Die Tricks des Direktors der Firma Good Voice
Die Polizei und die Bezirke von Ho-Chi-Minh -Stadt haben ihre Maßnahmen zur Untersuchung und Bekämpfung einer Reihe von Unternehmen und Firmen kontinuierlich verstärkt, die „getarnt“ agieren und zahlreichen Personen und Verdächtigen Geld zu „exorbitanten“ Zinssätzen für Erpressungshandlungen im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ und Schuldeneintreibung leihen. Die Polizei hat sich außerdem mit den Abteilungen, Zweigstellen und Organisationen der Stadt abgestimmt, um einen Plan zur Verbreitung von Propaganda umzusetzen und die Bevölkerung zu mobilisieren, sich an der Entfernung und Löschung von Produkten zu beteiligen, deren Werbung gegen Vorschriften in der ganzen Stadt verstößt.
Am 29. Mai wurden 11 Angeklagte, Direktoren und Mitarbeiter von 3 App-Kreditunternehmen, strafrechtlich verfolgt und von der Polizeibehörde von Ho-Chi-Minh-Stadt vorübergehend festgenommen, um gegen sie wegen Erpressung von Eigentum zu ermitteln. Unter ihnen sind Nguyen Manh Hai (30 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa ) – Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay; Vu Ngoc Minh Khanh (28 Jahre alt, wohnhaft in der Provinz Khanh Hoa) – Teamleiter; Nguyen Thi Thuy Van (28 Jahre alt, wohnhaft im 7. Bezirk); Tran Thi Mai (27 Jahre alt, wohnhaft in Thu Duc City) ist die Managerin von etwa 21 Kredit-Apps. Darüber hinaus gibt es auch Mitarbeiter der Golden Company, Bamboo Company..., die Online-Kredit-Apps verwalten.
Nguyen Manh Hai, Direktor des Inkassounternehmens Tieng Noi Hay, wird strafrechtlich verfolgt und festgenommen.
Zuvor wurde durch die Untersuchung der Situation im Cyberspace und der von der breiten Masse bereitgestellten Informationsquellen festgestellt, dass es viele Anzeigen für Online-Kredit-Apps gab, für die keine Hypothek oder kein Kreditantrag erforderlich war. Diese Anzeigen trafen die Psyche der Menschen, beispielsweise mit: Schnelle Auszahlung, schnelle Verfahren, kein Einkommensnachweis erforderlich. Die Installationsmethoden waren einfach: Man musste lediglich die Anwendung auf dem Telefon herunterladen und gemäß den Anweisungen installieren, ohne zu wissen, dass man der Kreditanwendung zum Ausleihen von Geld erlauben musste, auf die Telefonkontakte und persönlichen Fotos zuzugreifen und Benutzerinformationen zu sammeln.
Die Kreditvergabemethode von Kreditnehmern mit „schwarzer Kreditkarte“ besteht darin, kurzfristige Kredite innerhalb von 7 bis 10 Tagen zu hohen Zinsen zurückzuzahlen (getarnt als Gebühren). Zahlt der Kreditnehmer nicht pünktlich, ruft ihn das Personal an oder schickt ihm eine SMS, um ihn an die Zahlung der Schulden zu erinnern.
Falls der Kreditnehmer nicht zahlt oder den Kontakt abbricht, rufen die Mitarbeiter über die Kontaktliste Verwandte und Freunde an und erinnern den Kreditnehmer daran, dass „wenn Sie leihen, müssen Sie zahlen“, um Verwandte und Freunde nicht zu beunruhigen.
Nachdem die Mitarbeiter Kreditnehmer und deren Verwandte und Freunde angerufen haben, um die Schulden für nicht zurückgezahlte Kredite einzutreiben, werden sie sie anrufen, beschimpfen, drohen und Nachrichten mit vulgären und beleidigenden Worten verschicken, persönliche Fotos machen und diese mit obszönen Nacktfotos kombinieren, um sie an Verwandte und Familie zu schicken ... um sie unter Druck zu setzen, im Namen der Kreditnehmer zu zahlen, damit sie ihre Ruhe haben und nicht beschimpft oder gestört werden. Darüber hinaus werden Gruppen von Personen diese direkt oder per E-Mail anweisen, mit Farbe und schmutzigen Substanzen zu werfen, wodurch Eigentum der Menschen beschädigt und die Sicherheit und Ordnung in der Stadt gestört wird.
Das Polizeidezernat von Ho-Chi-Minh-Stadt hat das Kriminaldezernat angewiesen, ein spezielles Ermittlungsprojekt einzurichten, in Abstimmung mit dem Kriminaldezernat, den Fachabteilungen des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und der Polizei von Can Tho professionelle Maßnahmen anzuwenden, Dokumente zu überprüfen und zu sammeln und mehr als 32 Online-Kredit-Apps zu identifizieren, die mit ausgeklügelten Methoden und Tricks zur Schuldeneintreibung arbeiten.
Den ersten Ermittlungsergebnissen zufolge ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps und Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der Nguyen Manh Hai mit der Leitung beauftragt hat).
Die Polizei durchsuchte die Wohnung von Cao Thi Xuan Huong, Hauptbuchhalterin von Sofi Solutions LLC.
Den ersten Ermittlungsergebnissen zufolge ist Nguyen Manh Hai der Direktor der Tieng Noi Hay Company, die Kreditvergabe über Apps und Inkasso leitet und betreibt (der Eigentümer ist ein chinesischer Staatsbürger, der Nguyen Manh Hai mit der Leitung beauftragt hat).
Jeden Tag erhält jedes Mitglied etwa 10 überfällige Kreditnehmerdateien zum Eintreiben von Schulden und profitiert von 50.000 VND für die ersten drei Dateien und 50.000 VND für jede weitere Datei. Das Eintreiben von Schulden wird anhand des Ziels (KPI genannt) berechnet und vom Unternehmen bei Erreichen des KPI mit 3 bis 3,5 Millionen VND belohnt.
Um Schulden einzutreiben, stellte Hai Telefonnummern, SIM-Karten und Textnachrichten mit Inhalten wie: „Ihr Tiere, bellt schnell (Name des Kunden) und (Telefonnummer der Eltern) an, um (Geldbetrag) zu bezahlen … Ihr klaut mir ständig Geld und ich kann nicht in Frieden ruhen …“ zur Verfügung, mit denen die Gruppenmitglieder Kreditnehmer und deren Angehörige bedrohen konnten.
Müssen 300 oder mehr Anrufe pro Tag tätigen
Die Polizei stellte außerdem fest, dass Tran Thi Mai (eine Mitarbeiterin der Golden Company) insgesamt etwa 21 Kredit-Apps (darunter: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) verwaltet und alle Mitarbeiter dieser Apps leitet. Die Mitarbeiter werden täglich in die Geldeintreibung eingewiesen und erhalten Prämien und Verantwortungszulagen. Die Polizei stellte fest, dass für jede Kredit-App eine Gruppe in den sozialen Netzwerken erstellt wird, um die Ebenen von S0 (neue Mitarbeiter) über S1 (Schuldeneintreiber von 1 bis 7 Tagen) bis S2 (Schuldeneintreiber von 8 bis 30 Tagen) zu verwalten und aufzuteilen.
Unterdessen arbeiten die beiden Personen Dam Chi Hao und Chau Kha Nghi seit Juni 2022 als Schuldeneintreiber bei der Golden Company. Hao und Nghi gestanden, dass Hao in das Unternehmen aufgenommen wurde, um in der Gruppe für Schulden mit einer Fälligkeit von weniger als 7 Tagen zu arbeiten, darunter 3 Gruppen, und dabei die Anwendungen Goldway, Dodong und Fixloan verwendet, während Nghi in die Gruppe für Schuldenerinnerungen eingeführt wurde und die Anwendungen Find[1]ong und Fullcash des von Tran Thi Mai verwalteten Systems der Golden Company verwendet.
Tran Thi Thanh Huong (Jahrgang 1995, aus der Provinz Dong Thap) ist Inkassofachfrau bei der Bamboo Finance Company (mit Niederlassung in 86 Nguyen Trai Street, Cai Khe Ward, Ninh Kieu District, Can Tho City). Die Bamboo Company verwendet Apps wie Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan und Key, um ihren Kunden Geld zu leihen.
Darüber hinaus identifizierte die Polizei die Angeklagten Nguyen Thi Cam Hong als Mitarbeiterin der Apps Tu Do und Doc Lap; Tran Tan Tien arbeitete als Schuldeneintreiber für chinesische Kredit-Apps, darunter Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango, Vila. Im Jahr 2022 treibt Tien Schulden für die Apps Mango und Vila ein; Nguyen Vang Trung war Leiter des Inkassoteams und Nguyen Thanh Tung war Schuldeneintreiber für die Apps NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Vang und Trung arbeiteten unter der Leitung und Leitung eines Chinesen.
Die Polizei durchsuchte die Wohnung und den Arbeitsplatz von Tran Dung, dem Betriebsleiter von Sofi Solutions LLC.
Den Untersuchungsergebnissen zufolge gibt es bei den oben genannten Kredit-Apps beim Eintreiben von Schulden in der Regel drei Stufen: Stufe 1, Stufe 2 – das Versenden von SMS, Anrufe an Kreditnehmer und deren Verwandte, um diese zu bedrohen und einzuschüchtern – und Stufe 3 – das Terrorisieren von Verwandten durch das Ausschneiden und Einfügen von Bildern der Kreditnehmer oder ihrer Verwandten in Informationen über Schuldenhinterziehung, den Gang zum Altar, Prostitution und sensible Bilder …, die in sozialen Netzwerken gepostet und über die Kontaktliste des Kunden an Zalo von Kunden und Verwandten und Freunden der Kunden gesendet werden.
Kredit-Apps verfügen über zahlreiche Abteilungen wie Kreditbewertung, Systemverwaltung, Mahnung und Inkasso, Inkasso und Mitarbeiterverwaltung für den Forderungsverkauf. Die Mitarbeiter der Mahn- und Inkassoabteilung geben an, ihre einzige Aufgabe darin zu bestehen, Kunden anzurufen und sie an die pünktliche Zahlung ihrer Schulden zu erinnern. Zahlen sie nicht, verschicken sie Schimpf- und Drohnachrichten und leiten die Kreditakte des Kunden an die Inkassoabteilung weiter, die den Kunden mit weiteren Drohungen traktiert, beispielsweise durch das Posten von Bildern und Collagen auf Facebook und Zalo. Diese Abteilung hat sich zum Ziel gesetzt, täglich 300 oder mehr Anrufe zu tätigen.
Wenn die Eintreibung der Schulden erfolglos bleibt, verkaufen die Kredit-Apps die Schulden an getarnte Anwaltskanzleien, Schuldenhandelsunternehmen, Finanzunternehmen usw., um die Eintreibung der Schulden mithilfe von Terroranrufen, Drohungen gegen Verwandte und in sozialen Netzwerken geposteten verleumderischen Fotos fortzusetzen, um den Kreditnehmer und seine Verwandten zu diffamieren und ihren Ruf zu schädigen usw.
In ähnlicher Weise wurden am 28. Mai neun Direktoren, Abteilungsleiter, Bereichsleiter und Teamleiter der Digital Credit Trading and Service Company Limited, der Fincap VN Company Limited und der Sofi Solutions Company Limited von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt wegen des Verbrechens der „Kreditvergabe zu hohen Zinssätzen bei zivilrechtlichen Transaktionen“ strafrechtlich verfolgt.
Im Zuge der Ermittlungen stellte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt fest, dass diese Unternehmen sich als Pfandleih- und Finanzberatungsunternehmen „getarnt“ hatten, um über die Websites tamo.vn und findo.vn Wuchergeschäfte zu betreiben.
Dabei handelt es sich um illegale, vorprogrammierte Online-Websites für Verbraucherkredite, deren Datenserver sich im Ausland befinden und von dort aus betrieben werden. Die Unternehmen Sofi Solutions, Digital Credit und Fincap betreiben Kreditgeschäfte in Vietnam.
Wenn ein Kredit benötigt wird, müssen sich die Kunden lediglich auf der Website oder in der Anwendung am Telefon anmelden, ihre persönlichen Daten eingeben und der Kreditantrag wird automatisch vom System bearbeitet, ohne dass sie direkt mit einem Mitarbeiter des Kreditgebers Kontakt aufnehmen müssen.
Von April 2019 bis April 2023 haben Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited und Sofi Solutions Company Limited über die beiden oben genannten Websites mehr als 2 Millionen Kredite im Gesamtwert von über 6.072 Milliarden VND ausgezahlt und dabei illegal einen Gewinn von über 4.123,4 Milliarden VND erzielt, wobei der niedrigste Zinssatz 153,2 % und der höchste 1.289,67 % betrug, also 7 bis 64 Mal höher als der höchste im Zivilgesetzbuch vorgeschriebene Zinssatz …
Diese Projekte zeigen, dass die Situation des Kreditwuchers über Apps oder getarnte Websites nach wie vor sehr kompliziert ist und viele ausgeklügelte Varianten aufweist, die bei der Bevölkerung für große Frustration sorgen und die Sicherheit und Ordnung beeinträchtigen. Gleichzeitig haben die Behörden ihre Entschlossenheit bewiesen, die Bekämpfung und Bekämpfung von Straftaten im Zusammenhang mit „Schwarzkrediten“ über Apps und illegalem Inkasso unter dem Deckmantel von Finanzberatungsunternehmen, Rechtsberatungsfirmen usw. zu verstärken.
Die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt rief die Bevölkerung zu erhöhter Wachsamkeit auf. Bei Geschäftskapitalbedarf sollten sie sich an staatlich lizenzierte Banken und Finanzinstitute wenden, um von Vorzugskonditionen und günstigen Zinssätzen zu profitieren. Außerdem sollten sie kein Geld über illegale Apps leihen. So vermeiden sie, dass ihre Daten, Telefonnummern und persönlichen Fotos preisgegeben werden und sie von Kriminellen belästigt, mit Farbe oder Schmutz beworfen und so ihre Familien in Mitleidenschaft gezogen werden. Zudem besteht die Gefahr, dass ihre persönlichen Daten an Betrüger verkauft werden oder illegale Aktivitäten durchgeführt werden.
Nach fast einem Monat der Umsetzung des Plans, Propaganda zu verbreiten und die Bevölkerung zu mobilisieren, sich an der Entfernung und Löschung illegaler Werbeprodukte in der ganzen Stadt zu beteiligen, entdeckte und überprüfte die Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt Hunderte von Telefonnummern im Zusammenhang mit Finanzkreditaktivitäten von 50 Verdächtigen, klagte 3 Fälle an, verhängte 17 Anklagen wegen Verbrechen im Zusammenhang mit „schwarzen Krediten“ und verhängte Verwaltungsstrafen für 43 Fälle illegaler Werbung.
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