및 결제 중개업체와 관련하여, 레 황 친 꽝(Le Hoang Chinh Quang) 씨는 2025년 9월 말까지 57개 은행과 39개 결제 중개업체가 모바일 뱅킹에 생체 인증 기능을 통합했다고 밝혔습니다. 1억 2,890만 개 이상의 개인 고객 프로필과 130만 개의 기업 고객 프로필이 생체 정보 인증을 받았으며, 이는 디지털 채널에서 거래를 생성하는 총 계좌 수의 100%에 해당합니다.

Làm sạch 154 triệu tài khoản, ngăn chặn 1.500 tỷ đồng giao dịch bất thường - Ảnh 1. — 최근 국립은행은 부정행위 징후가 보이는 계좌 약 60만 개를 수집했습니다.

최근 국립은행은 이상 징후가 있는 계좌 약 60만 개를 수집하여 은행들과 공조해 약 30만 명의 고객에게 경고를 발령했고, 총 1조 5,000억 VND에 달하는 거래를 차단했습니다.

정보기술부장은 "고객 데이터베이스를 정리하고 생체정보 매칭 솔루션을 적용한 결과, 2024년 동기 대비 사기 피해를 입은 개인 고객 수가 59% 감소했고, 사기로 돈을 받은 개인 계좌 수는 52% 감소했다"고 강조했다.

또한, 암호화폐를 통한 자금세탁 위험과 관련하여, 중앙은행(SBV) 자금세탁방지부 부장인 응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 여사는 중앙은행과 다른 부처 및 지부가 2025년 9월 9일 정부가 발표한 암호화폐 시장 시범 운영에 관한 결의안 05/2025/NQ-CP를 이행했으며, 여기에는 암호화폐 서비스 제공자에 대한 자금세탁방지 의무 수립, 의심스러운 거래에 대한 정보 수집, 처리 및 전송, 중앙은행, 재무부 , 국가증권위원회 및 공안부 간의 긴밀한 협력, 자금세탁방지의 효과성을 높이기 위한 국제 협력이 포함된다고 말했습니다.

응우옌 티 민 토 여사에 따르면, 베트남 국립은행은 현재 금융기관이 자금세탁방지, 테러자금조달방지, 대량살상무기확산방지에 관한 법률의 요건을 충족하고, 암호화폐 시장의 특성에 맞춰 암호화폐 시장 관련 서비스를 제공할 수 있도록 구체적인 지침을 연구하고 있다고 합니다.

출처: https://vtv.vn/lam-sach-154-trieu-tai-khoan-ngan-chan-1500-ty-dong-giao-dich-bat-thuong-100251003190529732.htm