학생 납부계좌 매매 방지

베트남 국립은행 (SBV)은 학생들의 지불 계좌 매매를 방지하기 위한 협조를 목적으로 2024년 6월 13일자 문서 제4932호를 각 성, 시 인민위원회에 발행했습니다.

이에 따라 공안부의 피드백과 함께 실제 상황을 모니터링하고 파악한 결과, 최근 일부 성, 시에서 범죄자들이 학생들을 유인하여 납부 계좌를 개설한 후 해당 학과로 이체하여 사용하는 사례가 발생했음을 알 수 있었습니다.

범죄자들은 ​​시민 신분증을 발급받은 학생들을 유인하여 계좌를 개설하도록 유도하고, 계좌 개설 대금을 지불합니다. 범죄자들은 ​​학생들에게 미리 설치된 SIM 카드를 제공하여 계좌 개설, 인터넷 뱅킹 및 SMS 뱅킹 서비스 등록을 돕습니다.

그런 다음 피험자들은 학생들에게 휴대폰을 반납하고 위의 정보, 로그인 비밀번호, 인증 비밀번호(OTP)를 제공하도록 요청했습니다. 또한 피험자들은 요청 시 고객의 신원을 확인하기 위해 학생들의 생체 데이터(얼굴)(Face ID)를 수집했습니다.

이러한 계좌는 자금 세탁, 탈세, 재산 사기, 테러 자금 조달 등 불법적인 목적으로 사용되는 경우가 많습니다.

해당 문서에서는 금지 행위가 2012년 11월 22일자 정부 령 101호 제6조에 구체적으로 규정되어 있다고 명시하고 있습니다. 즉, 결제 서비스 및 결제 중개 서비스의 제공 및 이용 과정에서 부정한 정보를 제공하는 행위, 익명 또는 사칭 결제 계좌를 개설하거나 유지하는 행위입니다.

2024년 7월 1일부터 시행되는 2024년 5월 15일자 법령 제52호는 제8조 제3항 및 제5항에 금지 행위에 대한 규정을 추가하는 법령 101/2012/ND-CP를 대체합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다. 지불 서비스, 지불 중개 서비스 등의 제공 또는 사용과 관련된 부정직한 정보 제공;

베트남 국가은행은 각 성, 시 인민위원회에 학생들의 지불계좌 매매를 방지하기 위한 협조를 요청했습니다.

익명 또는 사칭 결제 계좌나 전자 지갑을 개설하거나 유지하는 행위; 결제 계좌나 전자 지갑을 매수, 매도, 임대, 리스, 차용, 대여하는 행위; 은행 카드(익명 선불 카드 제외)를 임대, 리스, 매수, 매도, 개설하는 행위; 결제 계좌 정보, 은행 카드 정보, 전자 지갑 정보를 훔치거나, 훔치기 위해 공모하는 행위; 통지문 23/2014/TT-NHNN(수정 및 보완) 제5조 2항 h항은 결제 계좌 소유자가 자신의 결제 계좌를 임대하거나 빌려주는 것이 허용되지 않는다고 규정하고 있습니다.

위 위반 행위는 2019년 11월 14일자 시행령 88/ND-CP(개정 및 보완) 제26조 5항 및 6항에 따라 행정 제재를 받습니다. 구체적으로, 다음 행위에 대해 4천만 동에서 5천만 동까지의 벌금이 부과됩니다. 1개에서 10개 미만의 지급 계좌 수를 가진 지급 계좌 정보를 임대, 리스, 차용, 대여하거나 매매하는 행위(형사 소추를 정당화할 만큼 심각하지 않은 경우).

다음 행위에 대해 5,000만 동에서 1억 동까지의 벌금이 부과됩니다: 10개 이상의 지불 계좌에 대한 임대, 리스, 차용, 대여, 지불 계좌 정보를 매매하는 행위로, 형사 기소를 보장할 만큼 심각하지 않은 경우입니다.

상기 문제 해결에 기여하고, 법에 따라 지불 계좌를 개설하고 사용할 수 있도록 하기 위해, 국가은행은 성, 시 인민위원회가 협조하여 정보통신부, 언론기관, 언론사를 지휘하여 해당 지역의 주민, 조직, 개인에 대한 선전 및 경고 업무를 강화할 것을 건의합니다.

특히 학생, 학생 및 미성년자에게 범죄자의 수법 및 계략, 관련 법률 규정, 법 준수에 대한 인식 제고 및 효과적인 예방 조치, 불법적 목적으로 이용되지 않도록 하는 것에 대해 교육합니다.

지역 내 학교 및 교육기관에 범죄자들의 수법과 계략, 지불계좌 개설 및 사용 시 금지행위, 행정처분에 관한 규정 등을 모든 학생과 학부모에게 철저히 알리고 즉시 알려 법규 준수 의식을 고취하고 불법적인 목적으로 이용되는 것을 방지하도록 지시합니다 .

출처: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html