검사관들은 VietinBank Dak Nong의 거래 사무실에서 일련의 오류를 지적했습니다.

2025년 8월 13일, 국가은행 검사원(SBV) 10지역 지점은 베트남 산업무역 주식회사 Dak Nong 지점(VietinBank PGD Dak Song) 소속 Dak Song 거래 사무소의 검사 결과를 공표하는 공지 제242/TB-TTra를 발행했습니다.

점검은 2025년 정기 계획에 따라 지급계좌 개설 및 이용, 신용카드 및 신용거래 내역 등을 포함하여 실시되며, 점검 기간은 2023년 1월 1일부터 2025년 5월 31일까지입니다.

검사 결과, VietinBank Dak Song 지점은 지불 계좌 및 신용카드를 개설하고 사용하는 데 있어 법률 조항과 VietinBank의 내부 규정을 준수하고 있는 것으로 나타났습니다.

한편, 신용활동과 관련하여 국가은행감독원의 결론은 달성된 성과 외에도 이 부서의 신용활동에 여러 가지 미비점과 오류가 있다는 점을 지적했습니다.

베트남 산업무역 주식회사 닥송 거래 사무소 - 닥농 지점. (사진: 닥농 신문)

구체적으로, 서류 수집과 관련하여, 검사 결과에 따르면, 일부 사례에서는 평가를 위한 장부 및 재무 보고서가 충분히 수집되지 않았고, 경작지 증명서는 여전히 정보가 부족하고, 사업자 대출에 대한 부가가치세 영수증이 수집되지 않았으며, 대출 자금 사용 목적을 증명하는 서류가 평가를 위해 충분하지 않고, 부채 그룹 이전 사유를 평가하는 근거 서류가 부족했습니다.

대출 심사 및 승인과 관련하여, 일부 대출의 심사는 엄격하지 않고 신용 한도 부여 근거가 부족한 것으로 판단됩니다. 신용 등급이 제출 서류와 일치하지 않습니다. 대규모 기업 대출 승인은 경기 순환과 일치하지 않습니다. 일부 농업 대출은 생산량과 투자 비용이 일반적인 수준보다 높아 잠재적 위험을 내포하고 있습니다.

일부 현금 지출 기록의 경우, 해당 부서는 수혜자가 계좌를 보유하지 않는다는 확약에 대한 법적 확인을 아직 받지 못했습니다. 지출 문서 확인 과정에서 여전히 오류와 부정확한 정보가 발견됩니다.

대출 담보와 관련하여 일부 파일에는 검사 기록, 담보 평가 기록이 없거나 정보 분석이 불완전합니다.

지급 후 점검은 여전히 미흡하여 고객의 사업 상황을 제대로 평가하지 못하고 있습니다. 해당 부서는 해당 대출의 생산 및 농업 관리 상황을 점검하지 않았습니다. 일부 연체 채무는 원인을 조사하고 상환 능력을 평가할 시간적 여유가 없습니다.

감사 결과, 위 문제의 주요 원인은 고객 관계 담당자의 신용 공여 절차 미준수, 기록 수집 및 보관 업무 미흡, 내부 통제 업무의 적시성 부족 등입니다. 또한, 전문가팀 구성의 미숙함, 법률 문서 및 전문 실무의 정기적인 업데이트 부족 등 객관적인 원인도 있습니다.

직접적인 책임은 고객 관계 담당자에게 있으며, 그 다음으로는 회계 담당자, 그리고 신용 결정권자(거래 관리자, 지점 부장)가 담당합니다. 지점의 신용 지원 부서도 일부 책임을 맡습니다.

검사 결과는 검사팀이 부여한 권한에 따라 어떠한 처리 조치도 취하지 않습니다.

그러나 베트남 국가은행 10지역 지점의 수석 감사관은 VietinBank Dak Nong에 1개의 권고안을 이행할 것을 요청했고, VietinBank Dak Song 거래 사무소에 위에서 언급한 단점과 오류를 극복하고 해당 부서가 법률 규정에 따라 안전하고 효과적으로 운영될 수 있도록 10개의 권고안을 이행할 것을 요청했습니다.

민 투

출처: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894