국립은행, 사기 징후 보이는 계좌 약 60만개 수집

2025년 베트남 카드의 날 기자 회견에서 베트남 국립은행(SBV) 지불부 부장인 Pham Anh Tuan 씨는 사이버 공간에서 사기와 사기 행위를 방지하기 위해 시행 중인 솔루션에 대해 공유했습니다.

투안 씨에 따르면, 국립은행은 모니터링을 통해 대부분의 서비스 제공업체가 규정을 엄격히 준수하고 있음을 확인했습니다. 또한, 국립은행은 사기 행위에 연루된 것으로 의심되는 카드 및 계좌 목록을 검토하고 제출하는 기관에 대한 규정도 마련했습니다. 예를 들어, 한 사람이 여러 계좌를 개설하고 의심스러운 거래 행위를 하는 경우, 또는 한 계좌가 하루에 너무 많은 거래를 발생시켜 계좌 용량에 맞지 않는 경우 등이 있습니다.

" 현재까지 중앙은행은 사기 및 사기 징후가 있는 약 60만 개의 계좌를 적발했습니다. 2025년 9월 초까지 시범 운영을 통해 약 30만 명의 고객에게 거래 중단 경고를 했으며, 총 1조 5천억 동(VND)에 달하는 금액이 적발되었습니다 ."라고 투안 씨는 말했습니다.

투안 씨는 또한 새로운 경고 도구가 고객이 송금하기 전에 신중하게 고려하는 데 도움이 될 것이라고 강조했습니다.

그러나 많은 개인 계좌가 차단된 후 사기범들이 기업 계좌를 이용하기 시작했습니다. 이러한 현실에 직면하여 국립은행은 안전과 보안을 보장하기 위해 여러 규정을 긴급히 개정하고 있습니다.

2025년 10월, 중앙은행은 최소 두 건의 개정 회람을 발표할 것으로 예상됩니다. 하나는 카드 발급사의 자율성을 강화하고 위험 관리 책임을 추가하는 카드 관련 회람 48호입니다. 다른 하나는 전자지갑 관련 회람 40호로, 평가를 완료하여 약 일주일 안에 서명 및 발표될 예정입니다.

투안 씨는 " 새로운 규정은 특히 카드와 전자 지갑을 포함한 결제 수단의 보안과 안전성을 강화하는 데 기여할 것 "이라고 강조했습니다.

투안 씨는 지난 5년간 비현금 결제 활동과 관련하여 거래 건수의 연평균 성장률이 62%를 넘었다고 밝혔습니다. 2024년 말까지 은행 계좌를 보유한 성인 비율은 87%에 달하며, 이는 은행 및 금융 서비스의 급속한 대중화를 보여줍니다.

올해 1~7월 비현금 결제 거래는 전년 동기 대비 건수 44.4%, 금액 25% 증가했습니다. 특히 휴대전화를 통한 거래는 건수 38.34%, 금액 21.24% 증가했으며, QR 코드를 통한 거래는 건수 66.73%, 금액 159.58% 증가했습니다.

앞으로도 은행업계는 디지털 결제를 국가 디지털 전환을 촉진하는 중요한 기둥 중 하나로 삼을 것입니다.

응옥 비

출처: https://vtcnews.vn/ngan-hang-nha-nuoc-thu-thap-khoang-600-000-tai-khoan-co-dau-hieu-lua-dao-ar967604.html