1조5000억동 규모 사기거래 예방 위해 은행권 감독 강화

은행권이 1억 5,400만 개의 계좌를 정리하며 금융 사기 예방에 총력을 기울이고 있다. (사진: Vietnam+) — 은행업계는 1억 5,400만 개의 계좌를 정리하며 금융 사기를 예방하기로 결심했습니다.

10월 3일, 국립은행 정보기술부장인 레 황 친 꽝(Le Hoang Chinh Quang) 씨는 당국이 약 60만 개의 계좌를 수집하고, 의심스러운 거래를 중단하기 위해 30만 건의 경고를 발령했으며, 1조 5,000억 VND의 손실을 막았다고 밝혔습니다.

최근 들어 은행업계는 비정상적이고 의심스러운 거래를 조기에 경고하고 감지하는 솔루션을 적극적으로 시행하고 있습니다. 동시에 위조된 것으로 의심되는 지불 계좌와 전자 지갑을 모니터링하는 시스템도 구축했습니다.

꽝 씨에 따르면, 국립은행은 업계의 정보 보안 및 데이터 보안을 보장하기 위해 일련의 관련 문서를 발행했습니다. 여기에는 은행업 온라인 서비스 제공의 안전 및 보안을 규정하는 시행령 제50/2024/TT-NHNN호가 포함됩니다. 여기에는 인터넷 환경에서의 거래를 보장하기 위한 조건, 표준, 규정 및 방법에 대한 구체적인 규정이 포함됩니다.

또한, 은행업계는 기술 솔루션을 적극적으로 도입하고, 생체 인증 솔루션을 강화하고, 거래에 따라 전자 서명을 도입했으며, 인공지능(AI)과 같은 기술 적용을 늘려 이상하고 의심스러운 거래를 조기에 경고하고 감지하고 있습니다.

국립은행은 또한 보안과 안전, 사기 예방에 대한 대중의 선전과 경고를 강화했으며, 사이버 공간에서의 사기 범죄에 맞서 싸우기 위해 당국(경찰)과 긴밀히 협력하고 있습니다.

국가은행에 따르면, 베트남 국가신용정보센터는 C06( 공안부 )과 협력하여 약 5,700만 건의 고객 기록을 확인하고 신용정보 데이터베이스에서 약 4,450만 건의 고객 기록을 정리했습니다.

이와 함께 자금세탁방지부는 공안부 C06와 협력하여 데이터베이스에 있는 1억 5,400만 계좌, 3,600만 고객 기록을 모두 정리하여 자금세탁과 대량살상무기 확산 자금 조달을 방지했습니다.

또한 광 씨에 따르면, 신용 기관 측면에서 9월 22일 현재 57개 신용 기관과 39개 지불 중개 서비스 제공업체가 모바일 뱅킹 앱에서 고객을 식별하기 위해 칩이 내장된 시민 신분증의 데이터와 생체 정보 매칭 기능을 통합했습니다. 63개 신용 기관이 거래 창구에 해당 애플리케이션을 배포하여 칩이 내장된 시민 신분증을 통해 고객을 식별하고, 32개 신용 기관과 15개 지불 중개업체가 VNeID 애플리케이션을 통합하여 배포하고 있으며, 그중 19개 부서가 공식적으로 배포했습니다.

온라인 방식을 통해 1억 2,890만 개 이상의 개인 고객 기록(CIF)이 칩이 내장된 시민 신분증이나 VNeID 애플리케이션을 통해 생체 인식 방식으로 검증되었습니다(디지털 채널에서 거래를 생성하는 개인 고객 지불 계좌 총 수의 100%에 해당).

기관 고객의 경우 130만 건 이상의 기록에 대한 생체 정보가 비교되었습니다(디지털 채널에서 거래를 생성하는 기관 고객의 총 지불 계좌 수의 100%에 해당).

오프라인 방식에 따르면, 29개 신용기관이 C06과 계약을 맺고 지불계좌 개설 고객 데이터 정리를 시행하고 있으며, 그 중 27개 신용기관이 정리를 위해 C06에 데이터를 전송했습니다. 11개 지불중개기관이 C06과 계약을 맺고 지불계좌 개설 고객 데이터 정리를 시행하고 있습니다.

Le Hoang Chinh Quang 씨는 "고객 데이터베이스를 정리하고 생체 정보 매칭 솔루션을 적용한 후, 2024년 같은 기간과 비교했을 때 사기를 당해 돈을 잃은 개인 고객 수가 59% 감소했고, 사기로 돈을 받은 개인 계좌 수는 52% 감소했습니다."라고 말했습니다.

광 씨에 따르면, 국가은행이 개인 계좌의 생체 인식과 관련된 규정을 시행하면 범죄자들은 기업 계좌로 전환하는 경향이 있다고 합니다.

국가은행은 공안부와 협력하여 법적 틀을 검토, 편집, 완성하고, 사기 및 자산 유용에 악용될 위험이 높은 기업 계좌에 대한 규정을 추가로 조정하는 통지문 50호를 수정 및 보완하는 통지문을 신속하게 발행하여 법적 틀을 검토, 편집, 완성하고 있습니다.

베트남에 따르면+

출처: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html